InvestingWithBrandon

Vou ser MUITO honesto contigo.
🔴A maioria das pessoas NÃO deve possuir ações.
🔴A maioria das pessoas NÃO deve usar opções.
Por quê?
Porque a maioria das pessoas não consegue controlar as suas emoções quando o mercado está volátil.
Elas vendem em pânico nas quedas e compram por FOMO nos picos.
Em vez disso, use a volatilidade a seu favor e capitalize.

Mantenha as suas emoções sob controlo.
Continue a DCA em ações/ETFs de qualidade a bons preços.
Quando encontrar configurações convincentes:
1. Venda puts garantidos do portefólio com mais de 1 ano. (não CSP)
2. Reserve parte desse fluxo de caixa para comprar ações.
3. Reserve parte do fluxo de caixa para comprar opções de LEAP.
Depois, seja paciente e deixe as jogadas evoluir.
Simples.

Se esta volatilidade te assusta...
É porque estás alocado em empresas de má qualidade a avaliações péssimas.
Eu durmo tranquilo à noite.
E tu?

Estas são as ações quentes que todos online estavam a pregar no ano passado.
Os nomes “não podem perder”.
Os nomes “futuro”.
As ações que estão por toda a parte no X, YouTube, Reddit e Discord.
Aqui está o quão longe estão das suas máximas históricas neste momento:
$SOFI
Baixo 51,21%
$HIMS
Baixo 71,75%
$HOOD
Baixo 54,47%
$IONQ
Baixo 64,57%
$EOSE
Baixo 84,76%
$RKLB
Baixo 32,21%
$PLTR
Baixo 28,17%
$ACHR
Baixo 71,08%
$UPST
Baixo 93,67%
$OPEN
Baixo 87,37%
$AFRM
Baixo 74,86%
$IREN
Baixo 50,66%
A mensagem é simples.
As narrativas parecem mais fortes perto do topo.
O hype é mais alto perto do topo.
E

PROBLEMA PRINCIPAL com investidores de retalho que têm um emprego diurno.
(muitos estragam tudo)
A maioria dos investidores de retalho tem um emprego diurno. Sim.
Então, se queres ganhar mais dinheiro no teu emprego diurno, o que fazes?
- Fazer horas extras.
- Trabalhar mais.
CERTO!
Por isso, levam essa lógica para o mundo do investimento.
Eles associam mais trabalho = mais dinheiro
Eles associam mais negociações = mais dinheiro.
(não poderia estar mais longe da verdade)
Por isso, 95%+ das pessoas têm um desempenho inferior ao SP500 a longo prazo... Não é surpresa...
Em vez disso, faz o seguin

Warren Buffett tornou-se uma das pessoas mais ricas do mundo ao capitalizar a uma taxa de crescimento anual de 19,9%.
O que isto lhe diz?
Por que não são todos os day/swing traders bilionários?
Por que vemos todas as suas vitórias?
Por que não vemos as suas perdas?
Uma palavra.
CONSEQUÊNCIA
Warren capitalizou a 19,9% desde 1965.
Qualquer pessoa pode obter ótivos retornos em mercados de alta (como agora)
Mas a maioria simplesmente não sobrevive aos tempos difíceis...
Isso é o que torna os investidores grandes.

Não deve estar a stressar-se agora com a volatilidade nos mercados…
Deve estar entusiasmado para capitalizar.
Compre grandes empresas a bons preços e utilize opções apenas para amplificar jogadas de confiança ultra elevada.
Essa lógica vai levá-lo longe

🟢5 Coisas CRÍTICAS que preciso antes de investir numa empresa:
1. A tese macro/económica deve ser sólida.
2. A empresa deve estar próxima do valor intrínseco.
3. A empresa deve ter uma vantagem competitiva duradoura.
4. A empresa deve ter poder de fixação de preços.
5. A empresa deve possuir uma vantagem competitiva sustentável.
Se todos os 5 testes forem aprovados, vou alocar de forma otimista.
- Comprar ações.
- Vender puts protegidos por carteira por mais de 1 ano (não garantidos por dinheiro)
- Comprar LEAPS.
E depois?
Eu fico à espera e sou paciente.
Deixo a empresa trabalhar para mim.
D

2 razões ENORMES pelas quais contratos de opções de maior duração (1+ ano) são melhores do que contratos de curta duração (1 mês)
1. A coisa número um que move o preço de uma ação a longo prazo é o que o EPS faz. Se você der a uma empresa 1 mês para "impulsionar o EPS" eles não conseguem fazer isso. Se você der a eles 1 ou 2 anos, eles provavelmente conseguem. Então comprar uma boa empresa a um bom preço e dar-lhes tempo para impulsionar o EPS provavelmente resultará em um preço de ação mais elevado em 1 ou 2 anos. (É também por isso que vender puts garantidas por portfólio de maior duração é

Calls cobertas podem ser uma armadilha GRANDE...
Muitas pessoas usam-nas para fechar uma posição.
Se queres sair, basta vender as ações.
Não consigo contar quantas pessoas já vi que querem vender as ações sobrevalorizadas para ficarem gananciosas e vender Calls cobertas para apanhar migalhas de prémio.
Entretanto, as ações caem 40% e eles ficam com a pior parte...
Basta vender as tuas ações.
Não compliques.

