หลอกลวงบน Instagram แชทจีบทางออนไลน์: “ผู้เชี่ยวชาญ” การลงทุนสกุลเงินดิจิทัล ฉ้อโกงเงินหญิงวัยห้าสิบไป 2 ล้าน

ตำรวจฮ่องกงเผยแพร่บนแพลตฟอร์ม “Watchers” ว่า ในสัปดาห์ที่ผ่านมาเกิดคดีฉ้อโกงการคบหาทางออนไลน์ที่มีการสูญเสียเพียงรายการเดียวเกิน 2 ล้านดอลลาร์ฮ่องกง ผู้กระทำหลอกลวงติดตามผู้เสียหายหญิงที่มีอายุมากกว่าห้าสิบปีบน Instagram และใช้การส่งข้อความเพื่อจีบอย่างรวดเร็วในการสร้างความสัมพันธ์แบบคนรัก ต่อมาจึงแอบอ้างว่าเป็น “ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนคริปโต” โดยใช้เหยื่อคำว่า “กำไรแน่นอน ไม่มีขาดทุน” ชักจูงให้ผู้เสียหายพกเงินสดไปที่ร้านแลกเปลี่ยนด้วยตนเองทั้งหมด 7 ครั้ง เพื่อแลกเป็น USDT และหลังจากโอนเงินทั้งหมดผ่านกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ไปยังบัญชีของผู้หลอกลวงแล้วจึงหายไป

การฉ้อโกง 3 ขั้นตอน: จากการทักบน Instagram ไปสู่การแลกเงินสด 7 ครั้ง

จากข้อมูลคดีที่แพลตฟอร์ม “Watchers” เปิดเผย ทั้งกระบวนการฉ้อโกงดำเนินไปอย่างเป็นลำดับและแบ่งออกเป็น 3 ขั้นตอนที่ชัดเจนเพื่อให้สำเร็จ

ขั้นที่หนึ่ง—สร้างความไว้วางใจทางอารมณ์: ผู้หลอกลวงติดตามผู้เสียหายบน Instagram อย่างกระตือรือร้น และใช้วิธีทักทายถามสารทุกข์สุขดิบใต้โพสต์เพื่อจีบแบบเข้าหาทันที ด้วยจังหวะที่ผิดปกติและรวดเร็วในการยืนยันความสัมพันธ์แบบคนรัก ทำให้ผู้เสียหายค่อย ๆ วางความระแวดระวังโดยไม่รู้ตัว

ขั้นที่สอง—นำกับดักการลงทุนมาใช้: เมื่อความสัมพันธ์มั่นคงแล้ว ผู้หลอกลวงจึงค่อยแอบอ้างว่าเป็น “ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนคริปโต” โดยใช้โครงการลงทุนที่อ้างว่า “กำไรแน่นอน ไม่มีขาดทุน” เป็นเหยื่อ และให้ผู้เสียหายโอนเงินล่วงหน้า 40,000 ดอลลาร์ฮ่องกง เพื่อเป็น “ค่าธรรมเนียมเปิดบัญชีเว็บไซต์การลงทุน” ปูทางไปสู่การฉ้อโกงมูลค่ามหาศาลในภายหลัง

ขั้นที่สาม—ทยอยแลกเงินเพื่อปิดบัญชี: ผู้หลอกลวงชักนำให้ผู้เสียหายพกเงินสดไปที่ร้านแลกเปลี่ยนแบบมีหน้าร้านด้วยตนเอง 7 ครั้ง แลกเงินดอลลาร์ฮ่องกงเป็น USDT จากนั้นจึงโอนผ่านกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ไปยังบัญชีของผู้หลอกลวง เมื่อได้เงินทั้งหมดแล้ว ผู้หลอกลวงก็หายตัวทันที ทำให้ผู้เสียหายรวมแล้วสูญเสียเกิน 2 ล้านดอลลาร์ฮ่องกง

สัญญาณเตือน 6 ประการเพื่อระบุการฉ้อโกงประเภทนี้

การฉ้อโกงแบบผสมผสาน “ความรักทางออนไลน์ร่วมกับการลงทุนคริปโต” พบอย่างต่อเนื่องในฮ่องกงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ตำรวจ “Watchers” ได้รวบรวมลักษณะการฉ้อโกงที่พบบ่อย เพื่อให้ประชาชนใช้ในการระบุการฉ้อโกงได้：

คนแปลกหน้าทักทายและเร่งให้ความสัมพันธ์อุ่นขึ้นอย่างรวดเร็วบนสื่อสังคมออนไลน์: ความเร็วในการสร้างความสัมพันธ์ผิดปกติ มักเป็นการปูทางให้ผู้หลอกลวงเข้าสู่ขั้นตอนถัดไป

แอบอ้างว่าเป็น “ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน” และกล่าวอ้างว่า “กำไรแน่นอน ไม่มีขาดทุน”: คำกล่าวอ้างการลงทุนที่สัญญาว่าไม่มีความเสี่ยงและรับรองผลกำไรใด ๆ ย่อมไม่สอดคล้องอย่างร้ายแรงกับลักษณะความเป็นจริงของตลาด

