Resumen rápido del proceso de verificación KYC y análisis de los tres niveles de permisos

Al hablar de transacciones de activos digitales, la verificación de identidad es un paso imprescindible. Los diferentes plataformas tienen ligeras variaciones en el proceso de KYC, pero la lógica central es prácticamente la misma. Esta guía desglosará detalladamente el proceso completo de verificación de identidad personal para ayudarte a comenzar rápidamente.

¿En qué tres niveles se divide el proceso de verificación KYC?

El sistema de verificación de identidad generalmente se divide en tres niveles: estándar, avanzado y profesional (Pro Level). Estos niveles corresponden a diferentes permisos y límites de retiro de fondos.

Nivel estándar requiere una evaluación de identidad y la verificación de la documentación de identidad (POI). Una vez completado, podrás desbloquear funciones básicas de comercio.

Nivel avanzado añade una verificación de prueba de dirección (POA) sobre el nivel estándar. Esto requiere que proporciones un comprobante de dirección emitido por el gobierno, como una factura de servicios públicos o un extracto bancario.

Nivel Pro es el nivel de verificación más alto, que requiere completar una diligencia debida reforzada (EDD), incluyendo la verificación de la fuente de ingresos y una revisión de antecedentes más detallada. En diferentes regiones, puede haber requisitos adicionales de certificación.

Preparativos para la verificación de identidad personal

Antes de comenzar el proceso de KYC, debes vincular tu cuenta. Inicia sesión y haz clic en el icono de perfil en la esquina superior derecha para acceder a la configuración de la cuenta. En la sección de información de la cuenta, encuentra la opción de verificación y haz clic para ingresar a la página de verificación de identidad.

El primer paso aquí es elegir tu país de residencia. Esta información es crucial, ya que determinará el método de verificación que se usará posteriormente. Si deseas cambiar el país de residencia después de la verificación, es posible que necesites realizar verificaciones adicionales para que tenga efecto.

Cómo enviar la documentación de identidad

La documentación de identidad es el núcleo del proceso de KYC. Tras seleccionar la opción correspondiente en la página de verificación, deberás:

Paso uno: Elegir el país o región emisora del documento y el tipo de documento (como pasaporte, DNI, etc.).

Paso dos: Tomar una foto del documento. La foto debe mostrar claramente tu nombre completo y fecha de nacimiento. Se aceptan todos los formatos de archivo. Asegúrate de que el documento no esté modificado y que la foto sea suficientemente clara.

Paso tres: Completar el escaneo de reconocimiento facial. Puedes hacerlo en tiempo real con la cámara de tu ordenador o escanear un código QR con tu móvil para realizar la verificación. Si después de varios intentos no puedes acceder a la página de reconocimiento, puede ser que los archivos subidos no cumplan con los requisitos o que hayas enviado demasiados archivos en poco tiempo. En ese caso, espera 30 minutos y vuelve a intentarlo. Si el problema persiste, contacta con el soporte.

Evaluación de identidad y proceso de prueba de dirección

Tras completar la documentación, el sistema generalmente realiza automáticamente una evaluación de identidad. En algunos casos, puede que necesites rellenar un cuestionario de evaluación. Recuerda que es tu responsabilidad asegurar que toda la información sea precisa y confiable.

Una vez aprobada la evaluación, podrás acceder a las etapas de comercio y depósito. Puedes verificar el progreso en la barra de estado de verificación en la izquierda.

La prueba de dirección solo puede realizarse después de completar el nivel estándar. Los comprobantes aceptados incluyen facturas de servicios públicos, extractos bancarios, comprobantes de residencia, etc. Lo importante es que todos los documentos de dirección deben tener una fecha reciente, dentro de los últimos tres meses. Los documentos con más de tres meses serán rechazados automáticamente.

Puedes revisar en cualquier momento los documentos enviados en la página de verificación de identidad. Solo debes hacer clic en el icono de ojo para previsualizar, pero se requiere ingresar un código de Google Authenticator para la segunda verificación. Si encuentras errores o tienes dudas, puedes enviar comentarios a través del formulario de soporte.

¿Qué se necesita para la certificación Pro?

Para completar el nivel más alto de verificación de identidad, debes realizar una diligencia debida reforzada (EDD). Esto implica completar un cuestionario detallado y presentar documentos que acrediten tus ingresos.

Es importante señalar que, incluso después de completar con éxito la EDD, en casos muy raros, la plataforma puede solicitarte documentos adicionales al retirar fondos o realizar transacciones en moneda fiat. Esto suele ocurrir en condiciones de mercado especiales o cambios en las políticas.

En resumen, aunque el proceso de KYC involucra varias etapas, si sigues los pasos uno a uno, será bastante fluido. Lo más importante es asegurarte de que toda la información y los documentos sean precisos y estén en orden para pasar la verificación rápidamente.