Actualités du marché : Les banques allemandes ouvrent le capital-investissement aux investisseurs particuliers

Les banques allemandes offrent actuellement aux investisseurs détaillants des capitaux privés, fournissant un nouveau canal pour la création de richesse en dehors des économies conventionnelles.

Les banques allemandes, telles que Deutsche Bank et Trade Republic, élargissent l'accès aux investisseurs détaillants avec leurs propres fonds dans le domaine du capital-investissement.

Ce changement exploite la vaste base d'épargne disponible en Allemagne, qui n'a jamais investi dans ce type d'investissement. L'intention de cette démarche est de transférer la richesse des ménages des économies à faible rendement vers des marchés privés à haut rendement.

Repenser l'accès au capital-investissement

Récemment, Deutsche Bank a introduit un fonds de coentreprise avec Partners Group en Suisse sur les marchés privés. Il offre un faible minimum d'entrée en immobilier, infrastructures, capital-investissement et investissements crédit aux clients qualifiés.

Le fonds fonctionne selon un format evergreen où il y a de la flexibilité pour entrer et sortir lorsque les conditions du marché sont favorables. C'est un changement par rapport aux fonds fermés, qui sont généralement réservés aux institutions.

Trade Republic est une plateforme fintech en partenariat avec Apollo Global Management et EQT, qui permet d'accéder au capital-investissement avec un investissement minimum aussi bas que 1 €, ce qui réduit les barrières pour les petits investisseurs.

Comme l'a souligné leur cofondateur, la forte demande parmi les Allemands prêts à investir dans des entreprises privées de confiance a évolué au cours des 20 dernières années.

Le Nouveau Paysage de l'Investisseur Allemand

La culture d'investissement allemande est historiquement conservatrice envers le capital-investissement, mais elle est en train de changer.

Les leaders de l'industrie permettent d'éduquer les investisseurs pour s'assurer qu'ils ont une bonne compréhension des risques et des avantages.

La tendance suit les modèles aux États-Unis et au Royaume-Uni, où les régulateurs facilitent l'accès au marché de détail dans le marché privé.

Une telle démocratisation pourrait redéfinir la gestion de la richesse dans la plus grande économie d'Europe, où il y aurait des options autres que l'utilisation des dépôts bancaires.

Cela souligne également l'utilisation croissante du numérique dans les investissements de détail alors que les banques allemandes deviennent innovantes pour répondre aux goûts évolutifs.