Guía completa de verificación de identidad y KYC: tres niveles de acceso

El proceso de verificación de identidad a través del sistema KYC es una etapa obligatoria en el registro en las plataformas de criptomonedas modernas. El sistema se divide en tres niveles de verificación, cada uno de los cuales desbloquea nuevas funciones y proporciona límites aumentados en las operaciones. El proceso KYC protege tanto a los usuarios como a la plataforma misma contra fraudes y lavado de dinero.

¿Por qué es necesaria la verificación KYC y qué niveles existen?

La verificación de identidad mediante el sistema KYC (Know Your Customer) permite a la plataforma confirmar la identidad del usuario y su cumplimiento con la legislación vigente. El sistema incluye tres niveles:

• Nivel estándar: requiere evaluación y confirmación de identidad (POI) — acceso básico a las funciones principales de la plataforma
• Nivel alto: añade verificación de dirección de residencia (POA) — aumenta los límites de retiro de fondos
• Nivel profesional: incluye una verificación exhaustiva y avanzada (EDD) — límites máximos y acceso a todos los productos

Cada nivel de KYC se construye como una continuación del anterior, requiriendo completar las etapas previas.

Verificación estándar: confirmación de identidad

El proceso comienza con una verificación básica de identidad. Aquí una guía paso a paso:

Paso 1 — Acceso a la página de verificación

Abra las configuraciones de la cuenta mediante el icono de perfil en la esquina superior derecha del menú principal. Seleccione “Información de la cuenta” y busque la sección que ofrece realizar la verificación.

Paso 2 — Selección del país de residencia

En la primera etapa, indique su país y región de residencia. Esta información es crucial, ya que afecta los requisitos para los documentos y los tiempos de procesamiento. Recuerde: cambiar los datos después de la confirmación puede requerir una verificación adicional.

Paso 3 — Subida de documentos para confirmar la identidad

Prepare un documento que acredite su identidad (pasaporte, licencia de conducir, documento nacional). Seleccione el país de emisión y el tipo de documento. Los documentos deben contener:

• Una imagen clara del nombre completo
• La fecha de nacimiento en forma legible
• Estado intacto, sin signos de falsificación o edición

El sistema acepta todos los formatos de imagen populares. Asegúrese de tener buena iluminación y que la foto sea nítida.

Paso 4 — Verificación biométrica mediante reconocimiento facial

La etapa final requiere realizar una verificación facial usando la cámara web. Alternativamente, puede escanear un código QR con su smartphone para completar este proceso de forma remota.

Consejo útil: si el sistema no avanza al reconocimiento facial tras varios intentos, puede deberse a una calidad insuficiente del documento o a una sobrecarga del sistema. Espere 30 minutos y vuelva a intentarlo. Si el problema persiste, contacte con soporte técnico.

Nivel alto: KYC con verificación de dirección

Tras completar la verificación estándar, puede acceder al segundo nivel. En la mayoría de los casos, la evaluación de identidad se realiza automáticamente, pero algunos usuarios deberán completar un formulario KYC con preguntas adicionales.

Acceso al nivel alto

El nivel alto de verificación solo está disponible tras completar con éxito el nivel estándar. En esta etapa, se requiere verificar la dirección de residencia (POA).

Requisitos para los documentos de verificación de dirección

La plataforma acepta los siguientes tipos de documentos:

• Facturas de servicios públicos (electricidad, gas, agua, internet)
• Extractos bancarios con dirección
• Documentos oficiales de organismos gubernamentales que confirmen el registro en la dirección

Condición importante: todos los documentos deben estar fechados no más de tres meses antes. Documentos más antiguos serán rechazados automáticamente por el sistema.

Cómo verificar la información enviada

Vaya a la sección de verificación KYC en la configuración de su cuenta. Use el icono de vista previa para revisar los datos cargados (se requerirá ingresar un código de autenticación de dos factores). Si detecta errores, contacte inmediatamente con soporte.

Verificación profesional: revisión avanzada y exhaustiva

El tercer nivel de KYC está destinado a usuarios que necesitan límites máximos y acceso completo a todos los servicios de la plataforma.

¿Qué incluye la revisión avanzada (EDD)?

La verificación profesional requiere:

• Completar un formulario detallado sobre fuentes de ingreso y actividad financiera
• Presentar documentos que confirmen ingresos o empleo
• En casos raros, otros documentos para retiros o transacciones en moneda fiat

Proceso para completar EDD

Haga clic en el botón “Confirmar” en la sección de verificación profesional. Complete el formulario propuesto con la mayor honestidad y precisión posible. Recuerde: es su responsabilidad proporcionar información veraz y confiable.

Es importante destacar que, incluso tras completar la verificación avanzada, la plataforma puede solicitar documentos adicionales en operaciones en fiat o retiros grandes para mayor protección.

Consejos útiles y preguntas frecuentes

¿Por qué es tan importante la verificación KYC?

El sistema KYC forma parte de la infraestructura global contra delitos financieros. Protege a los usuarios legítimos de estafadores y garantiza el cumplimiento de normas internacionales.

¿Cuánto tiempo tarda el proceso?

La verificación estándar generalmente se completa en unos minutos. La verificación de dirección y la verificación profesional pueden tardar desde varias horas hasta un día, dependiendo del volumen de solicitudes.

¿Qué hacer si se rechaza?

Si la verificación KYC es rechazada, revise la notificación para conocer la causa. Por lo general, se debe a baja calidad de los documentos, fechas incorrectas o información inconsistente. Corrija los errores y vuelva a intentarlo.

¿La verificación KYC afecta la privacidad?

Todos los datos están protegidos con estándares modernos de cifrado y se usan únicamente para la verificación y cumplimiento legal.

El proceso de verificación de identidad es un paso necesario para aprovechar plenamente las funciones de la plataforma de criptomonedas. Siguiendo esta guía, podrá completar sin problemas todos los niveles de KYC y acceder a todos los servicios.