โรเบิร์ต คิโยซากิ มูลค่าสุทธิประมาณ $100 ล้านดอลลาร์ แม้จะมีหนี้สิน 1.2 พันล้านดอลลาร์ที่สนับสนุนด้วยทรัพย์สิน ผู้เขียน “พ่อรวยสอนลูก” สร้างความมั่งคั่งของเขาผ่านค่าลิขสิทธิ์หนังสือ ค่าพูดคุย ค่าที่อยู่อาศัย และเกมกระดาน Cashflow ถึงแม้บริษัทของเขาจะล้มละลายในปี 2012 หลังจากฟ้องร้อง $24M คดีความ
ใครคือโรเบิร์ต คิโยซากิ?
โรเบิร์ต คิโยซากิ เป็นนักลงทุน นักธุรกิจ นักเขียน นักพูดสร้างแรงบันดาลใจ และนักวิจารณ์ด้านการเงินชาวอเมริกัน ซึ่งมูลค่าสุทธิของเขา $100 ล้าน ดอลลาร์ สร้างขึ้นจากการศึกษาเรื่องการเงินเป็นหลัก มากกว่าการลงทุนแบบดั้งเดิม เกิดเมื่อวันที่ 8 เมษายน 1947 ที่ฮิโลในเขตฮาวาย เขาเป็นชาวญี่ปุ่นอเมริกัน (Yonsei) รุ่นที่สี่ พ่อของเขา Ralph Kiyosaki เป็นครูที่มีปริญญาเอก แต่โรเบิร์ตจะวิจารณ์เส้นทางการศึกษาดั้งเดิมในภายหลัง โดยอ้างอิงถึงความยากจนและการว่างงานของพ่อในช่วงหลัง
หลังจากจบมัธยมปลายในปี 1965 คิโยซากิเข้าเรียนที่ Naval College และเข้าร่วมกองทัพเรือสหรัฐฯ หลังจากพี่ชายเข้าร่วมกองทัพอากาศเพื่อสู้ในสงครามเวียดนาม เขาเป็นนักบินเฮลิคอปเตอร์และรับใช้ในเวียดนามตั้งแต่ปี 1972 ถึง 1973 โรเบิร์ตกล่าวว่าช่วงเวลาที่เป็นทหารเรือให้ความแข็งแกร่งทางจิตใจที่จำเป็นต่อความสำเร็จในโลกธุรกิจ ซึ่งสอดคล้องกับการเน้นวินัยและความแข็งแกร่งทางจิตใจในการลงทุน
หลังจากรับใช้ในเวียดนาม คิโยซากิเรียนต่อที่ฮิโล เขาได้รับปริญญาโทด้านบริหารธุรกิจ (MBA) และเริ่มเข้าสู่ธุรกิจเป็นครั้งแรก โดยทำงานเป็นตัวแทนขายของ Xerox จนถึงปี 1978 จากนั้นเขาจึงเริ่มธุรกิจแรก ซึ่งประสบความสำเร็จในระดับปานกลาง แต่ก็ล้มละลายในที่สุด
ความล้มเหลวทางธุรกิจในช่วงแรกก่อนสร้างมูลค่าสุทธิของโรเบิร์ต คิโยซากิ
เส้นทางสู่ความมั่งคั่งของโรเบิร์ตไม่ราบรื่น—เต็มไปด้วยล้มละลายและความล้มเหลว ซึ่งเขาใช้เป็นประสบการณ์เรียนรู้ ธุรกิจแรกของเขาคือการขายกระเป๋าหนังไนลอน/เวลโคร ซึ่งเป็นหนึ่งในกระเป๋าแบบแรกๆ ของประเภทนี้ และประสบความสำเร็บในระดับปานกลาง แต่ก็ล้มละลายในที่สุด
ความพยายามครั้งที่สองคือบริษัทค้าปลีกขายเสื้อยืด เขาได้รับอนุญาตให้ผลิตเสื้อผ้าสำหรับวงร็อกต่างๆ รวมถึงหมวก กระเป๋า และถุง เขาเปิดบริษัทในช่วงต้นทศวรรษ 1980 ชื่อ “Rippers” เมื่อเขาอายุประมาณ 30 ปี ซึ่งเน้นกลุ่มนักโต้คลื่นในฮาวาย แต่ก็ล้มละลายอีกครั้ง ในปี 1980 โรเบิร์ตเริ่มเปลี่ยนโฟกัสไปที่การศึกษา โดยตระหนักว่าการสอนเรื่องเงินอาจทำกำไรได้มากกว่าธุรกิจแบบดั้งเดิม
