Circle Q3 Relatório Financeiro Forte: Oferta Circulante de USDC Dobrou, Lucro Líquido Aumentou 202%!

A líder em moeda estável Circle Internet Group (NYSE: CRCL) divulgou seu relatório financeiro do terceiro trimestre de 2025, mostrando que a oferta circulante, receita e lucro de sua moeda estável USDC cresceram significativamente. A empresa também avançou rapidamente em sua estratégia global de tecnologia financeira, continuando a promover a visão de “dinheiro aberto e programável”, criando um “sistema operacional da economia (Economic OS)”.

USDC destaca-se: Oferta Circulante cresce 108% ao ano, com participação de mercado próxima a trinta por cento

De acordo com os dados, o número mais impressionante desta temporada é, sem dúvida, o desempenho do USDC. Até o final de setembro, a Oferta Circulante do USDC atingiu 73,7 bilhões de dólares, com uma taxa de crescimento anual de 108%, e a oferta média também chegou a 67,8 bilhões de dólares, refletindo a alta demanda do mercado por dólares digitais. A participação de mercado da Circle subiu para 29%, um aumento de 643 pontos base em relação ao mesmo período do ano passado, o que significa que sua posição de liderança no mercado de moedas estáveis está mais consolidada.

Além disso, o estoque de USDC na plataforma aumentou 1.277%, atingindo 10,2 bilhões de dólares, e a participação média diária na plataforma também ultrapassou 13,5%, mostrando que a disposição dos usuários para manter moedas e a aderência à plataforma aumentaram significativamente.

Resultados financeiros muito positivos: receita aumentou 66% ano a ano, lucro líquido disparou para 214 milhões de dólares.

Na área financeira, a Circle reportou uma receita total de 740 milhões de dólares e ganhos com reservas, um aumento de 66% em relação ao ano anterior. O lucro líquido chegou a 214 milhões de dólares, um impressionante aumento de 202% em relação ao ano anterior, beneficiado principalmente pela expansão da moeda estável e pelo controle adequado de custos. Além disso, o EBITDA ajustado foi de 166 milhões de dólares, um aumento de 78%, apresentando um desempenho notável.

A parte das receitas de reservas atingiu 711 milhões de dólares, um aumento anual de 60%. Embora a taxa de remuneração das reservas tenha caído ligeiramente para 4,2%, ainda sustentou a maior parte da receita. Outra fonte de receita, a subscrição e serviços e a receita de transações, também cresceu significativamente para 28,51 milhões de dólares.

Os custos e os investimentos estão a subir em simultâneo, mas ainda mostram alavancagem operacional.

Com a expansão da escala, a receita e os custos de transação da Circle atingiram 448 milhões de dólares, um aumento anual de 74%, principalmente devido ao aumento do uso do USDC e ao crescimento das participações na Coinbase e outros parceiros. Além disso, as despesas operacionais foram de 211 milhões de dólares, dos quais 59 milhões de dólares foram em compensação de ações, refletindo o alto investimento da empresa em talentos.

Mesmo com o aumento das despesas, a eficiência operacional da Circle continua a melhorar. As despesas operacionais ajustadas foram de 131 milhões de dólares, um aumento anual de 35%, abaixo da taxa de crescimento da receita, demonstrando uma boa alavancagem operacional.

A rede de teste pública Arc foi oficialmente lançada, com mais de cem gigantes da tecnologia financeira a participar.

No dia 28 de outubro, a Circle lançou oficialmente o teste de rede pública da sua própria blockchain L1, Arc, com a participação de mais de 100 instituições, incluindo bancos, pagamentos, emissão de ativos e empresas de tecnologia, como Deutsche Börse Group, Finastra, Visa, Fireblocks e outras grandes empresas.

A Circle também revelou que está avaliando ativamente a possibilidade de lançar um token nativo na Arc, com o objetivo de promover a participação no ecossistema e o desenvolvimento a longo prazo.

A Rede de Pagamentos Circle está em rápida expansão, entrando em 8 países, com um volume de transações anual de 3,4 bilhões de dólares.

A Circle Payments Network (CPN), lançada em maio de 2025, já está em operação em 8 países, com 29 instituições financeiras já integradas, além de 55 em processo de revisão e 500 na fila. Até o início de novembro, o volume de transações anualizado da rede já alcançou 3,4 bilhões de dólares, com uma curva de crescimento bastante acentuada.

O tamanho do fundo USYC ultrapassou 1 bilhão de USD, tornando-se uma nova opção de investimento em moeda estável.

O fundo do mercado monetário tokenizado USYC, lançado pela Circle, cresceu mais de 200% desde o final de junho e, até 8 de novembro, alcançou um tamanho de 1 bilhão de USD, mostrando que o mercado de gestão de ativos de moeda estável está gradualmente emergindo.

2025 Atualização de previsões financeiras: aumento de outras receitas e aumento simultâneo do investimento

Olhando para o ano inteiro, a Circle revisou para cima a estimativa de “outros rendimentos” para 90 milhões a 100 milhões de dólares, refletindo um crescimento estável nas receitas de assinaturas e transações. A empresa também espera que o RLDC (margem bruta após a divisão de receitas) atinja cerca de 38%, no limite superior da faixa estimada.

No entanto, devido ao aumento dos investimentos em pessoal e infraestrutura, espera-se que as despesas operacionais ajustadas para o ano fiquem entre 495 milhões e 510 milhões de dólares, acima da estimativa anterior.

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