Merangkum 20 perusahaan yang baru-baru ini diinvestasikan oleh Tether, tiga strategi utama "Kekaisaran Keuangan Digital" muncul.

Penulis: 100y.eth, Empat Pilar

Kompilasi: Felix, PANews

Pertumbuhan berkelanjutan USDT menunjukkan bahwa sebuah kekaisaran finansial digital yang besar sedang muncul. Artikel ini akan meninjau 20 perusahaan yang baru-baru ini diinvestasikan oleh Tether dan mengeksplorasi tiga strategi utama Tether dalam membangun kekaisaran finansial digital.

• Membangun kepercayaan melalui Bitcoin dan emas;
• Melakukan ekspansi strategis di berbagai benua di seluruh dunia;
• Meningkatkan kemudahan penggunaan bagi investor ritel dan institusi melalui layanan dan produk.

Tether dan Kekaisaran Keuangan Digital

Mata Uang dan Kekaisaran

Sumber: Dyken Wealth Strategies

Mata uang adalah media transaksi dan unit nilai yang diterima secara umum dalam kehidupan sehari-hari. Namun, dari sudut pandang kekaisaran, peran mata uang jauh lebih dari sekadar transaksi sederhana, ia dapat dianggap sebagai alat kekuasaan yang mencakup fungsi politik, budaya, dan sosial. Dalam proses sejarah kekaisaran, mata uang juga memainkan peran berikut:

• Simbol ketertiban: Karakter atau lambang kekaisaran yang diukir pada koin secara visual mencerminkan otoritas kekaisaran, menjadi bukti yang menunjukkan ketertiban kekaisaran kepada penggunanya.
• Alat kontrol: Dengan memusatkan hak untuk mencetak uang dan menerbitkan mata uang di tangan pusat, daerah terpencil menjadi tergantung pada sistem mata uang kekaisaran pusat, sehingga memperkuat tatanan kekaisaran.
• Standardisasi pengumpulan sumber daya: Kekaisaran mengumpulkan sumber daya dari berbagai daerah melalui pajak dan upeti, sementara mata uang adalah media kunci untuk standarisasi dan pengangkutan sumber daya ini.

Tanpa pengecualian, status mata uang selalu berubah seiring dengan status kekaisaran. Ketika sebuah kekaisaran bangkit dan mencapai puncaknya, mata uangnya juga akan menjadi kuat dan mendukung kekaisaran tersebut. Ketika sebuah kekaisaran mengalami kemunduran, status mata uangnya juga akan menurun, sehingga mempercepat kehancuran kekaisaran.

Meskipun kata-kata seperti “imperium” atau “koloni” kini telah lama menghilang, konsep-konsep ini masih jauh dari hilang pengaruhnya saat ini. Dolar AS menyumbang sekitar 57% dari cadangan valuta asing global dan sekitar 50% dari penyelesaian internasional SWIFT, menjadikannya tetap memiliki posisi yang kuat.

Pertumbuhan Berkelanjutan USDT

Sumber: Artemis

Seiring dengan perkembangan teknologi informasi, sebagian besar ekonomi global telah beralih ke internet. Munculnya teknologi blockchain telah memungkinkan penggunaan mata uang secara aman secara online. Sementara ekonomi berbasis blockchain berkembang pesat, stablecoin sebagai mata uang yang digunakan di blockchain juga dengan cepat berkembang menjadi skala sekitar 300 miliar dolar.

Di antara banyak stablecoin, yang paling patut diperhatikan adalah USDT dari Tether. USDT memungkinkan masyarakat di negara-negara dengan mata uang fiat yang sangat tidak stabil untuk dengan mudah mengakses dolar AS. Bahkan tanpa riwayat kredit atau rekening bank, siapa pun yang memiliki perangkat terhubung ke internet dapat dengan mudah mendapatkan dolar AS. Ini membuka pintu bagi perkembangan cepat USDT, terutama di negara-negara berkembang dan negara-negara dunia ketiga.

