開始使用DCA機器人：自動投資的完整指南

了解定期定額（DCA）機器人可以改變你隨時間建立加密貨幣持有量的方式。美元成本平均（DCA）機器人是先進的自動化系統，讓投資者能夠透過定期以固定金額購買數位資產，系統性地累積資產。這種方法有助於平滑加密市場固有的波動性，非常適合希望採用有紀律、免手動操作的投資策略的投資者。

什麼是DCA機器人？它們如何運作？

DCA機器人作為自動投資引擎，根據預設的參數系統性地購買加密貨幣。它們不會嘗試掌握市場時機或做出情緒化的買入決策，而是根據你預先設定的時間表自動執行購買。你可以設定DCA機器人投資單一資產，也可以在多個加密貨幣中分散投資——通常最多涵蓋五種不同的幣種——全部由一個協調系統管理。

DCA機器人的核心原理很簡單：透過在多個購買日期分散投資，降低在市場高點一次性買入所有加密貨幣的風險。當價格下跌時，你的固定投資金額能買入更多幣；當價格上升時，則買入較少。長期來看，這種平均化效果通常會帶來比一次性投入更有利的進場價格。

主要參數與設定需求

要有效使用DCA機器人，你需要了解幾個基本參數，這些參數控制你的自動購買方式：

貨幣與資金來源：選擇你的投資貨幣（通常是USDT或USDC），用來資助你的購買。系統會在每次預定購買前，從你的可用餘額中自動扣款。

固定投資金額：每次購買的金額。例如，你可以設定每次交易為500美元。你的資金會根據你的比例分配到你選擇的加密貨幣中。

投資頻率：決定系統多久進行一次購買——每週、每日或自訂間隔。較頻繁的購買在較長時間內通常能產生更好的平均效果。

最大總投資額（可選）：設定你的投資上限。一旦達到這個門檻，DCA機器人會自動停止，並將累積的持倉結算到你的帳戶中。

實例：每週投資分配的DCA機器人運作範例

讓我們用一個實際情境來說明DCA機器人的運作。假設你設定以下規格：

• 每週總投資額：1000美元
• 投資資產：比特幣（60%）與以太坊（40%）
• 比特幣每週投資：600美元
• 以太坊每週投資：400美元
• 投資期：5週
• 最大投資總額：5500美元

在五週內，你的DCA機器人會自動執行五次購買。以下是詳細的分配：

比特幣累積示意

以太坊累積示意

透過DCA機器人計算的平均進場價格如下：

平均進場價格 = 總投資金額 ÷ 總持有幣數

• 比特幣平均進場價：3000美元 ÷ 0.10646 = $28,180
• 以太坊平均進場價：2000美元 ÷ 1.41245 = $1,416

可以看到，平均進場價格介於五週期間的最高與最低價格之間。這正是使用DCA機器人的最大優點——你不會在最低點買入，也不會在最高點過度支付。

為何選擇DCA機器人而非一次性投入？

與一次性投入相比，DCA機器人的優勢非常明顯。假設你用相同的5000美元資金，若全部在第一週一次性投入，結果會是：

一次性投入比較

透過DCA，你可以多約3%的比特幣和6%的以太坊，這是因為在價格下跌時買入，並避免了第一週的高點。

DCA機器人特別適合以下投資者：

• 長期累積者：若你打算在數月或數年內建立持倉，DCA能幫助你避免精準掌握買點的壓力。
• 被動投資者：無法時刻監控市場的人，系統化、自動化的購買能免除情緒干擾。
• 風險厭惡者：新手或不喜歡市場時機判斷的投資者，可以逐步建立倉位，降低心理壓力。
• 多元資產配置者：管理多個資產變得更簡單，因為DCA會自動調整各資產的比例。

管理你的DCA機器人：限額與調整

設定最大投資額的處理方式

當你設定最大投資上限時，系統會追蹤你的累計支出。一旦達到這個門檻，系統會停止購買，並將已累積的持倉結算到你的帳戶中。在前述例子中，當第5次購買完成，總投資達到5000美元，剩餘的500美元不足以進行第6次購買（需1000美元），因此機器人會成功停止。

資金不足時的處理

如果你未設定最大限額，且在某次預定購買前資金不足，系統會發出通知提醒。你可以選擇補充資金以繼續自動購買。若未補足，DCA機器人會暫停運作，而非完全終止。待資金回補後，購買會在下一個預定時間點繼續。

重要提醒：暫停的DCA系統不會自動取消，你仍需手動關閉，才能結束投資周期。這樣可以避免因臨時資金短缺而意外終止。

以紀律性方式累積加密貨幣

使用DCA機器人可以消除情緒對投資的影響，並自動化建立倉位的過程。透過系統化的時間表和預設金額，你可以利用平均化的數學優勢。無論你是新手尋求低壓入市，或是經驗豐富的投資者擴大持倉，DCA機器人都提供一個可靠的框架，幫助你在多個市場週期中穩定、逐步累積資產。