Іран та Північна Корея люблять використовувати! Стейблкоїни стають найпопулярнішим віртуальним активом для нелегальних операцій, за оцінками, причетних до шахрайства на суму 510 мільйонів доларів

Міжнародна організація з боротьби з відмиванням грошей (FATF) зазначила, що стабільні монети стають пріоритетом для незаконних операцій у Північній Кореї, Ірані та інших країнах, з оцінкою втрат у сумі до 51 мільярда доларів США. Щоб запобігти вразливостям бездепозитних гаманців, закликає країни посилити контроль за емітентами.

FATF: стабільні монети — основний вибір для незаконних операцій

Згідно з останнім 42-сторінковим звітом FATF, стабільні монети є найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях (у тому числі для обходу санкцій), з учасниками з Ірану, Північної Кореї та інших країн, тому організація закликає до більш жорсткого регулювання емітентів стабільних монет.

У січні цього року FATF повідомила, що стабільні монети становлять більшу частину транзакцій у незаконній діяльності в блокчейні. Організація оцінює, що у 2024 році сума незаконних операцій із стабільними монетами, пов’язаних із шахрайством і обманом, становитиме приблизно 51 мільярд доларів США.

Північна Корея та Іран активно використовують стабільні монети

FATF додатково пояснила, що організації, такі як Лазарівська група з Північної Кореї, використовують стабільні монети для закупівлі військового обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії отримують за допомогою стабільних монет безпілотники та їхні запчастини; терористичні та наркоторговельні групи масово використовують Tether ($USDT) та USDC для переказу коштів і відмивання.

2 липня 2025 року емітент USDT — Tether — провів найбільше в історії заморожування іранських активів, заблокувавши 42 криптогаманці, з яких понад половина були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.

Як глобальний орган з розробки стандартів боротьби з відмиванням грошей, FATF зазначає, що стабільні монети мають стабільну ціну та високу ліквідність, що робить їх ідеальним інструментом для переказу коштів злочинцями.

Додаткові матеріали:
Гривня знецінюється на 90%! Іранський Центробанк масово купує $USDT на 500 мільйонів доларів, щоб врятувати ріал, іранські банки паралізовані, а криптообміни — під атакою! Чи зможе Біткоїн захиститися у потенційній інформаційній війні у Тайвані та Тайбеї?

Вразливість бездепозитних гаманців, рекордні суми незаконних стабільних монет

У своєму останньому звіті за березень 2026 року FATF знову попередила, що стабільні монети, прив’язані до долара США, стають ключовим інструментом у незаконних фінансових операціях.

Організація цитує звіт компанії Chainalysis, яка показує, що у 2025 році обсяг незаконних транзакцій із віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% припадає на стабільні монети, що значно відрізняється від незаконних операцій 2020 року, переважно з біткоїнами.

Джерело: Chainalysis — у 2025 році обсяг незаконних транзакцій із віртуальними активами склав 154 мільярди доларів, з яких 84% — стабільні монети

Крім того, за даними звіту TRM Labs, опублікованого в середині лютого, у 2025 році незаконні суб’єкти отримали 141 мільярд доларів стабільних монет, що є найвищим показником за п’ять років. Звіт зазначає, що минулого року активність із стабільними монетами кілька разів перевищувала 1 трильйон доларів щомісяця, а 86% незаконних операцій пов’язані з санкціями.

Звіт підкреслює, що зловмисники часто використовують міжланцюгові технології, децентралізовані біржі та позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів. FATF зазначає, що транзакції через бездепозитні гаманці — це ключова вразливість, оскільки вони дозволяють проводити P2P-передачі без належного контролю, ускладнюючи відстеження місцезнаходження та реальних бенефіціарів.

Джерело: Звіт FATF — транзакції через бездепозитні криптогаманці є ключовою вразливістю

Ринкова капіталізація стабільних монет перевищила 300 мільярдів доларів, необхідно посилити регулювання

Зверніть увагу, що FATF не закликає повністю заборонити стабільні монети, але наполягає на тому, щоб країни застосували заходи боротьби з відмиванням грошей до емітентів і посередників стабільних монет.

FATF рекомендує емітентам стабільних монет використовувати функції смарт-контрактів для контролю, створювати дозволені та заборонені списки для обмеження транзакцій з певними гаманцями. Емітенти повинні мати можливість у будь-який час блокувати, заморожувати або знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку. Для вирішення міжнародних операційних викликів FATF закликає країни створювати міжнародні регуляторні органи для обміну інформацією та спільного контролю.

Загалом, глобальний ринок стабільних монет вже оцінюється понад 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання та глибокої інтеграції з традиційними фінансами, FATF вважає, що регуляторні органи повинні швидко реагувати, впроваджуючи інструменти блокчейн-аналізу для швидкого заповнення прогалин у законодавстві та відповідності.

Додаткові матеріали:
Готуємося до криптозаконодавства! Ефективність банківської системи: 玉山金控 — трифазна фінансова модель, без стабільних монет і токенізації

Бойові дії у Газі: американські санкції та пропозиції використовувати стабільні монети для цифрових транзакцій