Yang lebih menarik adalah, meskipun RUU GENIUS telah disetujui, blockchain semakin diintegrasikan ke dalam arus utama regulasi, tetapi pangsa pasar USDT tidak mengalami penurunan yang signifikan. Pangsa pasarnya tetap di atas 60%, lebih dari dua kali lipat dari USDC yang berada di peringkat kedua.

Menuju Kekaisaran Keuangan Digital yang Besar

Tether sedang membangun kerajaan besarnya dengan mata uang USDT, tetapi membangun sebuah kerajaan bukanlah hal yang mudah.

Meskipun USDT terikat dengan dolar AS, cadangannya tidak hanya mencakup kas, obligasi pemerintah AS, dan perjanjian repurchase yang merupakan instrumen likuid tinggi, tetapi juga mencakup aset yang relatif kurang stabil, seperti logam mulia, Bitcoin, obligasi pemerintah dari negara di luar AS, serta obligasi korporasi. Di negara-negara utama yang telah menetapkan kerangka regulasi stablecoin, aset semacam ini secara hukum tidak dapat dianggap sebagai aset cadangan.

Sebenarnya, di bawah kerangka regulasi Pasar Aset Kripto Uni Eropa (MiCA), USDT gagal memenuhi sejumlah syarat untuk token mata uang elektronik (EMT). Oleh karena itu, bursa di Eropa menghapus USDT dari daftar, dan pada kenyataannya, USDT terpinggirkan dari pasar Uni Eropa.

Namun Tether tidak menyerah begitu saja. Sebagai sebuah perusahaan, Tether memperoleh kepemilikan dengan berinvestasi di berbagai perusahaan dan startup, serta sesekali menyumbang kepada organisasi nirlaba. Dengan meninjau tindakan ini, dapat disimpulkan arah yang dipilih Tether dan bagaimana mereka mencoba membangun kekaisaran keuangan digital.

Berikut adalah ringkasan kasus investasi Tether untuk memahami bagaimana mereka mengatasi tantangan dalam membangun kekaisaran.

Tether investasi di jenis perusahaan apa?

Tether adalah perusahaan yang sangat diperhatikan oleh komunitas kripto. Ini tidak sulit untuk dipahami, karena Tether adalah penerbit stablecoin terbesar di dunia, USDT, dan juga merupakan salah satu perusahaan dengan pendapatan per kapita tertinggi di dunia.

Komunitas kripto tampaknya sangat tertarik pada protokol yang diterbitkan dengan dukungan Tether. Contoh khasnya adalah Stable dan Plasma, dua rantai yang dirancang khusus untuk USDT. Namun, kedua proyek ini tidak langsung diinvestasikan oleh Tether, melainkan oleh entitas terkait seperti Bitfinex, USDT0, dan CEO Tether Paolo Ardoino.

Meskipun Tether sangat aktif dalam investasi perusahaan, sebagian besar perusahaan yang diinvestasikan tidak menerbitkan token dan tidak memiliki karakteristik regional yang kuat, sehingga investasi ini tidak menarik terlalu banyak perhatian dari komunitas kripto. Meskipun demikian, memeriksa contoh investasi Tether masih dapat mengungkapkan arah pengembangan Tether di masa depan.

Tether investasi pada jenis perusahaan apa?

Setelah menganalisis pengumuman investasi Tether selama sekitar satu setengah tahun, berikut adalah beberapa tema kunci yang dapat disimpulkan:

