La Perspectiva del Mercado de Valores 2026 de Motley Fool: El 58% de los inversores individuales planea comprar más acciones mientras la IA impulsa el optimismo

Los inversores individuales se preparan para 2026 con una fuerte convicción en el mercado de valores, impulsados en gran medida por las acciones relacionadas con la inteligencia artificial, según una encuesta de Motley Fool a 2,000 inversores.

El Informe de Perspectivas y Predicciones de Inversores para 2026 de Motley Fool muestra que la mayoría de los inversores individuales planean mantener (34%) o comprar (58%) más acciones en 2026, con la Generación Z y los millennials liderando la tendencia. Ese optimismo surge a medida que el gasto en capital relacionado con la IA ayudó a impulsar el mercado de valores a máximos históricos en 2025.

Los encuestados esperan en su mayoría que la IA y la tecnología sean los principales impulsores del crecimiento del mercado en 2026. Al mismo tiempo, los inversores mantienen una visión clara sobre los riesgos: las preocupaciones por una recesión, la inflación persistente y un mercado laboral debilitado fueron algunas de las mayores amenazas a un mercado alcista sostenido citadas por los encuestados. La Generación Z y los millennials planean impulsar las inversiones en 2026.

La Generación Z y los millennials tienen más probabilidades que las generaciones mayores de invertir dinero adicional en el mercado de valores en 2026: el 68% de la Generación Z y el 64% de los millennials planean aumentar sus posiciones en acciones en 2026 en comparación con solo el 46% de la Generación X y el 39% de los baby boomers.

La propiedad de acciones de IA acentúa esa división: el 70% de los inversores en IA planean comprar más acciones en 2026 en comparación con el 46% de los inversores que no están en IA. Esa diferencia sugiere que el optimismo se refuerza no solo por los titulares, sino también por la exposición directa al rendimiento y el poder de ganancias de empresas como Nvidia (NVDA +0.94%), Alphabet (GOOG +3.66%) y Microsoft (MSFT -0.31%).

En general, el 58% de los encuestados planea aumentar sus inversiones fuera de sus cuentas de jubilación, mientras que solo el 4% planea reducirlas.

La Generación Z y los millennials planean impulsar las inversiones en 2026

La Generación Z y los millennials tienen más probabilidades que las generaciones mayores de invertir dinero adicional en el mercado de valores en 2026: el 68% de la Generación Z y el 64% de los millennials planean aumentar sus posiciones en acciones en 2026 en comparación con solo el 46% de la Generación X y el 39% de los baby boomers.

La propiedad de acciones de IA acentúa esa división: el 70% de los inversores en IA planean comprar más acciones en 2026 en comparación con el 46% de los inversores que no están en IA. Esa diferencia sugiere que el optimismo se refuerza no solo por los titulares, sino también por la exposición directa al rendimiento y el poder de ganancias de empresas como Nvidia (NVDA +0.94%), Alphabet (GOOG +3.66%) y Microsoft (MSFT -0.31%).

En general, el 58% de los encuestados planea aumentar sus inversiones fuera de sus cuentas de jubilación, mientras que solo el 4% planea reducirlas.

Casi el 70% de los inversores individuales predicen ganancias del mercado del 4% o más en 2026

La mayoría de los inversores individuales predicen retornos modestos para el mercado de valores en 2026, con un 57% esperando retornos del 4% al 9%. Otro 11% espera que el mercado retorne un 10% o más. Solo un 3% anticipa una caída significativa del 10% o más. Para poner esas expectativas en perspectiva, el S&P 500 devolvió un promedio del 13.5% anual durante la última década, y la mayoría de los inversores individuales esperan un año moderado para el mercado.

Los inversores en IA son ligeramente más optimistas: el 64% de los inversores en IA esperan ganancias modestas (4% a 9%) en el mercado de valores y el 11% pronostican ganancias fuertes (10%+) en comparación con el 50% y el 10%, respectivamente, de los inversores que no están en IA. Esa es otra señal de que los propietarios de acciones de IA creen que la tecnología será tan transformadora que impulsará mayores retornos en todo el mercado.

Se predice que los sectores de tecnología y consumo discrecional serán los más dinámicos del mercado

La tecnología de la información encabeza la lista de sectores del mercado que se espera que ofrezcan los mayores retornos en 2026, con un 44% de los inversores individuales seleccionándola entre sus tres principales opciones sectoriales. El consumo discrecional (32%) y los servicios de comunicación (31%) siguen de cerca, reflejando la creencia de que el gasto del consumidor seguirá siendo fuerte a pesar de las preocupaciones persistentes sobre la asequibilidad.

