Verificación KYC para personas físicas: guía completa y respuestas a preguntas

En el mundo actual de las plataformas de criptomonedas, la verificación KYC se ha convertido en un requisito obligatorio para la mayoría de los servicios. Este procedimiento es necesario para proteger tanto a los usuarios como a las plataformas de diversos riesgos. Vamos a entender qué es la verificación KYC, por qué es importante y cómo realizarla correctamente.

Qué es la verificación KYC y por qué es necesaria

KYC — sigla del inglés “Know Your Customer” (conoce a tu cliente) — representa un conjunto de procedimientos para confirmar la identidad del usuario, evaluar riesgos potenciales y verificar el cumplimiento de las normativas aplicables. La esencia de la verificación KYC consiste en minimizar los riesgos en la cuenta verificada.

La verificación KYC cumple varias funciones importantes:

Seguridad y cumplimiento legal. Las plataformas están obligadas a realizar verificaciones conforme a las leyes contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Esto permite crear un entorno de comercio seguro para todos los participantes.

Prevención de actividades ilícitas. El proceso de verificación KYC ayuda a detectar y prevenir fraudes, robos de datos personales y otras acciones ilegales en etapas tempranas.

Ampliación del acceso a servicios. Tras completar la verificación, los usuarios obtienen acceso a comprar criptomonedas con dinero fiat, productos de ahorro (Earn) y límites más altos para retirar fondos.

Protección contra hackeos de cuentas. Las cuentas verificadas son mucho más fáciles de recuperar en caso de pérdida de acceso a las credenciales.

Cómo se realiza el proceso de verificación: pasos a seguir

El proceso de verificación KYC generalmente toma unos 15 minutos, aunque en casos complejos puede extenderse hasta 48 horas. Estos son los pasos principales:

Primero — Verificación estándar. En este nivel, es necesario confirmar tu identidad. Se debe completar información básica y realizar una verificación de identidad mediante video o fotografía.

Segundo — Verificación avanzada. Si se requiere un nivel más alto de comprobación, será necesario confirmar la dirección de residencia con un documento adicional.

Tercero — Verificación Pro. Es una revisión avanzada y completa, que puede ser necesaria dependiendo de la región y del tipo de servicio.

Al realizar la verificación KYC, ten en cuenta que las restricciones territoriales se determinan en función de la ciudadanía, no del lugar de residencia actual. Esto es necesario para cumplir con las normativas de diferentes países.

Un punto importante: las subcuentas no pueden pasar la verificación. La verificación KYC está disponible solo para la cuenta principal. Además, solo se permite verificar una cuenta por usuario. Si deseas transferir los datos de verificación a otra cuenta, se requiere un procedimiento especial.

Qué documentos se necesitan para la identificación

Los documentos para la verificación KYC deben cumplir ciertos requisitos.

Documentos que confirman la identidad. Solo se aceptan documentos originales emitidos por el país de ciudadanía. Los documentos permitidos incluyen:

• Pasaporte
• Documento nacional de identidad
• Permiso de residencia (para extranjeros)
• Licencia de conducir

Importante: se aceptan fotografías de los documentos físicos originales, pero no copias electrónicas ni escaneos. No se aceptan carnés estudiantiles, visas de trabajo o turismo, ni pasaportes de ciudadanos.

Al subir la fotografía, asegúrate de que:

• La cara esté en el centro de la imagen
• El documento sea claramente visible sin reflejos ni brillos
• No haya áreas oscuras que dificulten la verificación

Documentos que confirman la dirección de residencia. Además del documento principal de identidad, para la verificación avanzada se requiere un documento que acredite tu dirección. Debe estar fechado en los últimos tres meses. Opciones aceptables:

• Facturas de servicios públicos (electricidad, gas, agua)
• Extractos bancarios oficiales
• Certificados de residencia emitidos por autoridades
• Facturas de internet, televisión por cable o teléfono fijo
• Declaraciones de impuestos
• Recibos de pago de impuestos municipales
• Certificados de registro

Las plataformas no aceptan como comprobante de dirección cuentas móviles, pólizas de seguro, facturas médicas, recibos bancarios, pasaportes fronterizos ni documentos escritos a mano.