• Pasar Eropa: Meskipun USDT telah dikeluarkan dari Uni Eropa, Tether berusaha untuk memasuki pasar Eropa dengan berinvestasi pada penerbit dan platform yang berada di dalam Eropa.
• Pasar negara berkembang: Kecocokan produk pasar (PMF) USDT telah terverifikasi di pasar negara berkembang. Tether secara strategis memperluas pengaruhnya di daerah-daerah ini.
• Investor Ritel: Tether berinvestasi di berbagai pengembang dompet non-kustodian untuk memastikan investor ritel dapat dengan mudah mengakses USDT.
• Institusi: Selain ritel dan pasar berkembang, Tether juga berinvestasi pada penyedia solusi yang ditujukan untuk perusahaan, untuk membantu institusi lebih mudah memperoleh USDT.
• Bitcoin: Tether terus berinvestasi dalam BTC dan ekosistem Bitcoin yang lebih luas.
• Emas: Tether menganggap emas sebagai aset geopolitik penting bersamaan dengan BTC, dan mempercepat pelaksanaan strategi poros ganda yang berfokus pada Bitcoin dan emas.
• Teknologi Masa Depan: Tether tidak hanya berinvestasi dalam bisnis yang terkait dengan mata uang, tetapi juga berinvestasi dalam teknologi canggih yang memberikan kontribusi bagi masyarakat manusia.

Tema-tema ini mencerminkan arah strategis yang koheren yang dimaksudkan oleh Tether untuk membangun kerajaan keuangan digital.

Masuk ke pasar Eropa secara tidak langsung

StablR

Sumber: StablR

StablR adalah penerbit stablecoin yang terdaftar di Malta dan mematuhi regulasi MiCA, menerbitkan EURR yang terikat dengan Euro dan USDR yang terikat dengan Dolar AS. Selain menerima investasi, StablR juga berencana untuk menggunakan platform tokenisasi Tether, Hadron. Hadron adalah platform SaaS yang dirancang untuk tokenisasi berbagai aset termasuk saham, obligasi, komoditas, dan stablecoin, dengan kemampuan yang kuat untuk mendukung manajemen siklus hidup token secara menyeluruh, KYC, AML, pemantauan, dan infrastruktur kepatuhan regulasi lainnya.

Quantoz

Sumber: Quantoz

Quantoz adalah penerbit stablecoin yang sesuai dengan regulasi MiCA, menawarkan EURQ dan EURD yang terikat dengan Euro serta USDQ yang terikat dengan Dolar. EURD dirancang khusus untuk sistem tertutup, dibandingkan dengan EURQ, sehingga EURD dapat dipahami sebagai stablecoin yang universal. Quantoz juga berencana untuk menggunakan platform tokenisasi Hadron dari Tether.

Bit2Me

Sumber: Bit2Me

Bit2Me adalah platform aset digital terbesar di dunia berbahasa Spanyol. Individu, perusahaan, dan institusi dapat memperdagangkan dan berinvestasi dalam berbagai cryptocurrency, serta berpartisipasi dalam berbagai aktivitas keuangan seperti pengiriman uang, pembayaran, dan peminjaman. Didirikan pada tahun 2014, Bit2Me telah beroperasi selama lebih dari sepuluh tahun dan memiliki lebih dari 1,2 juta pengguna. Bit2Me beroperasi di bawah kepatuhan MiCA dan memegang lisensi CASP, yang menjadikannya investasi strategis yang sangat berarti untuk Tether.

Menargetkan Pasar Baru

Parfin

Sumber: Parfin

Parfin adalah perusahaan infrastruktur blockchain institusi yang berbasis di Amerika Latin. Parfin menyediakan platform manajemen dan alur kerja yang memungkinkan lembaga keuangan untuk mengadopsi teknologi blockchain dan cryptocurrency, menawarkan solusi dompet MPC yang aman serta layanan tokenisasi aset. Parfin juga telah menerima investasi dari perusahaan modal ventura seperti Framework, Valor, Accenture, dan ParaFi. Dengan investasi di Parfin, Tether bertujuan untuk membantu lembaga keuangan di Amerika Latin lebih mudah menggunakan USDT.