ความล้มเหลวในช่วงแรกเหล่านี้กลายเป็นหัวใจสำคัญในเรื่องราวความมั่งคั่งของโรเบิร์ต คิโยซากิ ในหนังสือของเขา เขาเปลี่ยนมุมมองของการล้มละลายไม่ใช่ความล้มเหลวส่วนตัว แต่เป็นโอกาสเรียนรู้และก้าวไปสู่ปัญญาทางการเงิน มุมมองนี้ได้รับความสนใจจากผู้อ่านนับล้านที่เคยประสบความล้มเหลวทางการเงินของตนเอง
พ่อรวยสอนลูก: หนังสือที่สร้างมูลค่าสุทธิของโรเบิร์ต คิโยซากิ
จุดเปลี่ยนสำคัญที่สุดของมูลค่าสุทธิของโรเบิร์ต คิโยซากิ เกิดขึ้นเมื่อเขาก่อตั้ง Cashflow Technologies, Inc. ในปี 1997 บริษัทด้านการศึกษาเรื่องการเงินนี้จะเป็นเจ้าของและดำเนินการแบรนด์ “พ่อรวย” รวมถึงแบรนด์อื่นๆ ในปีเดียวกัน โรเบิร์ตเผยแพร่หนังสือที่มีชื่อเสียงที่สุดของเขา “พ่อรวยสอนลูก” ซึ่งขายได้กว่า 32 ล้านเล่ม และเดิมเป็นการตีพิมพ์ด้วยตนเอง
หลังจากได้รับความนิยม หนังสือเล่มนี้ได้รับการสนับสนุนจากสำนักพิมพ์รายใหญ่ และอยู่ในอันดับ “นิวยอร์กไทมส์” บุ๊กส์เซลเลอร์ นานกว่าหกปี “The Oprah Winfrey Show” ก็ช่วยเพิ่มยอดขายหลังจากพิธีกรของรายการกล่าวถึงหนังสือเล่มนี้ แน่นอนว่าหนังสือเล่มนี้เป็นจุดเริ่มต้นอาชีพของคิโยซากิอย่างจริงจัง ทำให้เขาเป็นที่รู้จักและประสบความสำเร็จทางการเงิน ซึ่งเป็นรากฐานของมูลค่าสุทธิของเขาในปัจจุบัน
หนังสือเปรียบเทียบพ่อสองคน: หนึ่งจน (อ้างอิงจากพ่อของเขาเอง) และอีกคนรวย (เปิดเผยว่าเป็นตัวละครสมมติ) “พ่อรวยสอนลูก” ให้บทเรียนด้านการเงินหลายเรื่อง รวมถึงด้านอสังหาริมทรัพย์และการเริ่มต้นธุรกิจ ข้อความสำคัญคือ การศึกษาเรื่องการเงินสำคัญกว่าควาทะทางวิชาการ และการสร้างสินทรัพย์ที่สร้างรายได้แบบพาสซีฟเป็นกุญแจสู่ความมั่งคั่ง ซึ่งได้รับการตอบรับอย่างกว้างขวางทั่วโลก
หนังสือประสบความสำเร็จในเชิงพาณิชย์ แม้ว่าจะถูกวิจารณ์ในหลายแง่มุม ปัญหาที่ชัดเจนที่สุดคือไม่มีใครสามารถพิสูจน์ได้ว่าความสำเร็จทางการเงินที่โรเบิร์ตพูดถึงในหนังสือเป็นความจริง ไม่มีใครสามารถพิสูจน์ได้ว่าเขามีส่วนร่วมในความสำเร็จทางการเงินในระดับที่อธิบายไว้ นอกจากนี้ ยังมีการวิจารณ์ว่าหนังสือมีความคลุมเครือ ดูถูกวัฒนธรรมอเมริกัน และให้แรงบันดาลใจมากกว่าคำแนะนำทางการเงินที่เป็นรูปธรรม
โรเบิร์ตอ้างว่าหนังสือเล่มนี้ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายเป็นแนวทางสู่ความสำเร็จทางการเงิน แต่เป็นเครื่องมือสร้างแรงบันดาลใจ การป้องกันนี้เป็นการตอบโต้คำวิจารณ์ในขณะเดียวกันก็อาจลดความน่าเชื่อถือของหนังสือในฐานะแหล่งความรู้ด้านการเงิน
หนี้ 1.2 พันล้านดอลลาร์: ปริศนาที่ไม่สมดุล
