FinTech Weekly x Día Internacional de la Mujer: Entrevista con Virginija Lesciauskaite

Virginija Lesciauskaite es Directora Financiera y Presidenta de la Junta en ConnectPay, supervisando la estrategia financiera, la gestión de riesgos y la gobernanza corporativa.

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En fintech, el papel de un Director Financiero (CFO) va mucho más allá de la supervisión financiera: implica navegar por desafíos económicos, equilibrar las demandas regulatorias con la innovación y garantizar un crecimiento sostenible. Virginija Lesciauskaite, CFO y Presidenta de la Junta en ConnectPay, ha construido su carrera sobre liderazgo financiero estratégico, guiando a las empresas tanto en expansión como en incertidumbre del mercado.

En esta entrevista, Virginija comparte sus ideas sobre cómo se adaptan los CFOs durante las desaceleraciones financieras, los errores más comunes que cometen las fintechs al escalar y por qué los costos de cumplimiento deben verse como una inversión en lugar de una carga. También analiza el panorama en evolución del talento fintech, la importancia de las formas de trabajo flexibles y su consejo para las mujeres aspirantes a líderes en finanzas.

Como parte de la Iniciativa del Día Internacional de la Mujer de FinTech Weekly, nos enorgullece presentar su perspectiva sobre cómo fintech puede equilibrar riesgo, innovación e inclusión para construir un futuro financiero más fuerte.

P: ¿Cómo evoluciona el rol de un CFO cuando una empresa experimenta una desaceleración en el flujo de caja, y qué estrategias considera más efectivas para afrontar estos desafíos?

V: Cuando una empresa enfrenta una desaceleración en el flujo de caja, el rol del CFO evoluciona significativamente. En tiempos de crecimiento constante, un CFO actúa principalmente como facilitador: empoderando a otros equipos asegurándose de que tengan recursos adecuados, las herramientas correctas y el apoyo necesario para alcanzar sus objetivos. Solo interviene activamente cuando siente que realmente necesita poner un freno para evitar que el negocio se descontrole.

Sin embargo, durante períodos de tendencias negativas en el flujo de caja, se requiere un enfoque más proactivo y decidido. En tales escenarios, el rol del CFO se amplía más allá de fortalecer controles financieros, hacer cumplir la disciplina o reducir presupuestos. Es crucial que el CFO desempeñe un papel clave en la toma de decisiones estratégicas y tácticas de alto nivel, guiando a la empresa a través de los desafíos financieros.

Las estrategias efectivas en estas circunstancias suelen incluir mantener una variedad de opciones de contingencia. Por ejemplo, algunos CFOs mantienen acuerdos preliminares de línea de crédito con sus bancos en un lugar accesible. Esta previsión les permite actuar con rapidez y decisión si surge una crisis de flujo de caja, asegurando que la empresa pueda navegar por la turbulencia con mínimas interrupciones.

P: ¿Cuáles son algunos de los errores más grandes que cometen las fintechs al buscar una expansión rápida, y cómo pueden equilibrar crecimiento y sostenibilidad?

V: Para lograr un equilibrio adecuado entre crecimiento y sostenibilidad, es esencial tener una comprensión integral de la empresa — no solo de su estrategia, misión y visión, sino, lo que es más importante, del propósito central del negocio y las expectativas de los inversores y otros actores clave. Una alineación profunda entre estos elementos es crucial para tomar decisiones informadas que apoyen tanto las ganancias a corto plazo como la resiliencia a largo plazo.

Un error común que cometen las fintechs es cuando los CFOs u otros líderes se unen a la organización con una idea preconcebida de cómo debería ser el equilibrio entre crecimiento y sostenibilidad. Aunque estas ideas suelen ser bien intencionadas, pueden rápidamente desalinearse con la dirección y prioridades cambiantes de la empresa. Es vital reevaluar y adaptar continuamente este equilibrio según la dirección real del negocio, en lugar de aferrarse a ideas fijas.

Durante períodos de expansión rápida, también es importante reconocer que centrarse únicamente en llegar al mercado lo más rápido posible, reducir los tiempos de entrega o minimizar costos puede crear desafíos importantes a largo plazo.

Riesgos como una dependencia excesiva de terceros, capacidad limitada del sistema y restricciones en el desarrollo de nuevos productos pueden convertirse en obstáculos sustanciales. Es posible que en el corto plazo sea necesario tomar atajos — y eso está perfectamente bien. Sin embargo, es probable que algunos de esos atajos deban abordarse más adelante, así que no te sorprendas.

