Конгресвумен США Ерін Кегель з Міннесоти цього тижня представила законопроєкт HF 3642, який пропонує повну заборону на всі фізичні автомати в штаті, що дозволяють користувачам купувати криптовалюти за готівку. Якщо його ухвалять, Міннесота стане першим штатом у країні, який запровадить повну заборону на банкомати Bitcoin на рівні штатів після загальнонаціональної заборони, запровадженої Новою Зеландією минулого року. Наразі в Міннесоті налічується близько 430 таких машин.
HF 3642 Act: Законодавча логіка від жертвування літніх людей до повномасштабного законодавства
Це не вперше, коли Міннесота регулює Bitcoin ATM. У 2024 році штат ухвалив нормативну базу, яка встановлює щоденний ліміт транзакцій у розмірі $2,000 для нових клієнтів, механізм повернення коштів та систему ліцензування бізнесу. Однак постійне зростання випадків шахрайства спонукало законодавців звернутися до більш агресивних варіантів загальної заборони.
Під час законодавчих слухань у четвер правоохоронці навели кілька типових випадків, у яких літніх жертв заманюють шахраї, які видавали себе за урядовців або працівників технічної підтримки, щоб безперервно переказувати гроші через банкомати Bitcoin. Детектив засвідчив, що один із мешканців десять разів за шість місяців надіслав біткоїни шахраям, втративши 50% свого місячного доходу, і зрештою його знайшли в трансі на автозаправці, де він мусив покладатися на державну допомогу. Начальник міської поліції у письмовій заяві зазначив: «Можливості правоохоронців повернути кошти після їх переказу надзвичайно обмежені.»
Головний предмет суперечок у законопроєкті HF 3642
Законодавча мета: Реакція на зростаючі потреби людей у сфері громадської безпеки літніх людей, які постраждали від шахрайств з банкоматами з Bitcoin
Обсяг заборони: Усі фізичні машини, які дозволяють користувачам купувати криптовалюти за готівку, заборонені, незалежно від того, чи відповідає оператор вимогам
Перший випадок у Сполучених Штатах: Якщо буде прийнято, це стане першою загальною забороною на рівні штатів у Сполучених Штатах, відповідно до моделі національної заборони Нової Зеландії
Масштаб втрат: Збитки від шахрайства з банкоматами Bitcoin по всій території США минулого року досягли 3,33 мільярда доларів, з близько 430 автоматами в Міннесоті
Вплив на сільську громаду: Законодавці зазначають, що мільйони доларів могли витекти з сільських громад
Позов Bitcoin Depot і тиск на відповідність галузі зростає по всьому світу
Запропоноване законодавство в Міннесоті є мікрокосмом посилення регулювання індустрії біткоїн-банкоматів у США загалом. Bitcoin Depot, найбільший оператор Bitcoin банкоматів у Північній Америці, цього тижня оголосив, що проактивно посилить процес дотримання вимог, вимагаючи від клієнтів надавати особисту ідентифікаційну інформацію, починаючи з кожної транзакції.
Однак незадовго до цього генеральний прокурор Массачусетсу Андреа Кемпбелл подала позов цього місяця, звинувативши Bitcoin Depot у свідомому сприянні криптовалютним шахрайствам і «скасуванні заходів захисту від шахрайства для збагачення власних кишень». Bitcoin Depot заперечує ці звинувачення, наголошуючи на відповідності та захисті споживачів як основних бізнес-принципах.
Крім того, Генеральний прокурор Арізони видав термінове попередження, заявивши, що жителі Арізони втратили понад $1,77 мільйона у 2024 році через шахрайство з криптовалютними банкоматами. Ця низка подій показує, що індустрія Bitcoin ATM стикається з безпрецедентним регуляторним і юридичним тиском, і як ефективно запобігати шахрайству, зберігаючи бізнес, стало ключовим питанням для її виживання.
Поширені запитання
Який зміст законопроєкту HF 3642 штату Міннесота?
Законопроєкт HF 3642 пропонує повну заборону на всі фізичні машини в Міннесоті, які дозволяють користувачам купувати криптовалюти за готівку. Раніше Міннесота встановила відповідні регуляторні рамки у 2024 році, включно з денним лімітом транзакцій у 2000 доларів для нових клієнтів, механізмом повернення коштів та системою ліцензування бізнесу, але випадки шахрайства продовжують зростати, що спонукає законодавців шукати жорсткіші рішення.
