Organización Internacional de Policía Criminal (FATF) señala que las stablecoins se han convertido en la opción preferida para transacciones ilegales en países como Corea del Norte e Irán, con un monto estimado de fraude de hasta 51 mil millones de dólares. Para prevenir vulnerabilidades en las billeteras sin custodia, se hace un llamado enérgico a los países para fortalecer la regulación contra el lavado de dinero en los emisores.
FATF: Las stablecoins, la opción principal en transacciones ilícitas
Según un informe de 42 páginas publicado por la Organización de Acción Financiera contra el Blanqueo de Capitales (FATF), las stablecoins son actualmente los activos virtuales más utilizados en transacciones ilegales, incluyendo la evasión de sanciones. Participan países como Irán y Corea del Norte, por lo que se recomienda implementar regulaciones más estrictas para los emisores de stablecoins.
En enero de este año, FATF afirmó que las stablecoins representan la mayor parte del volumen de transacciones ilícitas en la cadena. La organización estima que, durante 2024, las actividades ilegales relacionadas con estafas y fraudes en stablecoins alcanzarán aproximadamente 51 mil millones de dólares.
Corea del Norte e Irán también prefieren stablecoins
FATF explica que organizaciones como el Grupo Lazarus en Corea del Norte utilizan stablecoins para adquirir equipo militar; mientras que la Guardia Revolucionaria Islámica en Irán obtiene componentes de drones mediante stablecoins; además, grupos terroristas y redes de tráfico de drogas dependen en gran medida de Tether ($USDT) y USDC para transferencias de fondos y lavado de dinero.
El 2 de julio de 2025, el emisor de USDT, Tether, realizó la mayor operación de congelamiento de fondos relacionados con Irán, bloqueando 42 direcciones de billeteras de criptomonedas, más de la mitad de las cuales están vinculadas a la plataforma local Nobitex.
Como organismo que establece estándares globales para la lucha contra el lavado de dinero, FATF señala que las stablecoins, por su estabilidad de precio y alta liquidez, son herramientas ideales para la transferencia de fondos por parte de criminales.
Lecturas relacionadas:
¡La moneda fiduciaria se devalúa un 90%! El Banco Central de Irán compra 500 millones de dólares en USDT para salvar la tasa de cambio del rial. ¡El banco de Irán está paralizado y los intercambios criptográficos han sido hackeados! ¿Puede Bitcoin proteger en una guerra de información en el estrecho de Taiwán?
Las billeteras sin custodia, vulnerabilidad en aumento, alcanzan récord en recepción de stablecoins ilícitas
En su informe más reciente de marzo de 2026, FATF advierte nuevamente que las stablecoins vinculadas al dólar se han convertido en herramientas clave en actividades financieras ilícitas.
El informe cita a Chainalysis, una firma de análisis blockchain, que explica que, en 2025, el volumen de transacciones ilícitas en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, de los cuales las stablecoins representaron el 84%, muy diferente a las transacciones ilegales predominantemente en Bitcoin en 2020.
Fuente: Chainalysis. En 2025, el volumen de transacciones ilícitas en activos virtuales alcanzó los 154 mil millones de dólares, con las stablecoins representando el 84%.
Además, según un informe de TRM Labs publicado a mediados de febrero, las entidades ilícitas recibieron en 2025 un total de 141 mil millones de dólares en stablecoins, marcando un récord en cinco años. El informe indica que en 2024, las actividades con stablecoins superaron varias veces los 1 billón de dólares mensuales, con un 86% de esas actividades relacionadas con sanciones.
El informe destaca que los actores maliciosos suelen ocultar sus fondos mediante tecnología de cadenas cruzadas, exchanges descentralizados y corredores OTC. FATF señala que las transferencias punto a punto a través de billeteras sin custodia son una vulnerabilidad clave, ya que estas transacciones se realizan en entornos sin controles contra el lavado de dinero, dificultando a las autoridades rastrear la ubicación y los beneficiarios reales.
Fuente: Informe de FATF. FATF señala que las transferencias punto a punto en criptomonedas mediante billeteras sin custodia son una vulnerabilidad clave.
El valor de mercado de las stablecoins supera los 300 mil millones de dólares, y la regulación es urgente
Es importante notar que FATF no ha pedido que las stablecoins sean completamente prohibidas, sino que insta enérgicamente a los países a aplicar obligaciones contra el lavado de dinero a los emisores y intermediarios de stablecoins.
FATF recomienda que los emisores de stablecoins utilicen funciones de control mediante contratos inteligentes, estableciendo listas de permisos y listas negras para limitar transacciones a ciertos wallets. Los emisores deben contar con la capacidad técnica para interceptar, congelar y destruir stablecoins sospechosas en el mercado secundario. Para los desafíos de operaciones transnacionales, FATF sugiere que los países creen instituciones regulatorias conjuntas para compartir información y supervisar en conjunto.
Actualmente, el valor del mercado global de stablecoins supera los 300 mil millones de dólares. Con una adopción acelerada y una integración profunda con las finanzas tradicionales, FATF considera que las autoridades regulatorias mundiales deben actuar rápidamente e implementar herramientas de análisis blockchain para cerrar las brechas regulatorias y de cumplimiento.
