Un producto de Everbright Wealth Management cayó un 14% en lo que va del año, y recientemente otro producto reveló que su valor neto ha caído más de la mitad.

China Economic Net Beijing, 1 de abril de 2024—Según informes de los medios, debido a la influencia del mercado reciente, ha aumentado la volatilidad en el mercado de productos de gestión patrimonial bancaria; recientemente, el valor liquidativo (valor neto) de los productos bajo la marca de Everbright Wealth Management ha registrado un retroceso considerable.

La rentabilidad anual de los productos de renta fija cae en picado; la respuesta indica que se debe a perturbaciones del valor liquidativo

Economic Information Reference News informó el día 30 que el artículo “Un producto de Everbright Wealth Management enfrenta un rescate masivo; la rentabilidad anual en el año cae hasta -14.27%” muestra que el producto bajo Everbright Wealth Management Co., Ltd. (abreviado como “Everbright Wealth Management”), denominado “Sunshine Jin Zeng Li Jiwen Tiantian Gou Personalizado (90 días de tenencia mínima) 2A”, ha presentado un crecimiento negativo consecutivo de su valor liquidativo durante tres meses desde 2026; hasta el 24 de marzo, el retroceso del valor liquidativo acumulado de este producto en el año fue del 3.2%, situándose entre los principales en magnitud de retroceso entre todos los productos de renta fija.

Además del fuerte retroceso del valor liquidativo, la rentabilidad de este producto también cayó con fuerza recientemente; en lo que va de año ya muestra pérdidas severas. En el sitio web oficial de Everbright Wealth Management se indica que al 26 de marzo, la rentabilidad anualizada del producto en el último mes fue de -8.35%; la rentabilidad anualizada en los últimos tres meses ya se situó en -13.15%, y desde 2026 la rentabilidad anualizada volvió a bajar hasta -14.27%. Al 26 de marzo, la rentabilidad anualizada del producto desde su constitución, hasta la fecha, solo queda en 1.15%.

21st Century Business Herald, el 11 de marzo, informó que el artículo “La celebración de apertura del Año Nuevo no salva a los ‘concursantes en modo desidia’: un producto de gestión patrimonial de riesgo menor con una rentabilidad que lidera a la baja; el tamaño del volumen cae drásticamente” muestra que, según las entidades emisoras de los productos, Everbright Wealth Management tiene 4 productos con rentabilidad negativa en el último trimestre. El producto de Everbright Wealth Management “Sunshine Jin Zeng Li Jiwen Tiantian Gou Personalizado (90 días de tenencia mínima) 2A” tuvo el peor desempeño: la tasa de crecimiento del valor liquidativo en los últimos tres meses fue de -3.32%. El producto se lanzó el 25 de diciembre de 2024; es un producto de renta fija de categoría de dos estrellas, de riesgo relativamente bajo, y el tamaño inicial de captación fue de 10 millones de yuanes.

Securities Times informó en el artículo “Everbright Wealth Management responde al retroceso del valor liquidativo de cierto producto: perturbación del valor liquidativo después de rescates de gran cuantía en un producto de pequeña escala” que Everbright Wealth Management respondió que el producto es una gestión patrimonial personalizada para un canal de venta único; al momento de su constitución, el tamaño del producto era pequeño, la cuota era baja y el número total de tenedores era reducido. Los productos personalizados de pequeña escala, debido a que los clientes realizan rescates, provocan perturbaciones del valor liquidativo contable cuando se confirman las participaciones rescatadas, por el motivo de las reglas de cálculo. Además, debido a que tras un rescate de gran escala en el corto plazo, el tamaño total del producto es más bajo, los activos invertibles del producto quedan restringidos (este producto invierte principalmente en depósitos corrientes sin riesgo), por lo que el nivel total de rendimiento es bajo; no obstante, aún se deben devengar de forma normal los costos correspondientes, lo que hace que el valor liquidativo tenga una caída por etapas. “En términos generales, se trata de un fenómeno común en la industria: cuando un producto de gestión patrimonial de pequeña escala cambia su tamaño de rescate, el cálculo del valor liquidativo se ve afectado.”

Según los datos de China Wealth Management Network, el emisor de “Sunshine Jin Zeng Li Jiwen Tiantian Gou Personalizado (90 días de tenencia mínima) 2” es Everbright Wealth Management Co., Ltd.; la naturaleza de la inversión es de renta fija; el método de captación es mediante oferta pública (publicada); el modelo de operación es de tipo de valor liquidativo abierto; y la fecha inicial del producto es el 25 de diciembre de 2024.

Los productos de gestión patrimonial de renta variable: el año pasado se reveló que el valor liquidativo cayó más de la mitad

La revista Times Weekly informó previamente “La captación máxima fue de 11 mil millones; Everbright Wealth Management lanza ‘nuevas ofertas’ de forma intensa. Incluso los productos de renta variable: la caída del valor liquidativo aún llega al 54%”, y muestra que el 3 de diciembre de 2025, Everbright Wealth Management publicó múltiples anuncios de emisión de productos de gestión patrimonial. Everbright Wealth Management cuenta con un total de 6 productos de renta variable; según el desempeño del valor liquidativo, entre los 6 productos de renta variable, todavía hay 2 que cayeron por debajo del valor nominal 1: se trata de Sunshine Red Sanidad y Seguridad (tema seleccionado), y Sunshine Red Nuevas Energías (tema). De ellos, el valor liquidativo unitario de Sunshine Red Sanidad y Seguridad (tema seleccionado) cayó por debajo de 0.5; el valor liquidativo más reciente es 0.4523.

Según los datos de China Wealth Management Network, actualmente Everbright Wealth Management Co., Ltd. cuenta con un total de 6 productos de gestión patrimonial de renta variable, a saber: Sunshine Red Selección de 500 Índice Mejorado, Sunshine Red Nuevas Energías (tema), Sunshine Red Infraestructura Oferta Pública REITs Selección 1, Sunshine Red Selección ESG por sectores, Sunshine Red 300 Dividendos Mejorado y Sunshine Red Sanidad y Seguridad (tema seleccionado).

Según informa Tonghuashun, Sunshine Red Sanidad y Seguridad (tema seleccionado), al 5 de diciembre de 2025, tiene un valor liquidativo unitario acumulado de 0.4564 yuanes; la tasa de crecimiento del valor liquidativo unitario acumulado es de -54.36%. Su fecha de inicio de emisión es el 15 de mayo de 2020; es un producto de gestión patrimonial de rendimiento flotante no protegido contra el capital, sin un plazo fijo.

Tonghuashun muestra que, al 30 de marzo de 2026, el último valor liquidativo acumulado de Everbright Wealth Management—Sunshine Red Sanidad y Seguridad (tema seleccionado) es de 0.4744 yuanes.

(Editado: Wen Jing)

Palabras clave:

                                                            Banco
                                                            Gestión patrimonial bancaria