“La apetencia general de los encuestados por estos sectores se alinea con su optimismo respecto a las oportunidades de inversión basadas en IA, especialmente en tecnología y servicios de comunicación", dijo Asit Sharma, analista senior de inversiones de Motley Fool. “Y la persistencia de la recuperación en forma de ‘K’ da credibilidad al entusiasmo de los encuestados por las acciones de consumo discrecional – y no por los productos básicos de consumo”, agregó, refiriéndose a una recuperación en la que algunos sectores ven un crecimiento acelerado mientras otros se estancan o disminuyen.

La propiedad de acciones de IA no cambia materialmente el entusiasmo por la tecnología en general, pero sí influye en dónde los inversores ven efectos de derrame.

• Los inversores en IA son más propensos a favorecer los servicios de comunicación, el consumo discrecional y los productos básicos de consumo, sectores que ven beneficiarse de la eficiencia, personalización y automatización impulsadas por IA.
• Los inversores que no están en IA tienden a esperar que las acciones de servicios públicos superen, apuntando a una inclinación más defensiva o orientada a ingresos.

Aunque el entusiasmo por las acciones de IA y tecnología sigue siendo fuerte, la diversificación sigue siendo importante, especialmente a medida que el mercado evoluciona rápidamente. En lugar de concentrar las carteras en un solo sector o en unas pocas acciones de alto rendimiento, distribuir las inversiones en múltiples sectores del mercado y tipos de acciones, incluyendo acciones de valor, empresas pequeñas y medianas, y mercados internacionales, puede ayudar a gestionar el riesgo y aprovechar una gama más amplia de oportunidades. Este enfoque es especialmente relevante porque el liderazgo del mercado, actualmente algo concentrado, podría cambiar y las valoraciones en ciertos sectores podrían estar sobrevaloradas.

Los sectores que los inversores individuales predicen que tendrán los menores retornos son:

• Bienes raíces (30%), ya que el mercado de oficinas continúa reajustándose tras la COVID y la demanda de viviendas disminuye.
• Salud (26%), que enfrenta presiones en precios y regulaciones.
• Materiales (24%), que tuvieron un rendimiento inferior al del S&P 500 en 2025.
• Productos básicos de consumo (24%), que también quedaron rezagados respecto al S&P 500 y están compuestos por acciones relativamente defensivas.

Sharma, sin embargo, ve en los sectores de bienes raíces y salud un potencial para un año mejor de lo esperado. “Los bienes raíces y la salud están en camino de recibir un impulso por la rotación de capital después de muchos años en la penumbra”, dijo. “Las valoraciones parecen atractivas en ambos sectores, y, especialmente en salud, la actividad de fusiones y adquisiciones está lista para acelerarse mientras las ganancias mejoran en 2026 a pesar de los riesgos regulatorios.”

Los inversores individuales están abrumadoramente optimistas sobre la IA en 2026

El optimismo en torno a la inteligencia artificial es una de las señales más fuertes del Informe de Perspectivas y Predicciones de Inversores para 2026 de Motley Fool.

• Casi dos tercios de los inversores individuales (65%) dicen tener una perspectiva positiva sobre la IA y las acciones relacionadas en 2026, mientras que solo el 10% tiene una perspectiva negativa.
• El optimismo es aún mayor entre los inversores más jóvenes: el 71% de la Generación Z y el 69% de los millennials son alcistas en IA en comparación con el 58% de la Generación X y el 52% de los baby boomers.

Entre los inversores que ya poseen acciones de IA, el 81% tiene una perspectiva positiva para las acciones de IA en 2026 y más allá, y solo el 4% es pesimista. En cambio, el sentimiento de los inversores que no poseen acciones de IA es mucho más diverso, con un 34% expresando solo una actitud neutral respecto al rendimiento de las acciones de IA y un 16% esperando que las inversiones en IA decepcionen.

Acerca del autor

Jack Caporal es Director de Investigación de Motley Fool y Motley Fool Money. Jack lidera esfuerzos para identificar y analizar tendencias que moldean las decisiones de inversión y finanzas personales en Estados Unidos. Su investigación ha sido publicada en miles de medios, incluyendo Harvard Business Review, The New York Times, Bloomberg y CNBC, y ha sido citada en testimonios ante el Congreso. Anteriormente cubrió tendencias empresariales y económicas como reportero y analista de políticas en Washington, D.C. Actualmente, es presidente del Comité de Políticas Comerciales en el World Trade Center de Denver, Colorado. Tiene una licenciatura en Relaciones Internacionales con concentración en Economía Internacional de la Universidad Estatal de Michigan.

TMFJackCap

JPMorgan Chase es socio publicitario de Motley Fool Money. Jack Caporal tiene participaciones en Microsoft. Motley Fool tiene participaciones en y recomienda Alphabet, GE Vernova, JPMorgan Chase, Microsoft y Nvidia. Motley Fool recomienda BlackRock. Motley Fool tiene una política de divulgación.