Guía completa de inversión en acciones estadounidenses: Aprovecha los mercados financieros más maduros del mundo

Las acciones estadounidenses, como el mercado de valores con mayor volumen de negociación y más maduro a nivel mundial, atraen la atención de millones de inversores. Desde gigantes tecnológicos hasta blue chips tradicionales, las acciones estadounidenses reúnen las empresas más de alta calidad que cotizan en el mundo. Sin embargo, para muchos principiantes que desean invertir en acciones de EE. UU., cuestiones como las reglas de negociación, el proceso de apertura de cuenta y los tipos de cuentas suelen ser obstáculos para ingresar en este mercado. Esta guía te ofrecerá un análisis completo de los elementos clave para invertir en acciones estadounidenses.

Comprender el funcionamiento básico de la negociación de acciones en EE. UU.

Para invertir en acciones estadounidenses, primero debes entender las reglas de funcionamiento del mercado. El mercado de valores de EE. UU. está compuesto por tres bolsas principales: la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), la Bolsa de Valores NASDAQ y la Bolsa de Valores de EE. UU. (AMEX).

En cuanto a los horarios de negociación, el horario estándar de EE. UU. es de lunes a viernes, horario del Este en verano de 9:30 a 16:00, en invierno de 10:30 a 17:00. Es importante tener en cuenta que también existen oportunidades de negociación previa a la apertura (4:00-9:30/5:00-10:30) y después del cierre (16:00-20:00/17:00-21:00). Para los inversores en otras zonas horarias, convertir a la hora del Este de EE. UU. es una preparación necesaria.

En cuanto al sistema de negociación, EE. UU. implementa un sistema T+0, lo que significa que las acciones compradas el mismo día pueden venderse el mismo día, con una liquidez mucho mayor que en muchos otros mercados. La liquidación de las acciones sigue un modelo T+2, es decir, los fondos de la venta se entregan en el segundo día hábil después de la operación. La moneda de negociación es el dólar estadounidense, y la unidad mínima de negociación es de 1 acción, lo que representa una ventaja significativa respecto a otros mercados.

En cuanto a la estructura de tarifas, las comisiones en EE. UU. son relativamente transparentes, aproximadamente 1% para operaciones manuales y entre 0.5% y 1% para operaciones electrónicas. Además, no hay límites de variación en los precios (límites de subida y bajada), pero sí mecanismos de “suspensión” para evitar movimientos extremos.

Elegir el tipo de cuenta en EE. UU. que más te convenga

Los requisitos de fondos para abrir una cuenta varían según el tipo de cuenta y la correduría, pero generalmente, las corredurías en EE. UU. ofrecen dos opciones principales para inversores particulares.

Cuenta de efectivo es la opción más básica y sencilla. Permite operar con acciones y ETFs, pero no permite operaciones en corto. La liquidación de las operaciones sigue un sistema T+0, con un ciclo de liquidación T+3. El umbral de apertura es bajo, generalmente alrededor de 500 dólares. Si eres un inversor conservador que solo desea comprar y mantener, la cuenta de efectivo es un buen punto de partida.

Cuenta con margen ofrece mayor flexibilidad, permitiendo a los inversores pedir prestado dinero a la correduría para realizar operaciones de apalancamiento. Este tipo de cuenta soporta un sistema T+0 y permite operaciones en largo y en corto, incluyendo acciones y ETFs. El umbral de apertura suele ser superior a 2000 dólares. La principal ventaja de la cuenta con margen es que permite ampliar las ganancias mediante apalancamiento, aunque también aumenta el riesgo.

Cuentas de CFD (Contratos por Diferencia) son una opción relativamente nueva y popular en los últimos años. A través de plataformas profesionales en línea, el umbral de entrada es muy bajo, con un mínimo de 0.01 lotes para operar y requisitos de margen de solo 50-100 dólares. Este método también soporta el apalancamiento en acciones estadounidenses, siendo especialmente adecuado para traders a corto plazo y para estrategias avanzadas.

¿Por qué invertir en acciones estadounidenses atrae a inversores de todo el mundo?