Kotani Pay

Sumber: Kotani Pay

Kotani Pay adalah perusahaan infrastruktur pembayaran Web3 yang berbasis di Afrika, yang menyediakan layanan seperti penyetoran dan penarikan, penyelesaian stablecoin dan pembayaran, serta dompet blockchain. Dengan berinvestasi di Kotani Pay, Tether berencana untuk memperluas infrastruktur penyetoran dan penarikan di wilayah Afrika, agar pengguna Afrika dapat lebih mudah mengakses USDT.

Shiga

Sumber: Shiga

Shiga adalah perusahaan solusi keuangan blockchain yang berbasis di Afrika, yang menawarkan berbagai layanan blockchain termasuk pertukaran antara mata uang lokal dan stablecoin, perdagangan over-the-counter, akun virtual perusahaan, manajemen dana perusahaan, serta pengembangan solusi blockchain. Layanan ini memungkinkan individu dan perusahaan di seluruh Afrika untuk mengakses ekonomi dolar melalui keuangan berbasis blockchain. Tether menyatakan bahwa mereka melihat Afrika sebagai kawasan kunci untuk adopsi USDT dan berinvestasi di Shiga untuk secara aktif memperluas pasar Afrika.

Tersusun

Sumber: Sorted

Sorted adalah perusahaan solusi dompet yang berkantor pusat di Afrika dan Asia Selatan, yang menyediakan dompet tidak terkelola yang dapat berjalan lancar di ponsel dasar dan smartphone kelas rendah. Ini sangat meningkatkan saluran akses keuangan bagi populasi yang miskin atau tidak memiliki akun bank. Pengguna Sorted dapat melakukan pengiriman uang cryptocurrency, pembayaran, dan penukaran. Dengan berinvestasi di Sorted, Tether juga dapat memperluas pengaruhnya di Afrika dan Asia Selatan.

Kem

Sumber: Kem

Kem adalah aplikasi pengiriman uang, pembayaran, dan manajemen keuangan berbasis cryptocurrency yang banyak digunakan di Timur Tengah. Pengguna dapat menggunakan aset kripto mereka untuk pengiriman uang dan pembayaran di aplikasi Kem, serta mengaitkannya dengan kartu fisik, bahkan berinvestasi dalam aset seperti emas. Sama seperti di Afrika dan Amerika Latin, Timur Tengah juga memiliki banyak pekerja migran, sehingga pengiriman uang berbasis USDT dapat sangat menstabilkan kehidupan mereka. Tether berencana untuk memperluas pangsa pasar USDT di Timur Tengah dengan berinvestasi di Kem.

CityPay

Sumber: CityPay

CityPay adalah perusahaan pembayaran kripto yang berkantor pusat di Georgia. Selain Georgia, perusahaan ini juga aktif memperluas bisnisnya di Eropa Timur, termasuk Armenia, Azerbaijan, Kazakhstan, dan Uzbekistan, dengan menyediakan layanan dompet, menerbitkan kartu pembayaran, dan mengakuisisi pedagang pembayaran kripto. Dengan berinvestasi di CityPay, Tether bertujuan untuk secara strategis memastikan pangsa pasar USDT di pasar pembayaran Eropa Timur.

Strategi Retail

Sorted dan Kem yang disebutkan di atas juga merupakan perusahaan solusi dompet non-kustodian, yang dapat dimasukkan dalam strategi ritel.

Fizen

Sumber: Fizen

Fizen adalah aplikasi super kripto yang ditujukan untuk konsumen. Pengguna dapat menyimpan, mentransfer, dan menggunakan cryptocurrency untuk pembayaran melalui dompet yang dikelola sendiri, sementara Fizen menyediakan fungsi pembayaran, belanja, dan kartu hadiah, memungkinkan pengguna mengintegrasikan cryptocurrency ke dalam kehidupan sehari-hari. Dengan berinvestasi di Fizen, Tether bertujuan untuk memberikan pengalaman pengguna USDT yang berkualitas tinggi, sehingga USDT dapat digunakan secara luas untuk pembayaran sehari-hari.