P: Con las nuevas regulaciones que continuamente moldean el panorama fintech, ¿cómo ha visto que las empresas adaptan sus prioridades de gasto, y qué estrategias aseguran el cumplimiento sin frenar la innovación?

V: El ritmo de cambios regulatorios sin duda se ha acelerado en la última década. Aunque la carga de cumplimiento aumenta, estos cambios también aportan la claridad necesaria al sector fintech. Indudablemente, este panorama regulatorio en evolución influye en las prioridades de la industria y, en consecuencia, en cómo se asignan los costos.

Para navegar eficazmente en este entorno, es fundamental adoptar un enfoque basado en riesgos. Es importante diferenciar entre gastos discrecionales y no discrecionales, evaluando cuidadosamente los gastos discrecionales antes de tomar decisiones.

Para los ítems no discrecionales, buscar eficiencias siempre que sea posible puede ayudar a gestionar los costos sin comprometer el cumplimiento. Esta estrategia permite a las fintechs mantenerse en línea con las regulaciones mientras conservan la flexibilidad necesaria para impulsar la innovación.

P: Las fintechs a menudo enfrentan el desafío de equilibrar los costos regulatorios con las inversiones en innovación y crecimiento—¿qué enfoque recomienda para mantener este equilibrio?

V: En el entorno actual, los costos regulatorios y las inversiones en innovación no deben considerarse prioridades opuestas ni un intercambio. Más bien, estos elementos pueden y deben integrarse. Mucho del gasto en cumplimiento regulatorio puede incorporarse en los esfuerzos de innovación. Por ejemplo, al igual que en otras industrias reguladas, casi todos los nuevos productos o funciones financieras lanzados incluyen inherentemente ciertos costos legales o regulatorios.

En muchos aspectos, estos gastos funcionan como parte de CAPEX, incluso si no siempre se perciben así. Adoptar esta perspectiva permite a las fintechs gestionar eficazmente los requisitos regulatorios mientras continúan impulsando la innovación y el crecimiento.

P: Los datos muestran que las mujeres aún ganan menos que los hombres, a menudo por factores como el trabajo a tiempo parcial y el acceso limitado a horas extras o compensaciones adicionales por responsabilidades familiares. ¿Cree que las mujeres todavía deben elegir entre familia y carrera, y cómo puede la industria apoyar mejor el equilibrio entre vida laboral y personal?

V: Personalmente, no he enfrentado estos desafíos a lo largo de mi carrera, a pesar de equilibrar roles como madre trabajadora, ejecutiva de nivel C y miembro de la Junta. Sin embargo, esto no significa que estos problemas no existan.

Al contrario, es más bien que he tenido la suerte de no enfrentar esas dificultades y decisiones difíciles. Los desafíos que enfrentan muchas mujeres para equilibrar familia y carrera son muy reales y no deben ser ignorados.

A medida que la industria FinTech continúa expandiéndose, enfrenta una importante escasez de talento calificado. En respuesta, muchas empresas del sector están cada vez más abiertas a ofrecer formas de trabajo flexibles, como puestos a tiempo parcial y trabajo remoto, para atraer a un grupo más amplio de profesionales capacitados.

Esta adaptabilidad hace que FinTech sea un campo atractivo para quienes buscan un mejor equilibrio entre vida laboral y personal. Manteniendo y desarrollando aún más estas opciones flexibles, la industria puede desempeñar un papel crucial en apoyar las carreras de las mujeres sin obligarlas a elegir entre crecimiento profesional y responsabilidades familiares.

P: ¿Qué consejo daría a las jóvenes que aspiran a roles de liderazgo en fintech, y qué habilidades o experiencias clave considera esenciales para triunfar en este campo?

V: Mi consejo es dejar atrás la idea preconcebida de que seguir una carrera en este sector será más difícil solo por su género. Vivimos en un mundo moderno, y esa mentalidad ya es “del año pasado”.

No dejes que el ruido a tu alrededor te distraiga de alcanzar tus metas. De alguna manera, esto es similar al concepto de expectativas autocumplidas en Economía: si ingresas en la industria convencida de que será más difícil demostrar tu valía por ser mujer, existe un riesgo importante de que esa creencia influya en tu experiencia. No permitas que eso suceda. En cambio, afronta cada oportunidad con la confianza de que tus habilidades y determinación son lo que realmente importa.