Guía completa para hacer tu verificación kyc en tres niveles

La verificación kyc es el proceso fundamental para desbloquear todas las capacidades de trading en tu cuenta. Dependiendo de tus necesidades y del país donde residas, puedes completar tu verificación kyc en tres niveles diferentes: Estándar, Avanzado y Pro. Cada nivel te ofrece beneficios y límites de retiro distintos.

Entiende los tres niveles de verificación kyc

Antes de comenzar, es importante saber qué nivel de verificación kyc se adapta mejor a tu perfil:

• Nivel Estándar: Requiere evaluación de identidad y prueba de identidad (POI). Este es el nivel básico que te permite comenzar a hacer trading.

• Nivel Avanzado: Además del Estándar, incluye prueba de dirección (POA). Con este nivel, accedes a límites de retiro más altos y funcionalidades adicionales.

• Nivel Pro: El nivel más completo, que añade diligencia debida mejorada (EDD). Algunas regiones pueden requerir verificación adicional según requisitos locales.

Para conocer en detalle los beneficios específicos y límites de retiro de cada nivel, consulta la sección de beneficios kyc de tu plataforma.

Cómo iniciar tu verificación kyc: Los primeros pasos

Para comenzar con tu verificación kyc, dirígete a tu cuenta y busca la opción de “Verificar ahora” en la sección de Información de Identidad.

En primer lugar, deberás indicar tu país o región de residencia actual. Esta información es crítica, ya que determinará qué documentos necesitarás enviar y qué procesos se aplicarán. Ten en cuenta que hacer cambios después de confirmar tu residencia puede requerir verificación adicional.

Prueba de identidad: Paso a paso

La prueba de identidad es el primer componente de tu verificación kyc. Aquí está cómo completarla:

1. Selecciona el país donde emitieron tu documento de identidad y el tipo de documento (pasaporte, cédula, carnet, etc.).

2. Captura imágenes claras y legibles de tu documento. Asegúrate de que se vea completo tu nombre completo, fecha de nacimiento y datos de validez. Si el documento está dañado o modificado, será rechazado.

3. Realiza un escaneo de reconocimiento facial usando la cámara de tu dispositivo. Puedes hacerlo desde tu computadora o escanear un código QR para usar tu teléfono móvil.

Notas importantes:

• Los archivos pueden estar en cualquier formato de imagen común.
• Si experimentas problemas al acceder a la página de reconocimiento facial después de varios intentos, espera 30 minutos antes de reintentar.
• Si los problemas persisten, contacta al equipo de soporte enviando una solicitud formal.

Evaluación de identidad: Confirmación automática

En la mayoría de los casos, la evaluación de identidad ocurre automáticamente después de completar tu prueba de identidad. Sin embargo, algunos usuarios deben responder un cuestionario de evaluación adicional.

Tu responsabilidad es asegurar que toda la información que envíes sea precisa y verificable. Puedes monitorear el estado de tu verificación kyc mediante la barra de progreso que aparece en el lado izquierdo de tu pantalla.

Una vez que la evaluación de identidad es aprobada, estarás habilitado para depositar fondos y realizar operaciones de trading. Si no apruebas esta etapa, no podrás acceder a productos que requieran el nivel Estándar completado.

Prueba de dirección para nivel Avanzado

La prueba de dirección solo se puede procesar después de que hayas completado exitosamente la verificación de nivel Estándar.

Tu plataforma solo acepta documentos oficiales como comprobante de domicilio:

• Facturas de servicios públicos (electricidad, agua, gas, internet)
• Extractos bancarios o de tarjeta de crédito
• Certificados de residencia emitidos por autoridades gubernamentales

Requisito crítico: El documento debe tener una fecha dentro de los últimos tres meses. Cualquier documento más antiguo será rechazado automáticamente.

Si necesitas revisar la información que ya has enviado, accede a la página de verificación kyc desde tu dashboard. Haz clic en el ícono de ojo para visualizar tus datos enviados (necesitarás ingresar tu código de Google Authenticator). Si detectas alguna discrepancia, comunícate con el equipo de soporte.

Diligencia debida mejorada (EDD) para nivel Pro

Para alcanzar el nivel Pro de verificación kyc, deberás completar el proceso de diligencia debida mejorada (EDD).

El EDD te pedirá que:

1. Completes un cuestionario detallado sobre tu perfil y actividades.
2. Proporciones documentos de apoyo para verificar tus ingresos (declaraciones de impuestos, contratos laborales, estados de cuenta, etc.).

Es importante saber que, en casos excepcionales, se te podría solicitar documentación adicional incluso después de completar el EDD cuando realices retiros grandes o transacciones en fiat.

Tu verificación kyc completa es el puente hacia una experiencia de trading sin restricciones. Dedica tiempo para proporcionar información exacta y documentos claros desde el principio, y evitarás retrasos innecesarios.