TRM Labs: แม้ยังมีความเสี่ยง แต่ความสอดคล้องด้านกฎระเบียบคืบหน้าในละตินอเมริกา

ในการออกรายงานฉบับใหม่ TRM Labs ระบุว่าแม้ภัยคุกคามด้านการเงินที่ผิดกฎหมายยังคงมีอยู่ในลาตาม รวมถึงโบรกเกอร์ OTC ที่เชื่อมโยงกับกลุ่มค้ายาเสพติด กระแสธุรกรรมที่ถูกคว่ำบาตรในเวเนซุเอลา และเครือข่ายฟอกเงินจากจีน แต่กฎระเบียบกำลังเข้ารัดภัยเหล่านี้ โดยตลาดลาตามหลักทุกแห่งเพิ่มความพยายามด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตนอย่างต่อเนื่อง

ประเด็นสำคัญ:

• TRM Labs รายงานว่าเหรียญสเตเบิลคอยน์ขับเคลื่อน 95% ของกระแสไหลเข้าที่ผิดกฎหมายในลาตาม ส่งผลให้ VASPs ต้องอัปเกรดเทคโนโลยีในขั้นถัดไป
• กลุ่มแก๊งค้ายาเสพติดซินาโลอาได้ฟอก $103B ในปี 2025 ผลักดันให้รัฐบาลบังคับใช้กฎหมาย AML ที่จะมีผลบังคับใช้ในอนาคต
• หลังจากรายงานเหล่านี้ ประเทศในลาตามกำลังยกระดับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตน

TRM Labs: กฎระเบียบกำลังทำให้ “ช่องว่างของภัยคุกคาม” แคบลงในลาตาม

กฎระเบียบด้านคริปโตกำลังก้าวหน้าในระดับนานาชาติ และลาตามก็ไม่ใช่ข้อยกเว้น แม้จะมีภัยคุกคามที่มีการบันทึกไว้มากมายก็ตาม ตามรายงานของ TRM Labs ซึ่งเป็นบริษัทข่าวกรองบนบล็อกเชน ระบุว่ากฎระเบียบกำลังมาเพื่อทำให้ธุรกรรมคริปโตและกระแสการไหลมีความปลอดภัยมากขึ้นในภูมิภาคนี้

ในรายงานล่าสุด TRM Labs เปิดเผยว่า stablecoins ได้กลายเป็นโครงข่ายการชำระเงินหลักในลาตาม โดยคิดเป็น 95% ของกระแสไหลเข้าที่ไปยังนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรทั่วโลก ในภูมิภาคที่—ด้วยลักษณะทางเศรษฐกิจ—เปิดกว้างต่อการนำเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้มาใช้

TRM Labs ระบุว่าภัยคุกคามได้รับการบันทึกไว้อย่างชัดเจนในภูมิภาค รวมถึงกระแสที่เชื่อมโยงกับกลุ่มแก๊งค้ายาเสพติดซินาโลอา โดยอาศัยโบรกเกอร์ท้องถิ่นและแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนแบบ P2P เพื่อฟอกเงิน ผ่านองค์กรในจีนที่ทำหน้าที่เป็นคนกลาง เพื่อประมวลผลมากกว่า $103 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 เพียงปีเดียว

นอกจากนี้ สถาบันยังชี้ให้เห็นว่าแม้มาตรการคว่ำบาตรที่ยังคงมีผลเกี่ยวกับการเคลื่อนย้าย “น้ำมันเถื่อน” และการค้ายาเสพติด จะยังคงทำให้ลาตามอยู่ในโฟกัสของการบังคับใช้กฎหมาย อย่างไรก็ตาม รัฐบาลกำลังเดินหน้าปิดช่องว่างเหล่านี้อย่างรวดเร็ว และเสริมสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบในทั้งภาคส่วน

ในบราซิล กฎระเบียบฉบับใหม่ที่ผ่านในเดือนกุมภาพันธ์ ได้กำหนดกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบซึ่งรวมถึงข้อกำหนดใหม่ด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการสนับสนุนทางการเงินเพื่อการก่อการร้าย (TF) สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) เพื่อรับการอนุญาตให้ดำเนินการ

อาร์เจนตินาก็ได้เข้มงวดการกำกับดูแลตลาดคริปโตเช่นกัน โดยมีข้อกำหนดการขึ้นทะเบียนที่อัปเดตสำหรับ VASPs ซึ่งรวมถึงกฎด้าน AML การตรวจสอบ และข้อกำหนดการแยกทรัพย์สิน

เม็กซิโกยังได้เปิดตัวการประเมินความเสี่ยงตามหลักเกณฑ์ แต่งตั้งเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และจัดให้มีการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นระยะสำหรับหน่วยงานต่างๆ เนื่องจากกิจกรรมเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนยังคงจำกัดอยู่เฉพาะองค์กรที่ได้รับการอนุมัติจากธนาคารกลางของเม็กซิโก (Banxico)

TRM Labs สรุปว่า “สำหรับการแลกเปลี่ยน fintech และสถาบันการเงินที่ดำเนินงานในละตินอเมริกา ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบกำลังมาพร้อมกันทั่วทั้งภูมิภาคพร้อมๆ กัน สถาบันที่สร้างโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบล่วงหน้าก่อนถึงเส้นตายการบังคับใช้ จะมีความได้เปรียบด้านการดำเนินงานอย่างชัดเจน”