通過保密借貸解決方案解鎖去中心化金融的萬億增長

隨着去中心化金融(DeFi)的持續恢復與擴展，其主流採用的根本障礙之一仍未解決：隱私。盡管DeFi協議展現出韌性和增長，機構投資者和高淨值投資者的真實世界採用卻因缺乏關鍵的保密性而受阻。最近的技術進步，尤其是在同態加密(FHE)方面，承諾解決這一障礙，潛在地釋放出區塊鏈上數萬億傳統不可接觸資本。

最近在同態加密方面的創新可能會革新去中心化金融中的隱私，促進機密交易和借貸。

無抵押借貸，傳統金融的一個重要組成部分，可能通過隱私保護技術在公共區塊鏈上變得可行。

解決清算、預言機和用戶體驗等技術挑戰對擴展保密去中心化金融解決方案至關重要。

同態加密彌合了傳統金融和去中心化金融之間的差距，保持了隱私，同時不犧牲透明度或互操作性。

去中心化金融中的保密性挑戰

盡管去中心化金融在2021年12月的總鎖倉價值超過$260 億時達到了驚人的峯值，但更廣泛的金融系統每天在外匯市場和債券之間移動數萬億。雖然去中心化金融在2022年崩盤後表現出韌性，但與傳統金融相比，其增長仍然有限——主要是由於隱私缺失。

機構投資者和高淨值個人對其交易、頭寸和數據的保密性提出了要求。目前，公共區塊鏈上的所有交易都是透明的，這使其對主要參與者缺乏吸引力。最近在同態加密(FHE)方面的發展提供了一條克服這一障礙的新途徑，可能將去中心化金融引入機構級金融領域。

FHE在轉變去中心化金融借貸中的作用

同態加密允許在數據保持加密的狀態下進行處理，從而實現保護隱私的交易和交互。例如，用戶可以共享加密的信用數據或KYC信息，智能合約可以在不解密的情況下進行驗證——例如，詢問“他們的信用評分是否超過700？”——並在不透露敏感細節的情況下批準貸款。

這種方法爲無抵押借貸打開了大門，類似於傳統金融，借款人可以在保持機密性的情況下獲得信用，而無需提供抵押品。如果需要，貸款人可以在鏈外爲法律程序解密特定數據，確保合規性而不冒險侵犯隱私。

通過使用機密的ERC-20代幣、加密的信用評分以及防止前置交易或MEV攻擊來重新構想流行的協議，可以催化一個以隱私爲中心、可擴展的去中心化金融借貸新紀元。機構可以運營私有抵押池，而零售用戶可以在沒有抵押的情況下借款，並且安全免受前置交易機器人影響。

挑戰與未來潛力

雖然同態加密的進展令人期待，但大規模實施面臨障礙。技術挑戰包括開發可靠的清算機制、加密預言機，以及在法律合規與隱私之間取得平衡。保護免受MEV影響、優化流動性以及創建用戶友好的解密工具是重要的進步步驟。

公共區塊鏈，歷史上因開放性而受到青睞，現在可以通過同態加密提供與私有鏈相當的保密性，同時保留其核心優勢。這一演變可能會解鎖傳統金融中的數萬億美元，使去中心化金融真正實現包容性和可擴展性。

最終，解決這些技術和監管挑戰將是將去中心化金融轉變爲一個成熟的金融生態系統的關鍵，在這個生態系統中，隱私和透明度無縫共存，爲全球加密市場的廣泛採用鋪平道路。

本文最初發表於《通過保密借貸解決方案解鎖去中心化金融增長的萬億機遇》上，Crypto Breaking News 是您可信賴的加密新聞、比特幣新聞和區塊鏈更新來源。