Bajar la barrera de entrada es una de las ventajas más destacadas del mercado de EE. UU. A diferencia de la mayoría de los mercados, en EE. UU. no hay un límite mínimo de acciones por lote; con solo 1 acción puedes invertir. Por ejemplo, con Tesla, con 260.48 dólares puedes comprar 1 acción. En comparación, en la bolsa de Malasia se requiere comprar al menos 100 acciones (1 lote), en Taiwán 1000 acciones (1 hoja), en Hong Kong entre 100 y 1000 acciones (1 lote), y en A-shares también 100 acciones (1 lote). Esto hace que las acciones estadounidenses sean una opción ideal para pequeños inversores que quieren entrar en el mercado de valores.

Amplia variedad de opciones es otra gran atracción. El mercado de EE. UU. cuenta con más de 8000 acciones, mucho más que otros mercados nacionales. Muchas empresas internacionales reconocidas, como Alibaba, JD.com, TSMC, optan por cotizar en EE. UU. porque es el mercado financiero con mayor liquidez global, lo que permite obtener mayor apoyo de capital.

Innovación tecnológica destacada. NASDAQ, como principal centro de tecnología a nivel mundial, alberga gigantes como Apple, Amazon, Google, Tesla, entre otros. Muchas startups con potencial de crecimiento también optan por cotizar en NASDAQ, brindando a los inversores la oportunidad de participar en la ola de innovación global.

Profundidad de mercado y alta liquidez. El volumen diario de negociación en EE. UU. supera frecuentemente los 10 mil millones de acciones, atrayendo a inversores de todo el mundo. Este volumen enorme reduce significativamente la posibilidad de manipulación del mercado, algo que muchos mercados pequeños no pueden igualar.

Fundamentos económicos sólidos. Como la economía más grande del mundo, EE. UU. cuenta con una población numerosa y mercados altamente activos. Esto garantiza que las empresas listadas en EE. UU. tengan bases operativas estables y potencial de crecimiento a largo plazo.

Activos en EE. UU. que merecen atención

Como inversor principiante en acciones estadounidenses, debes centrarte en empresas con potencial de desarrollo a largo plazo o con capacidad de generar beneficios estables. Aquí algunos ejemplos representativos:

Apple (AAPL): líder mundial en tecnología de consumo, con productos que abarcan teléfonos, computadoras, dispositivos wearables, etc.

NVIDIA (NVDA): líder global en tecnología de procesamiento gráfico programable, en los últimos años se ha convertido en una de las acciones más populares del sector tecnológico.

Johnson & Johnson (JNJ): fabricante estadounidense de productos de salud, dispositivos médicos y medicamentos, con más de 250 filiales y presencia en más de 170 países.

Microsoft (MSFT): empresa tecnológica multinacional, conocida por Windows, Office y Xbox.

Procter & Gamble (PG): uno de los mayores productores mundiales de bienes de consumo diario, reconocida en la lista Fortune 500 por su reputación.

Intel (INTC): mayor fabricante de semiconductores del mundo, con más de 50 años de innovación en productos.

Amazon (AMZN): líder global en comercio electrónico y computación en la nube.

Alibaba (BABA): gigante chino del comercio electrónico, con plataformas como Taobao, Tmall y Alipay.

Walmart (WMT): la mayor cadena minorista del mundo, con una extensa red de tiendas en todo el planeta.

Starbucks (SBUX): marca líder mundial en cadenas de cafeterías.

Comparación de las tres principales formas de invertir en acciones estadounidenses

Forma 1: Compra directa de acciones en EE. UU.

Es la forma más directa de invertir en acciones estadounidenses, comprando acciones reales y convirtiéndote en accionista de la empresa. La mayoría de las empresas de alta calidad en EE. UU. tienen valoraciones razonables y ofrecen dividendos generosos, brindando buenos retornos.

Ventajas: el sistema T+0 permite comprar y vender en el mismo día, aumentando la liquidez y las oportunidades. Las comisiones son muy bajas, además de la comisión del corredor, prácticamente no hay otros costos. Para la mayoría, las ganancias de las acciones no están sujetas a impuestos sobre ganancias de capital, lo que aumenta la atracción.

