Tu guía completa para aprobar la verificación de identidad KYC

¿Listo para desbloquear todas las funciones de trading y límites de retiro más altos? Entender cómo completar tu proceso de verificación de identidad KYC es el primer paso. Esta guía completa te acompaña en cada nivel de verificación de identidad KYC—Estándar, Avanzado y Pro—para que sepas exactamente qué esperar y cómo comenzar.

Por qué importa la Verificación de Identidad KYC

Antes de entrar en los pasos, hablemos de por qué esto es importante. KYC significa “Conoce a tu Cliente” y es un requisito regulatorio que asegura que tanto tú como la plataforma cumplen con las leyes financieras. Piensa en ello como tu entrada para acceder a funciones premium, mayores volúmenes de trading y retiros sin complicaciones. Los diferentes niveles de verificación desbloquean beneficios distintos, así que entender la progresión te ayuda a planear tu camino en el trading.

Entendiendo los Tres Niveles de Verificación

La verificación de identidad KYC se divide en tres niveles, cada uno basado en el anterior:

Nivel Estándar requiere una Evaluación de Identidad y Prueba de Identidad (POI). Es tu punto de entrada—una vez aprobado, podrás comenzar a depositar y hacer trading con límites básicos.

Nivel Avanzado añade Prueba de Dirección (POA) además de los requisitos del Estándar. Deberás presentar documentación como facturas de servicios o extractos bancarios para confirmar tu dirección residencial. Este nivel aumenta significativamente tus límites de retiro.

Nivel Pro va más allá con Diligencia Debida Mejorada (EDD). Es para traders serios que desean la máxima capacidad de retiro y acceso a funciones avanzadas. Incluye un cuestionario detallado y documentación de ingresos.

Los límites específicos de retiro y beneficios adicionales de cada nivel se encuentran en la configuración de tu cuenta. Cada actualización te da más flexibilidad y acceso a funciones premium de trading.

Cómo comenzar: La configuración inicial

Aquí empieza el proceso real de verificación de identidad KYC:

Primero, inicia sesión en tu cuenta y haz clic en el icono de perfil en la barra de navegación, luego selecciona Cuenta.

Luego, localiza la sección Verificación de Identidad en Información de la Cuenta y haz clic en Verificar Ahora. Esto te lleva a la página dedicada a la verificación donde todo se desarrolla.

Después, selecciona tu país de residencia. Esto es importante—el sistema usa esta información para determinar qué documentos necesitas y cualquier requisito específico de la región. Sé preciso aquí, porque cambiarlo después requiere pasos adicionales de verificación.

Prueba de Identidad: Tu primer documento

El paso de Prueba de Identidad (POI) es donde las cosas se ponen en serio.

Haz clic en Verificar en la sección POI. Se te pedirá que selecciones el país que emitió tu identificación y que especifiques el tipo de documento (pasaporte, licencia de conducir, DNI, etc.).

Luego, debes subir una foto clara de tu documento de identificación. La cámara debe captar tu nombre completo, fecha de nacimiento y toda la información crucial. Asegúrate de que no haya reflejos, que el documento no esté doblado o dañado, y que todo el texto sea legible. Cualquier formato de archivo sirve—JPG, PNG, PDF, lo que tengas.

Aquí viene la parte clave: reconocimiento facial. Después de subir las fotos de tu ID, completarás un escaneo de reconocimiento facial. Puedes hacerlo con la cámara de tu portátil o escanear un código QR con tu móvil. El sistema compara tu rostro con la foto del ID para prevenir fraudes.

Consejo para solucionar problemas: si la página de reconocimiento facial no carga tras varios intentos, puede ser que tu documento no cumplió con los requisitos o que has enviado demasiados intentos recientemente. Espera 30 minutos y prueba de nuevo. Si persiste, contacta Soporte al Cliente y envía un caso para revisión manual.

Evaluación de Identidad: Automática o Manual

En la mayoría de los casos, una vez que envías tu POI, la evaluación de identidad se realiza automáticamente en segundo plano. ¿Fácil, no?

Pero algunos usuarios son seleccionados para una Evaluación de Identidad manual. Si esto te sucede, recibirás un cuestionario para completar. El sistema te hará preguntas para verificar tu identidad y asegurar que toda tu información sea legítima. Tu responsabilidad es asegurarte de que cada respuesta sea precisa y veraz.

Puedes seguir el estado de tu verificación en tiempo real en el lado izquierdo de la página de tu cuenta. Una vez que pases el nivel Estándar, habrás desbloqueado el trading básico—celebra ese logro.

Importante: si no apruebas la Evaluación de Identidad, no podrás completar la verificación Estándar, lo que significa que estarás bloqueado de las funciones de trading hasta que vuelvas a aplicar.

Prueba de Dirección: Documentos aceptados

La Prueba de Dirección (POA) solo está disponible después de completar la verificación de identidad KYC Estándar.

Los documentos aceptados son facturas de servicios, extractos bancarios o comprobantes de residencia emitidos por tu gobierno. Piensa en: facturas de electricidad, agua, hipotecas o cartas oficiales de confirmación de residencia. Lo que no funciona: capturas de pantalla, estados de cuenta digitales o cualquier cosa que parezca dudosa.

Una regla clave: tu documento POA debe estar fechado dentro de los últimos tres meses. Cualquier documento más viejo será rechazado automáticamente. Pon una alarma si necesitas—es una de las razones más comunes por las que las solicitudes son rechazadas.

Al enviar, revisa todo cuidadosamente. Puedes ver la información enviada desde la página de Verificación de Identidad haciendo clic en el icono de ojo. (Necesitarás tu código de Google Authenticator para acceder—otra capa de seguridad.) ¿Ves alguna discrepancia? Contacta soporte inmediatamente para aclarar o volver a enviar.

Diligencia Debida Mejorada: La revisión profunda del nivel Pro

¿Quieres acceso al nivel Pro? La Diligencia Debida Mejorada (EDD) es tu última frontera.

Haz clic en Verificar en la sección EDD, y prepárate para completar un cuestionario detallado sobre tu experiencia, antecedentes, fuentes de ingreso y más. También deberás subir documentos que prueben tus ingresos—declaraciones de impuestos, cartas de empleo, estados de inversión, lo que demuestre tu capacidad financiera.

Realidad: incluso después de aprobar EDD, en casos raros la plataforma puede solicitar documentos adicionales cuando hagas retiros grandes o transacciones en moneda fiat. Esto es normal y demuestra que la plataforma toma en serio el cumplimiento. No te alarmes si sucede—es una última revisión de seguridad, no un problema con tu verificación.

Reflexiones finales

Completar tu verificación de identidad KYC es la puerta de entrada para acceder a toda la plataforma. Ya sea que optes por Estándar para un trading casual o te esfuerces hasta el nivel Pro, cada nivel protege tanto a ti como a la plataforma, desbloqueando mejores funciones y límites más altos. Tómate tu tiempo en cada paso, prepara bien tus documentos y no dudes en contactar soporte si encuentras dificultades. Tu camino en el trading empieza aquí.