Nuevos cambios en el código fiscal podrían resultar en reembolsos no reclamados: lo que un experto dice que necesitas saber

PUNTOS CLAVE

• La “Gran y Hermosa Ley” realizó más de 100 cambios en el código fiscal de 2025, y los contribuyentes podrían perderse ahorros si no aprovechan las nuevas exenciones fiscales.
• Presentar la declaración electrónicamente y configurar depósito directo para reembolsos podría acortar el tiempo que tardan los contribuyentes en recibir sus devoluciones.

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PREGUNTAR

La mayoría de los estadounidenses tiene dificultades para entender el código fiscal de Estados Unidos, y los errores derivados de estas malas interpretaciones podrían hacer que paguen demasiado en impuestos, reciban una devolución menor o sean auditados por el IRS.

La “Gran y Hermosa Ley” realizó más de 100 cambios en el código fiscal que aplican a las declaraciones de 2025, como la introducción y expansión de varias deducciones y créditos fiscales. Estos cambios probablemente dificultarán aún más que los contribuyentes presenten sus declaraciones este año.

Investopedia habló con Brian Schultz, contador público certificado y socio fiscal en Plante Moran, una firma de gestión patrimonial, sobre algunos errores que cometen los contribuyentes al presentar sus declaraciones. Esta entrevista ha sido editada para mayor brevedad y claridad.

Por qué esto importa

El IRS está trabajando con un personal que este año se ha reducido en un 27%. Como resultado, algunos contribuyentes podrían enfrentar retrasos en esta temporada de declaraciones, especialmente si cometen errores en su declaración de impuestos.

INVESTOPEDIA: ¿Cuáles son algunos errores comunes que cometen los contribuyentes al presentar que reducen su reembolso o aumentan la cantidad de impuestos que deben?

**BRIAN SCHULTZ: **A veces, las personas no están completamente conscientes de qué deducciones están disponibles para ellas, especialmente después de la legislación fiscal que se aprobó en julio pasado. Muchas de esas nuevas deducciones no requieren que detallen gastos para aprovecharlas. Desafortunadamente, probablemente habrá contribuyentes que dejen dinero sobre la mesa simplemente por falta de conocimiento.

Probablemente habrá un grupo de contribuyentes que asuma erróneamente que los créditos y deducciones fiscales son iguales que el año pasado. Desde que se aprobó la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos en 2017 [que aumentó la deducción estándar], muchos contribuyentes ya no detallan sus impuestos. Tengo clientes que simplemente no me proporcionan la información de los gastos que podrían detallar porque han tomado la deducción estándar durante un tiempo.

Nota

La Ley de Recortes de Impuestos y Empleos de 2017 aumentó temporalmente la deducción estándar, haciendo menos rentable detallar los impuestos. La “Gran y Hermosa Ley” hizo permanente el aumento de la deducción estándar, pero también aumentó otras deducciones que solo se pueden reclamar si el contribuyente detalla sus impuestos.

Especialmente con cambios de la “Gran y Hermosa Ley”, como el límite en impuestos estatales y locales, que ha sido de $10,000 durante mucho tiempo, y ahora los contribuyentes pueden deducir hasta $40,000. Habrá más contribuyentes que deberían detallar sus deducciones para 2025, pero no se darán cuenta porque no han podido hacerlo bajo las leyes antiguas durante varios años.

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También siempre existe la opción de evaluar el costo-beneficio de hacer la declaración tú mismo usando software de preparación de impuestos y no pagar a un contador para que lo haga. En general, cuanto más complicada sea la declaración, más valdría la pena contar con un profesional fiscal… Podrías ahorrar algunas tarifas intentándolo tú mismo, pero probablemente cometerías muchos más errores. Eso compensaría con creces el costo de contratar a un profesional.

También te recomiendo no dejar una caja con recibos con tu contador. Es mejor intentar tener tu información organizada. Probablemente ahorrarás dinero en tarifas si el contador no tiene que ordenar todo.

INVESTOPEDIA: ¿Cuáles son algunos errores comunes que retrasan tu reembolso?

**SCHULTZ: **Presentar electrónicamente siempre que sea posible suele acortar los tiempos de procesamiento y acelerar la recepción de los reembolsos. La mayoría de las personas presenta sus declaraciones por vía electrónica, pero hay algunos tipos de declaraciones que no se pueden presentar electrónicamente. Tienes que enviarlas en papel. Entonces, si envías una declaración en papel y hay un error aritmético, o no incluiste un formulario que deberías haber incluido, eso puede retrasar mucho el proceso.

En general, tu tiempo de reembolso será más corto si configuras depósito directo, en lugar de que te envíen un cheque. Probablemente también sea más seguro, en lugar de que te llegue un cheque por correo.

También hay algunos tipos de [reclamos] que podrías tener en una declaración que aumentarán la probabilidad de que pase por algún proceso de revisión antes de que liberen el reembolso… He visto casos en los que los clientes tienen un crédito a su favor, pero es muy pequeño, y toman la decisión empresarial de no reclamar ese crédito de bajo monto porque no quieren preocuparse por los retrasos en el proceso.

No hay nada en la ley fiscal que diga que debes aprovechar todas las deducciones o créditos disponibles por cada dólar… Debes reportar todos tus ingresos, pero si tienes una deducción de $5 a la que eres elegible, no estás obligado a tomar esa deducción. Por lo tanto, puede haber casos en los que convenga omitir un crédito fiscal pequeño en tu declaración para acelerar el proceso y reducir la probabilidad de que el IRS lo detecte.

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