Desventajas: por el desfase horario, los traders a corto plazo deben estar despiertos para vigilar el mercado, lo que puede afectar la salud. Además, abrir una cuenta real en EE. UU. puede ser un proceso algo complejo.

Cómo comprar: a través de plataformas de corredores internacionales autorizados. Los canales varían según el país, y es importante elegir plataformas legales y confiables. Hay que tener en cuenta que, aunque las ganancias de capital están exentas de impuestos, los dividendos sí están sujetos a una retención del 30%. Además, los activos en EE. UU. pueden estar sujetos a impuestos sobre herencias en caso de fallecimiento.

Forma 2: Invertir en ETFs de EE. UU.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son fondos especiales que se negocian en bolsas de valores. En EE. UU. hay una amplia variedad de ETFs, incluyendo de tecnología, salud, oro, bonos, entre otros. Invertir en ETFs permite diversificación de riesgos y evita la incertidumbre de una sola acción.

Ventajas en costos: las comisiones de gestión de los ETFs en EE. UU. son muy bajas, por ejemplo, algunos ETFs populares tienen una tasa de gestión de solo 0.04%, mucho menor que en otros mercados. Esto se debe a la gran escala de los fondos en EE. UU. y a los costos operativos relativamente bajos.

Ventajas de inversión: los ETFs son menos riesgosos, y no es necesario dedicar mucho tiempo a seleccionar acciones o vigilar el mercado.

Precauciones: incluso dentro del mismo sector, diferentes ETFs pueden tener diferencias significativas en sus activos subyacentes, por lo que hay que investigar bien. Como en las acciones, el trading de ETFs también puede tener riesgos de spread, especialmente en la primera media hora tras la apertura.

Forma 3: Trading de CFDs en acciones estadounidenses

Los CFDs (Contratos por Diferencia) son instrumentos financieros derivados que permiten especular con las variaciones de precio de las acciones sin poseerlas realmente. La principal característica es el uso de apalancamiento.

Ventajas principales: aprovechar el apalancamiento para obtener mayores beneficios con menos capital. Los CFDs soportan un sistema de negociación T+0 en doble dirección, permitiendo tanto comprar en largo como en corto, ideal para traders a corto plazo. Como instrumentos derivados, cualquier activo con variaciones de precio puede negociarse, incluyendo acciones, divisas, metales preciosos, índices y criptomonedas.

Advertencia de riesgos: el uso de apalancamiento aumenta significativamente el riesgo de inversión. Es fundamental evaluar bien la capacidad de soportar pérdidas antes de abrir posiciones, ya que un mal uso puede causar pérdidas severas.

Modo de negociación: a través de plataformas reguladas y profesionales, que ofrecen aplicaciones para móvil y PC, con registros rápidos y cuentas demo.

Resumen comparativo de las tres formas

De la tabla se puede ver claramente que los CFDs en acciones estadounidenses ofrecen mayor flexibilidad y menor barrera de entrada, con la ventaja del apalancamiento, que permite comenzar con poco capital. Sin embargo, también conlleva riesgos elevados por el uso de apalancamiento, pudiendo causar pérdidas importantes si no se gestiona adecuadamente.

Por ello, si tienes fondos pequeños y quieres aprovechar el apalancamiento para aumentar beneficios, y además estás dispuesto a asumir riesgos, los CFDs pueden ser una opción adecuada.

Recomendaciones para comenzar a invertir en acciones estadounidenses

Invertir en EE. UU. requiere una formación continua y experiencia práctica a largo plazo. Como Warren Buffett, que ha sabido navegar en los mercados gracias a haber pasado por varias crisis financieras y acumular experiencia en gestión de riesgos, tú también debes prepararte.

Por ello, los principiantes no deben buscar resultados rápidos. Es importante construir una base teórica sólida, aprender los principios y análisis del mercado estadounidense, y practicar con operaciones reales para acumular experiencia y ajustar estrategias. Solo combinando teoría y práctica podrás obtener beneficios estables en el mercado de EE. UU. y convertirte en un inversor a largo plazo.