Os investidores de retalho foram alimentados com crap durante toda a vida sobre como ter sucesso no mercado de ações.
Faz mais trades
Obtém mais ecrãs
Desenha mais linhas
Obtém mais indicadores
Assume mais alavancagem
Melhora o teu timing
Faz estratégias de opções mais complexas
Tudo para perceberes... que foi tudo uma perda de tempo.
O desgosto que eventualmente sentirás será como nada que alguma vez experienciaste antes.
Derramaste o teu coração e alma no trading e não conseguiste.
Tal como quase toda a gente...
E nesse ponto, vais desistir e pensar que o mercado de ações não é para ti.
Mas

Pare de fazer day trading ou swing trading
Provavelmente nunca vais conseguir como vês online.
Literalmente, há uma hipótese de 1 em 50.000 de encontrares ouro com isso.
Provavelmente ainda pior.

🔴Se você vender puts com garantia em dinheiro, saiba que está cometendo um ERRO MASSIVO.
Vender puts significa que você é OTIMISTA em relação a uma empresa, mas quer deixar um monte de dinheiro parado sem fazer nada...
Por que não usar o dinheiro para comprar ações da empresa na qual você é otimista...
Proteja a operação com isso.
& adivinha só, você não estará em margem.
Sem juros de margem.
Simplesmente protegendo os puts com a sua carteira, não com dinheiro.
Porque adivinha só, ações podem ser vendidas por dinheiro se precisar receber a atribuição.
Muitos dirão que isto é arriscado.
Mas vo

Nunca criticarei o novo investidor que ganha $50/mês vendendo opções...
A menos que façam covered calls ou cash secured puts...
Nesse caso, vou criticar.
( essas estratégias são uma armadilha)
A maioria dos novos investidores cai vítima disso porque é visto pela massa como "seguro" e "baixo capital"
Mas na realidade, é uma forma de limitar o potencial de ganho numa empresa em alta (covered call) & uma forma de manter um monte de dinheiro parado quando você é otimista com uma empresa (cash secured put)
Nunca conheci uma única pessoa que ficou milionária vendendo CCs ou CSPs...
Mas eu pessoalmen

O seu preço de exercício HORRÍVEL é a razão pela qual és eliminado com opções...
(como corrigir isso agora)
A maioria dos investidores de retalho vende puts com um preço de exercício cerca de 5% abaixo do preço atual de mercado para "construir uma margem de segurança"
Normalmente fazem isto com contratos mensais.
Aqui está o GRANDE problema.
5% não é uma margem de segurança suficiente, especialmente com um contrato de 1 mês onde não tens ventos favoráveis de crescimento.
(à medida que o EPS sobe, a ação seguirá esse crescimento)
A solução é vender puts com mais de 1 ano.
Podes escolher um preç

🔴Vender calls cobertos é a "estratégia de opções" mais popular de mentalidade de rebanho na terra.
Deixa eu explicar.
Calls cobertos significa que você possui as ações, é isso que o torna coberto.
Se você possui as ações, você é otimista, certo?
Espero que sim!
Então o que vender calls realmente significa?
Bem, você está concordando em vender suas ações a um preço determinado num período de tempo determinado.
Parece bom, certo?
Você consegue vender suas ações com lucro e receber o prémio.
Em teoria, claro.
Mas no mundo real, há um PROBLEMA IMPORTANTE.
LIMITAR SEU POTENCIAL DE ALTA!
Não consig

🔴Por Favor... Apenas Pare
Pare de vender CSPs
Pare de vender covered calls em ações em alta
Pare de fazer day trading
Pare de fazer trades de opções de curta duração
Pare de ser emocional com seus investimentos
Pare de seguir o rebanho quebrado
Em vez disso, faça isto:
- Construa uma carteira base
- Venda puts garantidas pela carteira
- Use o fluxo de caixa para comprar mais ações e algumas LEAP calls
- Saiba o que possui e porquê
- Aceite a volatilidade como oportunidade
- Faça jogadas com duração de 1+ ano porque são mais fáceis
- Mantenha os rácios sob controlo
- Seja paciente

Se me apontasses uma arma à cabeça e dissesses "Brandon, bate o mercado nos próximos 10 anos ou estás morto"
Eu dizia, sem problema.
Há 99% de probabilidade que consiga.
É exatamente assim que faço.
Primeiro, "o mercado" é o SP500.
Digamos que tenho uma $1m conta para começar.
A primeira coisa que faria para bater o mercado era simplesmente comprar o mercado.
Portanto, compraria $1m de $VOO (sp500 ETF)
Segundo, apenas comprar o mercado via $VOO vai realmente ter um desempenho ligeiramente inferior por causa do rácio de despesas... sem problema.
Então aqui está o ponto que importa para o bater.