ในพฤศจิกายน 2023 คิโยซากิเปิดเผยในคลิปอินสตาแกรมว่าเขามีหนี้สิน 1.2 พันล้านดอลลาร์ แต่ยืนยันว่าสินเชื่อนั้นสนับสนุนด้วยทรัพย์สิน คำแถลงนี้สร้างความตกใจให้หลายคน แต่ก็สอดคล้องกับปรัชญาการลงทุนของเขาที่สนับสนุนการใช้ leverage และ “หนี้ดี” เพื่อซื้อทรัพย์สินที่สร้างรายได้ ความเข้าใจในปริศนานี้เป็นสิ่งสำคัญในการเข้าใจมูลค่าสุทธิของโรเบิร์ต คิโยซากิ
ปรัชญาของคิโยซากิแยกแยะระหว่าง “หนี้ดี” กับ “หนี้เสีย” หนี้เสียเป็นหนี้สินที่สนับสนุนความรับผิดชอบ เช่น รถยนต์ สินค้าอุปโภคบริโภค บัตรเครดิต ซึ่งลดมูลค่าและไม่สร้างรายได้ หนี้ดีเป็นหนี้สินที่สนับสนุนทรัพย์สิน เช่น อสังหาริมทรัพย์ ธุรกิจ การลงทุน ซึ่งสร้างกระแสเงินสดเกินกว่าค่าชำระหนี้ ด้วยเหตุนี้ หนี้ 1.2 พันล้านดอลลาร์ที่สนับสนุนอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้อาจสนับสนุมูลค่าทรัพย์สินของเขา $100 ล้านดอลลาร์ ได้อย่างสมเหตุสมผล หากทรัพย์สินสร้างกระแสเงินสดเพียงพอ
อย่างไรก็ตาม ระดับหนี้นี้ก็แสดงถึงความเสี่ยงที่สูงมาก หากมูลค่าทรัพย์สินลดลง รายได้จากค่าเช่าลดลง หรืออัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้น โครงสร้างทั้งหมดอาจล่มสลายได้ วิกฤตการเงินปี 2008 แสดงให้เห็นว่านักลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้ leverage สามารถสูญเสียทุกอย่างได้เมื่อตลาดเปลี่ยนแปลง มูลค่าสุทธิของโรเบิร์ต คิโยซากิ $100 ล้าน ดอลลาร์ อาจหายไปอย่างรวดเร็วหากกลยุทธ์หนี้สินต่อทรัพย์สินล้มเหลวในช่วงเศรษฐกิจถดถอย
นักวิจารณ์แย้งว่าการเปิดเผยหนี้สินของเขาทำลายความน่าเชื่อถือในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน ทำไมคนควรฟังคำแนะนำจากคนที่มีหนี้ 1.2 พันล้านดอลลาร์? ฝ่ายสนับสนุนโต้ว่า กลยุทธ์ของเขายังคงอยู่รอดในวัฏจักรเศรษฐกิจหลายรอบ และสร้างกระแสเงินสดสนับสนุนวิถีชีวิตของเขา ทำให้หนี้สินนี้ยังคงยั่งยืน ไม่ใช่ปัญหา
ล้มละลายปี 2012 และคำพิพากษา $24 ล้าน
ในปี 2012 บริษัท Rich Global LLC ของเขาล้มละลายหลังจากถูกฟ้องร้องในคดีกลุ่ม ซึ่งเป็นอุปสรรคชั่วคราวต่อมูลค่าสุทธิของโรเบิร์ต คิโยซากิ บริษัทของเขาถูกฟ้องโดยผู้เข้าร่วมสัมมนาที่รู้สึกว่าถูกหลอก และมีข้อพิพาทเรื่องค่าลิขสิทธิ์กับ The Learning Annex ซึ่งเป็นเจ้าภาพสัมมนาของเขา การแพ้คดีทำให้บริษัทอยู่ในสภาพย่ำแย่ และโรเบิร์ตเลือกที่จะล้มละลาย เขาถูกสั่งให้จ่ายเงินเกือบ $24 ล้านให้กับ The Learning Annex และผู้ก่อตั้ง ซึ่งเป็นการกระทบต่อมูลค่าสุทธิของเขาในช่วงนั้น
