Se me apontasses uma arma à cabeça e dissesses "Brandon, bate o mercado nos próximos 10 anos ou estás morto"

Eu dizia, sem problema.
Há 99% de probabilidade que consiga.
É exatamente assim que faço.
Primeiro, "o mercado" é o SP500.
Digamos que tenho uma $1m conta para começar.
A primeira coisa que faria para bater o mercado era simplesmente comprar o mercado.
Portanto, compraria $1m de $VOO (sp500 ETF)
Segundo, apenas comprar o mercado via $VOO vai realmente ter um desempenho ligeiramente inferior por causa do rácio de despesas... sem problema.
Então aqui está o ponto que importa para o bater.
Nesse período de 10 anos, seria paciente, sentado à espera que um choque de mercado viesse.
E virá num período de 10 anos com certeza.
Portanto, quando vier, e as avaliações forem baratas e todos estiverem em pânico, venderei contratos de puts garantidos pelas $VOO ações e gerarei cerca de $100k em prémio.
Faria contratos de puts vendidos com duração de 2 anos com um preço de exercício ligeiramente abaixo do preço atual do mercado.
Pegaria nos $100k de prémio recebido e compraria mais ações de $VOO.
Então simplesmente esperaria e não faria nada.
99% de probabilidade de o SP500 recuperar nos próximos 2 anos e o put vendido expirar sem valor.
( se não, farei roll)
Não pago zero juros durante este tempo (vendendo puts garantidos de carteira, não cash secured)
Portanto, tinha as $VOO ações correspondentes ao mercado, mais adicionei mais 100k do put vendido.
Portanto, a adição de 100k à conta de 1m = um extra de 10% num período de 10 anos.
Para números simples, isso é 1% por ano.
É exatamente assim que bates o mercado com 99% de certeza.
Lembra-te, 95% dos investidores retalhistas e institucionais não baterão o SP500 após taxas a longo prazo, portanto fazer isto instantaneamente coloca-te no balde dos 5% dos poucos que o fazem.
Pensa nisto antes de ires dormir esta noite.
Não é "difícil" bater o mercado, mas a maioria não conseguirá simplesmente porque não é paciente.