Jadilah Air

Sumber: Be Water

Be Water adalah perusahaan media dan konten yang berkantor pusat di Italia, yang bergerak dalam produksi dan distribusi film, televisi, dan dokumenter, serta mengelola merek berita. Tether menginvestasikan 10 juta euro untuk mengakuisisi 30,4% saham Be Water, yang memungkinkan Tether untuk mengukuhkan posisi di ekosistem konten global di luar sektor keuangan.

Zengo

Sumber: Zengo

Zengo adalah solusi dompet berbasis penghitungan multi pihak (MPC) yang memungkinkan pengguna untuk menggunakan dompet mandiri dengan aman tanpa perlu mengelola frasa pemulihan yang rumit. Dengan berinvestasi di Zengo, Tether memungkinkan pengguna untuk menyimpan, mengirim, dan menggunakan aset berbasis Tether dengan lebih aman untuk melakukan pembayaran.

Strategi Institusi

Parfin juga merupakan perusahaan yang menyediakan layanan untuk lembaga keuangan di Amerika Latin, sehingga dapat dimasukkan ke dalam strategi institusi.

Kecerdasan Kristal

Sumber: Crystal Intelligence

Crystal Intelligence adalah perusahaan pintar berbasis blockchain yang bergerak dalam deteksi penipuan, pemantauan risiko, analisis alamat dompet secara real-time, dukungan regulasi, pelacakan dana ilegal, dan respons terhadap kejahatan. Dengan berinvestasi di Crystal Intelligence, Tether memperkuat kerja sama dengan Crystal Intelligence dan meningkatkan kemampuannya untuk mencegah USDT disalahgunakan untuk kegiatan ilegal. Ini adalah investasi strategis penting untuk pengembangan USDT sebagai stablecoin yang ramah institusi.

Investasi di bidang Bitcoin

Ledn

Sumber: Ledn

Ledn adalah platform pinjaman yang dijamin dengan Bitcoin, yang memungkinkan individu dan perusahaan meminjam stablecoin dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan. Tether telah berkomitmen untuk membangun infrastruktur yang menghubungkan aset kripto dengan penggunaan finansial nyata, dan karena Ledn sedang mengembangkan pasar keuangan baru berbasis Bitcoin, Tether telah melakukan investasi di dalamnya.

Adecoagro

Sumber: adecoagro

Adecoagro adalah perusahaan pertanian berkelanjutan dan energi terbarukan terbesar di Amerika Selatan, yang terdaftar di Bursa Efek New York. Adecoagro menjual sebagian dari kapasitas pembangkit listriknya di pasar spot, tetapi karena fluktuasi harga yang tajam, pendapatannya bisa tidak stabil. Dari sudut pandang ini, penambangan Bitcoin dapat berfungsi sebagai pembeli listrik yang stabil. Tether berencana untuk mengakuisisi hingga 70% saham Adecoagro, dan bersama-sama memajukan proyek penambangan Bitcoin.

Yayasan BTCPay Server

BTCPay adalah program pemrosesan pembayaran Bitcoin dan stablecoin sumber terbuka. Keunikan dari BTCPay adalah penggunaan mode self-hosted, yang memungkinkan pengguna untuk menjalankannya langsung di server mereka sendiri. Tether telah mendukung BTCPay selama dua tahun berturut-turut untuk memperkuat infrastruktur pembayaran tanpa sensor untuk Bitcoin dan USDT.

OpenSats

Sumber: OpenSats

OpenSats adalah sebuah organisasi amal 501©(3) yang berbasis di Amerika Serikat, yang berfokus pada pendanaan teknologi Bitcoin dan anti-sensor. OpenSats menjalankan model berkelanjutan untuk mendukung ekosistem open source Bitcoin, dengan donasi yang digunakan untuk mendanai pengembangan protokol Bitcoin, pengembangan alat privasi, penelitian, dan pendidikan. Meskipun ini bukan investasi, Tether telah menyumbang ke OpenSats, menunjukkan dukungannya yang berkelanjutan terhadap Bitcoin dan ekosistem open source.