Lecturas relacionadas:
¡Preparándose para la ley de criptomonedas! Yushan Financial Group: la banca adoptará un sistema financiero de tres vías, sin excluir stablecoins y tokensización
¡El conflicto en Gaza impacta a los bancos! Trump y el Comité de Paz planean usar stablecoins en dólares para impulsar transacciones digitales
Aviso legal: La información de esta página puede proceder de terceros y no representa los puntos de vista ni las opiniones de Gate. El contenido que aparece en esta página es solo para fines informativos y no constituye ningún tipo de asesoramiento financiero, de inversión o legal. Gate no garantiza la exactitud ni la integridad de la información y no se hace responsable de ninguna pérdida derivada del uso de esta información. Las inversiones en activos virtuales conllevan riesgos elevados y están sujetas a una volatilidad significativa de los precios. Podrías perder todo el capital invertido. Asegúrate de entender completamente los riesgos asociados y toma decisiones prudentes de acuerdo con tu situación financiera y tu tolerancia al riesgo. Para obtener más información, consulta el
Aviso legal.
Artículos relacionados
Rusia y Ucrania acordarán un alto el fuego de 32 horas, con compromisos recíprocos entre ambas partes con motivo de la Pascua ortodoxa.
El presidente ruso, el presidente Putin, anunció que se implementará una tregua de Pascua de 32 horas desde las 16:00 del 11 de abril hasta las 24:00 del 12 de abril, e instó a Ucrania a hacer lo mismo. El presidente de Ucrania, Zelenski, dijo que ya está preparado para adoptar medidas equivalentes. Ambas partes se mostraron de acuerdo en sus declaraciones sobre esta ventana de tregua, pero aún está por ver si podrá hacerse efectiva.
GateNewsHace6m
Trump pide a Netanyahu que lleve a cabo una acción “más discreta” en Líbano, en apoyo a los esfuerzos diplomáticos entre EE. UU. e Irán
Trump, al conceder una entrevista, dijo que había pedido al primer ministro israelí, Benjamín Netanyahu, que “actúe con mayor discreción” en la operación militar en Líbano para apoyar un acuerdo de alto el fuego con Irán. Afirmó que Netanyahu aceptó reducir la intensidad de las operaciones y que entabló negociaciones con el gobierno libanés.
GateNewsHace18m
Israel acuerda y negocia con el Líbano, las acciones de EE. UU. suben y Bitcoin llega temporalmente a un máximo de 73K
El primer ministro de Israel, Netanyahu, ha acordado iniciar negociaciones directas con Líbano; esta noticia impulsa al alza al S&P 500 de EE. UU., mientras que el precio del petróleo cae. El precio de Bitcoin llegó a subir hasta 73K en un momento, y el sentimiento del mercado mejora ligeramente, pero en general aún no se ha recuperado por completo. Trump exige que Irán detenga los ataques para facilitar las negociaciones, mientras que el tráfico en el estrecho aún no ha mejorado.
ChainNewsAbmediaHace27m
El primer ministro japonés anunció que liberará reservas de petróleo con un consumo de 20 días a partir de principios de mayo.
Noticias de Gate News: mensaje, 9 de abril, según lo informado el 10 de abril, el primer ministro japonés Sanae Takase anunció que se liberarán reservas de petróleo con una cantidad equivalente al consumo de 20 días a partir de principios de mayo.
GateNewsHace34m
BTC cae un 0.42% en 15 minutos: la salida neta de grandes fondos y el sentimiento de aversión al riesgo geopolítico ejercen presión a corto plazo
2026-04-09 22:30 a 22:45 (UTC), el precio de BTC registró un ligero descenso dentro de un rango de oscilación del 0,46%, con un rendimiento de -0,42% y un precio que fluctuó entre 72298.3 y 72631.6 USDT. Durante el período, la atención del mercado aumentó; el volumen de operaciones activas a corto plazo, junto con el agravamiento de la volatilidad, elevó la intensidad del movimiento, y el sentimiento general tendió a la cautela.
El principal impulsor de esta anomalía fue la salida neta de fondos de gran volumen en las bolsas y un cuello de botella de liquidez. Los datos on-chain muestran que el importe neto de salidas de BTC de gran volumen en las bolsas durante 24 horas alcanzó -559.08 BTC, lo que refleja de manera directa a las instituciones y a los Grandes inversores
GateNewshace1h
No se puede canjear el alto el fuego por petróleo ni lograr una bajada de precios: Irán solo permite el paso de 12 barcos al día y además cobra unos peajes excesivamente altos.
Tras el alto el fuego, el paso por el Estrecho de Ormuz ha sido limitado por Irán a unas 12 embarcaciones al día, y además se ha impuesto el cobro de peajes, como parte de una reforma en las nuevas reglas de control. Esto hace que el mercado energético global enfrente inestabilidad y podría provocar un aumento disparado del precio del petróleo. Irán, mediante esta medida, consolida su control en tiempo de guerra y no se aprecia ningún cambio en la intención por parte de Estados Unidos de intervenir militarmente, lo que ha sorprendido y mantenido en vilo a los países de la región.
動區BlockTempohace3h