Чому Міннесота розглядає можливість повної заборони замість подальшого регулювання?
Свідчення правоохоронних органів на законодавчих слуханнях показують, що існуючі регуляторні рамки неефективні у стримуванні літніх людей від подальших шахрайств. Шахраї видають себе за урядових або технічних працівників, щоб обдурити жертв і змусити їх здійснювати безперервні перекази, і після переказу коштів через Bitcoin банкомати шанси на повернення правоохоронцями надзвичайно низькі.
Як Bitcoin Depot реагує на регуляторний тиск?
Bitcoin Depot оголосив, що зробить обов’язковим для клієнтів надавати особисту ідентифікаційну інформацію, починаючи з кожної транзакції. Однак Генеральний прокурор Массачусетсу подав проти нього позов, звинувачуючи його у свідомому сприянні криптовалютним шахрайствам. Компанія заперечує ці звинувачення, наголошуючи, що дотримання вимог і захист споживачів є основними бізнес-принципами.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Blockchain.com запускає SnapMarkets на тлі сплеску ринку прогнозів
Blockchain.com запустив SnapMarkets — платформу для торгівлі на ринках прогнозів. Запуск відбувається на тлі сплеску ринків прогнозів, повідомляє наданий матеріал.
Регуляторне середовище
Розширення ринків прогнозів відбувається на тлі регуляторної напруги. Ринки прогнозів стикаються з
CryptoFrontier16хв. тому
CFTC планує закріпити в правилах захист розробників без кастодіального зберігання після листа Phantom No-Action
За словами голови CFTC Майкла Селіга, який у вівторок виступив на Consensus Miami, агентство планує закріпити захисти для розробників небагато зберігаючого програмного забезпечення через формальне нормотворення. У березні CFTC опублікувала лист про відсутність заперечень, у якому заявила, що не переслідуватиме в порядку примусового виконання провайдера криптогаманців
GateNews3год тому
П’ять провідних банківських торгових груп США виступили проти компромісу щодо прибутковості (yield) стабількоїнів у понеділок
Згідно з аналітиком TD Cowen Джаретом Зейбергом, провідні профільні об’єднання банків США — зокрема Bank Policy Institute, Financial Services Forum, Independent Community Bankers of America, Consumer Bankers Association та American Bankers Association — офіційно виступили проти запропонованого компромісу щодо прибутковості стейблкоїнів на
GateNews4год тому
Сьогодні в Південній Кореї ухвалено ключовий комітетський етап поправок до Закону про валютний обмін, який розширює нагляд за криптобіржами
За даними ChainCatcher, сьогодні (6 травня) у Південній Кореї поправки до Закону про валютні операції пройшли парламентський комітет, розширивши регуляторний охоплення на криптобіржі та інших постачальників послуг із віртуальними активами. Комітет ухвалив технічні правки, запропоновані експертами. The
GateNews5год тому
МВФ попереджає: обсяг глобального приватного кредитування на рівні 2 трильйони доларів, а 300 мільярдів доларів припадає на напівліквідні структури, що створюють системні ризики
МВФ у GFSR застерігає, що глобальний обсяг приватних кредитів становить близько 2 трильйонів доларів, з яких 15% — напівліквідні інструменти, а за останні 5 років — зріс утричі. Чотири вразливі місця: вразливість позичальників, багаторівневий леверидж, суб’єктивність оцінок, непрозорі зв’язки; взаємодія з банками створює системні ризики. Заклик — посилити регулювання небанківських посередників, запровадити жорсткі правила напівліквідних викупів і підвищити міжнародну координацію. Заклик перегукується з попередженням щодо психологічного «тривожного зараження» в США.
ChainNewsAbmedia5год тому
Асоціація п’яти найбільших банків США: формулювання компромісу щодо законопроєкту CLARITY для стейблкоїнів недостатнє, і досі залишаються суттєві прогалини
Відповідно до спільної заяви п’яти банківських галузевих асоціацій США, зокрема ABA, оприлюдненої 4 травня, щодо компромісного варіанту з виплатою доходів за стейблкоїнами, запропонованого сенаторами Tom Tillis та Angela Alsobrooks для законопроєкту про прозорість ринку цифрових активів (CLARITY Act), усі організації заявили, що запропонована редакція не здатна заборонити виплату доходів і відсотків за стейблкоїни, та назвали це «значною прогалиною, яку необхідно усунути».
MarketWhisper7год тому
