¿Se grava el desempleo? Respuestas a 3 preguntas clave sobre los ingresos por desempleo

H&R Block

30 de agosto de 2023 5 min de lectura

En resumen, sí, los ingresos por desempleo están gravados. Sin embargo, pagar impuestos sobre los ingresos por desempleo y entender cómo afecta el recibir desempleo a tu declaración de impuestos requiere un poco más de explicación, especialmente si quieres evitar sorpresas desagradables en la temporada de impuestos. Si nunca has recibido ingresos por desempleo, entendemos que este nuevo territorio puede ser estresante mientras buscas respuestas.

¿Tienes otras preguntas relacionadas con impuestos y desempleo?_ Visita nuestro Centro de Recursos sobre Desempleo.

Ingresos por desempleo – Ayuda con la calculadora de impuestos

Antes de abordar tus preguntas, quizás quieras ver cómo tus ingresos por desempleo afectarán tus impuestos. Puedes incluir tus ingresos por desempleo en nuestra calculadora de impuestos para obtener una estimación de tu obligación tributaria o posible reembolso.

Respondiendo a tus preguntas sobre ingresos por desempleo

Para ayudarte a entenderlo todo, responderemos 3 preguntas importantes:

¿Son gravados los ingresos por desempleo a nivel federal y estatal?

¿Cómo y cuándo pagas impuestos sobre los ingresos por desempleo?

¿Afecta recibir desempleo a tu declaración de impuestos?

Además, H&R Block Free Online te permite incluir ingresos por desempleo.

**PREGUNTA 1: **

¿Son gravados los ingresos por desempleo? Consideraciones de impuestos federales y estatales

Primero, aclaremos qué tipo de impuesto estamos hablando. Los ingresos por desempleo se gravan para todos los beneficiarios a nivel federal. La cantidad que pagues dependerá de tu tramo impositivo y de cuánto ingreso gravable tengas.

En cuanto a los impuestos estatales, esto varía. Si estás en uno de los estados sin impuesto sobre la renta, no tendrás que preocuparte por pagar impuestos estatales sobre tus beneficios de desempleo. Para los estados con impuesto sobre la renta, el tratamiento de los ingresos por desempleo varía de un estado a otro. Por ejemplo, en Michigan los beneficios de desempleo están gravados, pero en California están exentos de impuestos estatales.

**PREGUNTA 2: **

¿Pagas impuestos sobre la renta por desempleo? ¿Cómo y cuándo?

Cuando recibes ingresos salariales de un trabajo, pagas impuestos a medida que se retienen en tu salario. La información que proporcionas a tu empleador en el formulario W-4 indica cuánto debe retener tu empleador de tu sueldo. En otras palabras, pagas tus impuestos poco a poco con cada cheque.

Tienes la misma opción de retener impuestos con los ingresos por desempleo, pero no se aplica automáticamente. Si eliges retener impuestos federales, el porcentaje está establecido en 10%. Dependiendo de tu situación, esa cantidad puede no cubrir todos tus impuestos, pero al menos pagas algo de impuesto sobre la renta a medida que avanzas.

Entonces, ¿cuáles son tus opciones si no configuraste retenciones desde el principio?

Si aún estás recibiendo desempleo, puedes comenzar a retener impuestos completando el formulario W-4V y enviándolo a tu oficina de desempleo estatal.

Si necesitas ponerte al día, puedes pagar impuestos estimados. Estos pagos pueden hacerse trimestralmente, ofreciéndote otra forma de cumplir con tus obligaciones fiscales a lo largo del año.

 






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¿Por qué preocuparse por los impuestos estimados? Por ejemplo, las penalizaciones. Al no pagar impuestos mediante retenciones o pagos estimados, corres el riesgo de una penalización por pago insuficiente. Además, tendrás una factura de impuestos mayor en la temporada de declaración.

**PREGUNTA 3: **

¿Afecta recibir desempleo a tu declaración de impuestos?

De nuevo, la respuesta aquí es sí, recibir desempleo afectará tu declaración de impuestos. Cómo te afecta depende de tu situación.

Aquí hay algunas formas en que los ingresos por desempleo pueden afectar tus impuestos:

**Impuestos adeudados / tu reembolso – **Como se mencionó anteriormente, pagar impuestos mediante retenciones o pagos estimados reducirá lo que debes en la declaración y disminuirá la posibilidad de una penalización por pago insuficiente.

¿Cómo afecta el desempleo a tu reembolso de impuestos? Si no has pagado lo suficiente en impuestos, podrías deber impuestos al presentar tu declaración. Si has pagado demasiado durante el año, recibirás dinero de vuelta como reembolso.

Formularios que recibes – Cuando tienes ingresos por desempleo, tu estado te enviará el formulario 1099-G a finales de enero. Utilizarás este formulario para completar tu declaración de impuestos.

Elegibilidad para créditos fiscales – Si tus ingresos totales son menores al recibir ingresos por desempleo, esto puede afectar tu elegibilidad para ciertos créditos o cambiar cuánto crédito puedes recibir. Por ejemplo, ahora podrías calificar para el Crédito por Ingreso del Trabajo o recibir más (o menos) de él.

Además, si has perdido tu empleo, podrías tener la opción de comprar seguro de salud a través del Mercado de Seguros de Salud. Dependiendo de tu nivel de ingresos, podrías ser elegible para el Crédito Tributario de Prima.

¿Y si has devuelto parte de tus beneficios de desempleo? Si devolviste dinero de desempleo en el mismo año en que lo recibiste, esto puede compensar lo que recibiste. Si lo devuelves el año siguiente, no podrás obtener un beneficio fiscal a menos que tu devolución futura sea superior a $3,000.

¿No estás seguro de cómo funciona eso? Toma a Roland como ejemplo: recibió $2,000 en ingresos por desempleo este año, pero devolvió $1,500 antes de que terminara el año. Cuando presente su declaración, solo tendrá que pagar impuestos sobre los $500 restantes de ingresos por desempleo.

¿Tienes ingresos por desempleo? Podrías presentar tu declaración de forma gratuita

Los beneficios de desempleo pueden ser una fuente vital de ingresos para ti y tu familia durante un revés financiero estresante. Cuando llega la temporada de impuestos, presentar tu declaración no debería añadir más preocupaciones.

Por eso, hemos hecho que presentar sea lo más sencillo posible. Por ejemplo, puedes tomar una foto de tus documentos, y el programa te ayudará a completar tu declaración con instrucciones paso a paso.

Lo mejor de todo, H&R Block Free Online te permite incluir ingresos por desempleo (Formulario 1099-G).

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