La Comisión Europea presenta un importante paquete para los mercados financieros con el fin de impulsar la economía

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El paquete de reforma del mercado de la UE se lanzará en 2027

La Comisaria de Servicios Financieros y Unión de los Mercados de Capitales de la UE, Maria Luís Albuquerque, anunció planes para comenzar la implementación de su paquete de reforma de los mercados en 2027. El paquete forma parte de un objetivo más amplio que tiene la Unión de expandir su Unión de los Mercados de Capitales (CMU) y desbloquear financiación privada para la economía del bloque. Luís Albuquerque dijo el martes que la Unión debería actuar rápidamente para debatir y aprobar el paquete lo antes posible.

Declaró que el paquete supone un cambio significativo en el rumbo de la Unión, ofreciendo mejores oportunidades de creación de riqueza para las personas y desbloqueando una mejor financiación para las prioridades de la región. También enfatizó que la integración de los mercados no es una cuestión técnica, sino un imperativo político para la relevancia global y la prosperidad de Europa.

La Comisión Europea aborda los desafíos de los mercados financieros

La Comisión Europea publicó el paquete de reforma de los mercados el 4 de diciembre para abordar varios desafíos que limitan el crecimiento económico de la UE. Estos desafíos incluyen la gestión intragrupo, la supervisión, la cinta consolidada y la tokenización. Estas nuevas reformas buscan resolver estos desafíos abriendo la legislación para la gestión de activos y los servicios financieros en todos los estados miembros. Luís Albuquerque afirmó que Europa ha sufrido una notable fragmentación, lo que ha frenado su economía durante mucho tiempo.

Una publicación oficial de la Comisión Europea fechada el 4 de diciembre detalló que los mercados financieros de la UE siguen siendo pequeños y carecen de competitividad a escala global. Este desafío provoca que la Unión pierda potenciales economías de escala y ganancias de eficiencia. El comunicado de prensa hizo referencia a una investigación de 2024 que reveló que la capitalización de mercado de las bolsas de valores ascendía al 73% del PIB de la UE. Las cifras quedan lejos de EE. UU., cuyas bolsas representan el 270% de su PIB.

Racionalización del marco regulador

El informe destacó que las instituciones financieras en la Unión Europea enfrentan importantes desafíos derivados de diferentes regulaciones en los estados miembros al ejecutar operaciones transfronterizas. Este reto regulatorio bloquea a ciudadanos y empresas el acceso a oportunidades dentro y fuera de la Unión Europea. Las nuevas regulaciones pretenden racionalizar el marco regulador y de supervisión de la UE, mejorando así su competitividad a escala global.

La propuesta llegó justo después de su anuncio en la estrategia SIU, hace unos nueve meses. Las nuevas regulaciones eliminarán barreras en la negociación, la posnegociación y la gestión de activos, permitiendo que los participantes del mercado operen sin problemas en todos los estados miembros.

Apoyo a la innovación blockchain

El paquete también pretende eliminar barreras regulatorias que inhiben la innovación entre los estados miembros en relación con la tecnología blockchain. El marco adaptará sus regulaciones para apoyar aún más a la industria y sus tecnologías subyacentes.

El paquete propone enmendar el Reglamento Piloto de Tecnología de Registro Distribuido (DLTPR) para flexibilizar sus límites, aumentar la flexibilidad y proporcionar claridad legal. La reforma se inspira en la Ley de Generación de Nuevas Soluciones Innovadoras para la Utilización de Stablecoins de EE. UU. (GENIUS) y en la Ley de CLARIDAD del Mercado de Activos Digitales, con el objetivo de proporcionar claridad sobre los activos digitales.

Respuesta de la industria y preocupaciones económicas

El CEO de una importante empresa de servicios financieros advirtió recientemente que la debilidad económica de Europa supone un riesgo significativo para la estabilidad económica de Estados Unidos. El ejecutivo expresó su preocupación por el enfoque de Europa, afirmando que está disuadiendo a las empresas y limitando la inversión en la región. A pesar de las críticas, el ejecutivo también señaló que la Unión ha implementado considerables medidas de seguridad para salvar su economía del colapso.

El año pasado, la UE introdujo un nuevo régimen nacional de supervisión para los proveedores de servicios de criptoactivos como parte de su plan de integración de los mercados. Según la disposición, las empresas cripto y los operadores de mercados paneuropeos también estarán bajo la competencia de la ESMA, que es una nueva categoría de empresas de negociación que desean utilizar una única autorización para operar en toda la UE.

Los funcionarios de la UE han creado un entorno propicio para que las entidades reguladas se adentren en la tecnología blockchain. Grandes bancos europeos regulados se asociaron recientemente para lanzar una stablecoin referenciada al euro a principios de diciembre. Estos bancos incluyen ING, UniCredit, CaixaBank, Danske Bank y KCB.