การล้มละลายและคดีความนี้เน้นวิจารณ์โมเดลธุรกิจของเขา หลายคนรายงานว่าจ่ายเงินหลายพันหรือแม้แต่หลายหมื่นดอลลาร์สำหรับสัมมนาที่ให้คำแนะนำทางการเงินน้อยนิดนอกจากแรงบันดาลใจทั่วไป สัมมนาสามวันมักเป็นการขายโปรแกรมโค้ชชั้นสูง ซึ่งสร้างโครงสร้างแบบปิรามิด โดยผลกำไรส่วนใหญ่ได้จากการชักชวนมากกว่าการให้ความรู้จริง
แม้จะเป็นอุปสรรค แต่คิโยซากิก็สร้างใหม่โดยเน้นการตีพิมพ์หนังสือ การพูดคุย และการปรากฏตัวในสื่อ แทนที่จะเป็นแฟรนไชส์สัมมนา การล้มละลายของ Rich Global LLC ในฐานะนิติบุคคลไม่ได้ทำลายแบรนด์ส่วนตัวของเขาหรือหยุดเขาจากการทำกำไรจากทรัพย์สินทางปัญญาของ “พ่อรวย” ผ่านโครงสร้างบริษัทอื่น
ปรัชญาการลงทุนของโรเบิร์ต คิโยซากิ
โรเบิร์ต คิโยซากิ มีมุมมองตรงกันข้ามกับการลงทุน โดยปฏิเสธคำแนะนำแบบดั้งเดิมและการศึกษารูปแบบทางการ เขาเชื่อว่าทักษะด้านการเงินดีที่สุดเรียนรู้จากนอกห้องเรียน และเรียกวิทยาลัยว่า “เสียเวลาและเงิน” ปรัชญานี้ตรงข้ามกับเส้นทางของพ่อเขาในฐานะอาจารย์ที่มีปริญญาเอก ซึ่งสร้างความตึงเครียดในชีวประวัติของเขาและเป็นแนวคิดที่หล่อหลอมมุมมองทั้งชีวิต
ยังไม่ชัดเจนว่าโรเบิร์ต คิโยซากิถือครองกองทุนใดในพอร์ตโฟลิโอส่วนตัว แต่เขาสนับสนุนการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ ทองคำ และล่าสุดคือคริปโตเคอร์เรนซี เช่น Bitcoin คิโยซากิไม่ไว้วางใจนโยบายการเงินและการคลังของรัฐบาล และเตือนให้ระวังการลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตร โดยกล่าวว่า: “ผมไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นบริษัทน้ำมัน ผมเป็นเจ้าของบ่อน้ำมัน” กลยุทธ์ของเขามุ่งเน้นการเป็นเจ้าของทรัพย์สินจริงที่สร้างรายได้หรือรักษามูลค่าในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ
หลักการลงทุนของโรเบิร์ต คิโยซากิ
ทรัพย์สินจริงมากกว่าทรัพย์สินในกระดาษ: เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ ทองคำ เงิน และ Bitcoin แทนหุ้นและพันธบัตร
หนี้ดี vs หนี้เสีย: ใช้ leverage เพื่อซื้อทรัพย์สินที่สร้างรายได้
กระแสเงินสดมากกว่ากำไรจากการขาย: เน้นรายได้รายเดือนมากกว่าการเพิ่มมูลค่า
การศึกษาเรื่องการเงิน: เรียนรู้การลงทุนจากการลงมือทำ ไม่ใช่ทฤษฎีในห้องเรียน
จังหวะตรงกันข้าม: ซื้อเมื่อผู้อื่นกลัว ขายเมื่อผู้อื่นโลภ
แนวคิด Cashflow Quadrant จากหนังสือปี 2011 ของเขาแบ่งแหล่งรายได้เป็นสี่กลุ่ม: พนักงาน (E), เจ้าของกิจการ (S), เจ้าของธุรกิจ (B), และนักลงทุน (I) คิโยซากิเชื่อว่าการเปลี่ยนจากกลุ่ม E และ S ไปยัง B และ I เป็นกุญแจสู่ความอิสระทางการเงินผ่านรายได้แบบพาสซีฟ