Emas sebagai aset geopolitik

Royalti Elemental Altus

Sumber: Elemental Royalties

Elemental Altus Royalties adalah perusahaan yang terkait dengan penambangan emas, tetapi tidak secara langsung menambang emas. Sebaliknya, perusahaan ini memperoleh pendapatan melalui perjanjian lisensi dengan perusahaan penambangan emas. Tether melihat emas dan Bitcoin sebagai infrastruktur dasar dari mata uang digital dan untuk memperkuat strategi terkait emasnya, telah mengakuisisi 31,9% saham perusahaan Element Altus Royalties.

Aluminium

Sumber: Alloy

Alloy adalah layanan yang diluncurkan langsung oleh Tether, bukan perusahaan investasi, tetapi karena perannya yang penting dalam strategi terkait emas Tether, maka disebutkan di sini. Tether menawarkan layanan token emas yang disebut XAUT, sementara Alloy menerbitkan aUSDT, stablecoin yang didukung emas dengan XAUT sebagai jaminan. Ini adalah upaya untuk mengulang sistem standar emas dan juga merupakan langkah Tether untuk memperkuat strateginya terkait emas dan Bitcoin.

Artikel terkait: Kerajaan Emas Teda: Ambisi dan Retakan “Bank Sentral Tanpa Batas”

Investasi Teknologi Masa Depan

Blackrock Neurotech

Sumber: Blackrock Neurotech

Blackrock Neurotech adalah perusahaan di bidang antarmuka otak-mesin yang didirikan oleh tim penelitian dari Universitas Utah. Teknologi yang dikembangkan perusahaan ini menanamkan elektroda ke dalam otak, mengubah pikiran menjadi sinyal digital. Mereka yang mengalami kesulitan bergerak, kekurangan fungsi sensorik, atau menghadapi hambatan komunikasi, dapat secara signifikan meningkatkan kualitas hidup mereka melalui teknologi Blackrock Neurotech. Melalui investasi ini, Tether menjadi pemegang saham utama, menunjukkan bahwa ambisinya tidak terbatas pada bidang keuangan, tetapi juga meluas ke teknologi masa depan yang maju bagi umat manusia.

Kesimpulan

Sumber: Tether

Tether memiliki nilai 135 miliar dolar AS dalam obligasi pemerintah AS, menduduki peringkat ke-17 di dunia, melampaui Korea Selatan. Sebenarnya, Tether telah membangun sebuah kerajaan digital dengan mata uangnya USDT.

Melalui perusahaan yang baru-baru ini diinvestasikan oleh Tether, dapat diamati strategi mereka dalam membangun kekaisaran digital.

• Memenangkan Kepercayaan: Tether bertujuan untuk memenangkan kepercayaan pengguna melalui dua aset utama, yaitu Bitcoin dan emas.
• Ekspansi global: Tether berusaha untuk mencakup semua benua di seluruh dunia, termasuk Asia, Afrika, Amerika Selatan, Eropa, wilayah Timur Tengah, serta baru-baru ini memasuki pasar Amerika Serikat melalui USAT.
• Meningkatkan aksesibilitas: Tether berkomitmen untuk memudahkan individu, perusahaan, dan lembaga dalam menggunakan USDT dalam kegiatan sehari-hari dan keuangan melalui berbagai layanan.

Beberapa orang pernah memprediksi bahwa dengan semakin ketatnya regulasi blockchain, posisi Tether dan USDT akan tergerus, tetapi prediksi ini terbukti salah. Industri stablecoin yang berpusat di Amerika akan terus tumbuh, dan pengaruh Tether serta USDT akan meningkat dengan cepat.

Artikel Terkait: Wawancara dengan CEO Tether: “Undang-Undang Genius”, IPO Circle, Bitcoin, dan kapitalisasi pasar Tether yang mencapai triliunan.