Sistema de depósito en garantía en el comercio P2P: instrucciones de uso y descongelación

El depósito en garantía es una herramienta clave de protección para la plataforma P2P. Es requerido a ciertos usuarios para mantener la seguridad de las transacciones y garantizar el cumplimiento de las obligaciones con los contrapartes.

Por qué se necesita un depósito en garantía en el comercio P2P

El depósito en garantía se requiere en varias situaciones. En primer lugar, el sistema lo solicita a los usuarios que, tras una evaluación integral, se consideran potencialmente riesgosos. En segundo lugar, debe ser proporcionado por todos los que soliciten la condición de comerciante verificado (MV) o comerciante bloqueado (MB).

La realización y posterior bloqueo de esta cantidad proporciona a la plataforma una herramienta para compensar a los contrapartes en caso de disputas. Mientras el depósito en garantía esté bloqueado en la cuenta financiera, el usuario puede publicar anuncios y comerciar. Si surge la necesidad, los fondos pueden ser utilizados para pagar una compensación a la parte perjudicada.

En ciertas situaciones, la plataforma puede requerir documentos adicionales para realizar una verificación más profunda de la cuenta.

Cómo funciona el mecanismo de bloqueo y compensaciones

La cantidad del depósito en garantía permanece bloqueada en la cuenta financiera del usuario durante todo su período de actividad en la plataforma P2P. Si al resolver una disputa o realizar pagos de compensación los activos principales son insuficientes, el sistema recurre a los fondos bloqueados del depósito en garantía.

Tras usar el depósito para compensaciones, surge una restricción importante: si la cantidad restante cae por debajo del mínimo requerido, el usuario pierde el derecho a publicar nuevos anuncios hasta que recargue su saldo hasta el nivel necesario.

Monitoreo continuo y condiciones para liberar el bloqueo

Para los usuarios identificados como potencialmente riesgosos, la plataforma realiza un análisis continuo en tiempo real de la calidad de la cuenta. El sistema registra todos los indicadores: porcentaje de cumplimiento de órdenes, calificación, velocidad de procesamiento de pagos, número de quejas y apelaciones.

Tan pronto como el perfil demuestre indicadores estables y cumpla con los criterios de desbloqueo, el usuario será liberado automáticamente del requisito de mantener un depósito en garantía. El estado actual de la evaluación puede seguirse directamente en la interfaz de la plataforma en la página de gestión del depósito en garantía.

Para los comerciantes verificados (MV) y comerciantes bloqueados (MB), la situación es diferente. Deben mantener constantemente un depósito en garantía en la cuenta como condición para mantener su estatus. Si los fondos son desbloqueados, el estatus del comerciante se anula automáticamente y será necesario presentar una nueva solicitud.

Dos estrategias para liberar fondos

Para los usuarios que se encuentren en la categoría de potenciales riesgos, la plataforma ofrece dos vías para eliminar el bloqueo del depósito.

Estrategia 1: Mejorar la calidad de las operaciones comerciales

Los usuarios pueden mejorar activamente los indicadores de su cuenta, lo que implica:

• Minimizar cancelaciones no autorizadas de órdenes y aumentar el porcentaje de cumplimiento
• Fomentar relaciones positivas con los contrapartes: ser cortés, paciente y responder rápidamente a las consultas
• Procesar las transacciones de manera rápida y enviar fondos o pagos sin retrasos
• Recoger activamente opiniones positivas y minimizar quejas, apelaciones y bloqueos por parte de otros traders
• Cumplir estrictamente con todas las normas del comercio P2P para garantizar seguridad y honestidad en la plataforma

A medida que acumulan una historia positiva, la calificación aumenta, el sistema lo detecta y obtiene el derecho a publicar anuncios sin depósito en garantía.

Estrategia 2: Solicitud manual de desbloqueo

Los usuarios en grupo de riesgo, así como los comerciantes verificados (MV) y comerciantes bloqueados (MB), tienen derecho a solicitar manualmente la cancelación del bloqueo del depósito en garantía. Al presentar la solicitud, la plataforma puede requerir documentos adicionales. La notificación para proporcionar documentos llega por correo electrónico y a través de alertas del sistema. Los resultados de la verificación se enviarán dentro de las 48 horas posteriores a la entrega de toda la documentación requerida.

Condiciones y proceso para desbloquear en la plataforma P2P

Para desbloquear con éxito los fondos del depósito en garantía, deben cumplirse las siguientes condiciones:

1. La cuenta no debe tener órdenes activas en proceso
2. No debe haber apelaciones abiertas ni disputas
3. Todos los pedidos anteriores deben estar completamente finalizados antes de presentar la solicitud
4. La cuenta no debe estar marcada como de riesgo en el momento de la solicitud
5. Se debe recordar que el desbloqueo automáticamente eliminará el derecho a publicar anuncios en la plataforma P2P

Al resolver su solicitud, el sistema realizará una verificación final y, si se requieren documentos adicionales, tendrá la oportunidad de proporcionarlos. Las instrucciones escritas y los enlaces para cargar los documentos aparecerán en la página personal de gestión del depósito en garantía.

Qué sucede con el depósito después de su liberación

Cuando decide desbloquear su depósito en garantía, es importante entender qué resultado se espera. Si durante el período de bloqueo no cometió acciones fraudulentas y su actividad no causó pérdidas a los contrapartes, su depósito en garantía será devuelto en su totalidad.

Sin embargo, si el sistema detecta hechos de fraude, el proceso será diferente. Primero, el depósito en garantía se destina a compensar a los contrapartes perjudicados, y la cuenta se bloquea por 90 días para realizar investigaciones y posibles compensaciones adicionales. Solo después de este período podrá presentar una nueva solicitud de desbloqueo.

Si las pérdidas se deben a causas no relacionadas con fraude (por ejemplo, fallos técnicos u otras circunstancias de fuerza mayor), la parte necesaria del depósito en garantía será igualmente utilizada para la compensación, pero la cuenta no será bloqueada por mucho tiempo.

Al desbloquear, recibirá una cantidad igual al saldo real del depósito en garantía después de todas las compensaciones realizadas. Por ejemplo, si depositó 1000 USDT y 200 USDT se usaron para compensar a un contrapartida, tras el desbloqueo recibirá 800 USDT en su cuenta.