Les banques cachent leurs erreurs, les plateformes Crypto gardent les erreurs à la vue de tous.

Un incident récent impliquant l'émission accidentelle de $300 trillions de stablecoins met en évidence à la fois le potentiel et les vulnérabilités de la technologie blockchain dans la finance traditionnelle. Bien qu'une telle erreur massive puisse causer le chaos dans les systèmes bancaires conventionnels, elle a été rapidement identifiée et corrigée sur la blockchain, soulignant la transparence et la responsabilité en temps réel que les actifs numériques peuvent offrir.

Paxos a par erreur minté $300 trillions de stablecoins PYUSD, soulignant l'importance des contrôles opérationnels.

La transparence de la blockchain a permis une détection et une suppression rapides des jetons erronés en quelques minutes.

Cet incident illustre comment l'ouverture de la blockchain pourrait améliorer la supervision dans le domaine financier.

Les banques traditionnelles ont un historique d'erreurs coûteuses de “fat-finger”, souvent inaperçues pendant des mois.

Les experts voient la blockchain comme un outil pour renforcer la transparence et la confiance dans les transactions financières.

Le 15 octobre, Paxos a signalé une erreur interne qui a entraîné la création d'une quantité sans précédent de stablecoins PYUSD, équivalente à environ $300 trillion. L'entreprise a rapidement signalé l'erreur, et l'ensemble de l'offre a été brûlé en 22 minutes, démontrant la capacité de la blockchain à fournir une visibilité immédiate et une action corrective rapide.

Source : Ted Pillows

Cet incident contraste fortement avec le secteur bancaire traditionnel, où des erreurs telles que des transferts de plusieurs milliards de dollars peuvent passer inaperçues pendant des mois. Par exemple, en avril 2024, Citigroup a crédité par erreur $81 trillion sur le compte d'un client—une somme presque impossible à réconcilier, qui n'a été découverte et annulée qu'après près de 10 mois. De même, d'autres institutions ont connu des erreurs de plusieurs milliards de dollars avec une divulgation tardive, soulignant l'opacité et la lenteur de la supervision dans la finance conventionnelle.

Source : Omid Malekan

Un niveau de responsabilité “inouï” dans la banque traditionnelle

Les partisans de la blockchain soutiennent que cet accident souligne l'une des plus grandes forces de la technologie : la responsabilité. Ryne Saxe, PDG de la plateforme de liquidité stablecoin inter-chaînes Eco, explique que la transparence exigée par la blockchain crée un environnement de gouvernance où les erreurs peuvent non seulement être identifiées en temps réel, mais aussi atténuer les risques plus efficacement.

« Ce niveau de transparence et de coordination en temps réel est sans précédent dans l'économie bancaire centrale d'aujourd'hui », a déclaré Saxe.

Leçons de l'histoire bancaire des erreurs de doigt trop gros

Ces erreurs ne sont pas nouvelles ; les banques traditionnelles ont longtemps été confrontées à des erreurs coûteuses de “fausse manipulation”. Deutsche Bank, par exemple, a transféré 28 milliards €($32,66 milliards) au mauvais compte en 2015, une erreur qui a pris des mois à rectifier. La quasi-erreur de Citigroup consistant à transférer $6 milliards à un client fortuné est également restée inaperçue pendant une longue période, illustrant la nature lente et opaque du système actuel.

De tels incidents, souvent révélés longtemps après qu'ils se soient produits, démontrent la responsabilité limitée dans le système bancaire conventionnel, mais contrastent fortement avec la visibilité instantanée de la blockchain.

L'incident Paxos comme une “erreur évitable”

Les experts de l'industrie soutiennent que l'erreur de Paxos, bien que significative, aurait pu être évitée avec des contrôles opérationnels plus stricts. Shahar Madar, vice-président de la sécurité chez Fireblocks, souligne l'importance d'une gestion des risques rigoureuse et d'une application stricte des politiques d'émission de jetons pour les fournisseurs de stablecoin.

« Le minting de $300 trillion est une erreur évitable. Alors que les stablecoins gagnent en popularité, les émetteurs doivent s'assurer que les politiques de sécurité couvrent l'ensemble du cycle de vie du jeton - du minting à la destruction - et minimiser les interventions manuelles », a déclaré Madar.

Étant donné l'importance croissante des stablecoins et leur rôle de plus en plus important dans l'économie crypto, cet événement souligne la nécessité de mesures de sécurité améliorées qui exploitent la transparence de la blockchain pour une meilleure supervision et une atténuation des risques.

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