เรียกร้องให้พกเงินสดไปยังร้านแลกเปลี่ยนเพื่อรับคริปโต: แพลตฟอร์มการลงทุนที่ถูกกฎหมายไม่จำเป็นให้ผู้ใช้ทำการแลกเงินเองแล้วโอนต่อ

ทำรายการเป็นครั้งเล็ก ๆ หลายรอบ ค่อย ๆ เพิ่มจำนวนเงิน: วิธี “ต้มกบด้วยน้ำอุ่น” มีเป้าหมายเพื่อลดการระวังตัวทางจิตใจในแต่ละครั้ง และหลีกเลี่ยงการทำรายการครั้งเดียวที่มีมูลค่าสูงซึ่งจะทำให้เกิดความสงสัย

โอนผ่านกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ส่วนบุคคลแทนบัญชีของแพลตฟอร์มที่เป็นทางการ: แหล่งเงินของแพลตฟอร์มการลงทุนคริปโตที่เป็นทางการสามารถตรวจสอบได้ภายในระบบของแพลตฟอร์ม ไม่ควรมีการขอให้โอนกันเองแบบส่วนตัว

คำแนะนำของตำรวจและคู่มือการใช้เครื่องมือป้องกันการฉ้อโกง

ตำรวจฮ่องกงเตือนประชาชนว่า หากคู่สนทนาบนโลกออนไลน์ขอให้โอนเงินด้วยข้ออ้างใด ๆ โดยเฉพาะในกรณีที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนคริปโต ควรหยุดทันทีและตั้งสติคิดอย่างรอบคอบ “หยุดก่อน คิดก่อน” คือคำแนะนำหลักของตำรวจ

ประชาชนสามารถเข้าใช้งานเว็บไซต์ “Watchers” เพื่อใช้ “ตัวตรวจจับแอปลวงหลอก” หรือดาวน์โหลด “แอปตัวตรวจจับแอปลวงหลอก” เพื่อกรอก URL หรือบัญชีที่น่าสงสัยเพื่อทำการตรวจสอบ และประเมินว่าคู่สนทนาหรือแพลตฟอร์มการลงทุนมีบันทึกการฉ้อโกงหรือไม่

คำถามที่พบบ่อย

กลโกงหลักของการฉ้อโกง “ความรักออนไลน์ร่วมกับการลงทุนคริปโต” คืออะไร?

การฉ้อโกงประเภทนี้ผสานการหลอกลวงเรื่องความรักทางออนไลน์เข้ากับ “การลงทุนคริปโตปลอม” ผู้หลอกลวงจะเริ่มสร้างความไว้วางใจทางอารมณ์ผ่านสื่อสังคมออนไลน์ จากนั้นจึงใช้อัตลักษณ์ “ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน” เพื่อนำพาผู้เสียหายให้ทุ่มเงินลงไป ผู้เสียหายมักจะสังเกตว่าถูกหลอกก็ต่อเมื่อโอนเงินหลายครั้งแล้ว และเงินทุนได้ถูกส่งต่อผ่านช่องทางคริปโต ทำให้เรียกคืนได้ยาก

เหตุใดผู้หลอกลวงจึงให้ผู้เสียหายเปลี่ยนเป็น USDT แล้วค่อยโอน แทนที่จะโอนผ่านธนาคารโดยตรง?

USDT เป็นเหรียญ stablecoin ที่อิงกับดอลลาร์สหรัฐ สามารถโอนอย่างรวดเร็วไปยังที่อยู่กระเป๋าเงินหลายแห่งบนบล็อกเชน ผู้หลอกลวงเพิ่มความยากในการติดตามเงินทุนด้วยการโอนหลายชั้น เมื่อเทียบกับการโอนผ่านธนาคาร การทำธุรกรรมคริปโตก็มักไม่สามารถย้อนกลับได้ ซึ่งเอื้อต่อผู้หลอกลวงในการโอนย้ายอย่างรวดเร็วและซ่อนเงินทุน

จะตรวจสอบความแท้จริงของแพลตฟอร์มการลงทุนคริปโตได้อย่างไร?

สามารถตรวจสอบได้โดยใช้ “ตัวตรวจจับแอปลวงหลอก” ของ “Watchers” โดยกรอก URL ของแพลตฟอร์ม เมื่อต้องเลือกแพลตฟอร์มสำหรับซื้อขายคริปโต ควรยืนยันว่าแพลตฟอร์มนั้นมีใบอนุญาตอย่างเป็นทางการที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแล และการดำเนินการด้านเงินทุนทั้งหมดจะทำในระบบของแพลตฟอร์ม หากมีคำสั่งให้ผู้ใช้ทำการแลกเหรียญเอง แล้วจึงโอนผ่านช่องทางภายนอก ควรถือเป็นสัญญาณเตือนระดับสูงของการฉ้อโกงอย่างยิ่ง