Cómo cambian los límites tras la verificación KYC

El nivel de verificación afecta directamente a los límites de retiro. Para usuarios sin verificación, las restricciones son:

• Límite diario: hasta 20,000 USDT
• Límite mensual: hasta 100,000 USDT

Tras completar la verificación estándar KYC:

• El límite diario aumenta a 1,000,000 USDT
• El límite mensual no tiene restricción

Con verificación avanzada KYC:

• El límite diario es de 2,000,000 USDT
• El límite mensual también se elimina

Los usuarios VIP, según su estatus, pueden obtener límites aún mayores, hasta 26,000,000 USDT por día.

Puntos importantes sobre los límites:

• El límite diario se actualiza cada día a las 00:00 UTC
• El límite mensual se reinicia el primer día de cada mes a las 00:00 UTC
• Todos los límites se calculan en equivalente a USDT
• En algunos casos, la plataforma puede solicitar confirmación de la verificación KYC antes de aprobar una operación de retiro

Errores comunes y motivos de rechazo en la verificación

El proceso de verificación KYC puede ser rechazado por varias razones. Aquí los errores más frecuentes:

Incompatibilidad con los requisitos de los documentos. Si el documento se carga como captura de pantalla, copia o imagen de pantalla, la verificación será rechazada. Solo se aceptan fotografías de los documentos originales físicos.

Problemas en el reconocimiento facial. Si el algoritmo no pudo reconocer correctamente la cara, asegúrate de que esté claramente en el centro de la imagen durante toda la verificación. Evita sombras fuertes, iluminación desigual y reflejos que puedan dificultar el reconocimiento.

Problemas con la calidad del documento. El documento debe ser claramente visible, sin reflejos, daños o manchas. Incluso pequeños defectos pueden causar rechazo.

Detección de otras cuentas verificadas. Si el sistema detecta que los mismos datos personales se usaron en otra cuenta, se denegará el acceso. Recuerda: la verificación KYC solo se permite para una cuenta por persona.

Violación de los términos de servicio. La verificación puede ser rechazada si se detecta que el usuario tiene menos de 18 años, reside en un país no atendido o viola otras condiciones de la plataforma.

Incompatibilidad de nombres en los documentos. Para la verificación estándar y avanzada, se debe usar el mismo nombre en todos los documentos. Si los nombres no coinciden, la verificación será rechazada.

Antes de comenzar el proceso, revisa cuidadosamente los términos de la plataforma y asegúrate de cumplir con todos los requisitos.

Plazos de verificación y qué hacer en caso de retraso

Tiempos estándar. Normalmente, la verificación KYC toma unos 15 minutos. Sin embargo, en verificaciones complejas, puede extenderse hasta 48 horas.

Qué hacer si hay retraso. Si después de 48 horas no recibes resultados, contacta al soporte. Tras enviar la solicitud, recibirás un mensaje automático con el número de caso, y el equipo de soporte te contactará en un día hábil.

Preguntas adicionales sobre la verificación KYC

¿Se pueden actualizar los datos tras la verificación? Sí, los datos de la verificación KYC se pueden actualizar si se cumplen las condiciones: la cuenta debe estar verificada para personas físicas, no ser subcuenta, no estar bloqueada y no estar en proceso de actualización. La actualización tarda aproximadamente dos horas.

¿Cómo se garantiza la seguridad de los datos personales? Toda la información proporcionada en la verificación KYC se almacena en forma cifrada y con total confidencialidad. Los datos se usan exclusivamente para verificar la identidad y no se comparten con terceros para marketing u otros fines.

¿Qué regiones tienen requisitos adicionales? En algunas regiones puede ser necesaria una verificación adicional. Puedes consultar los requisitos específicos de tu región en la página de ayuda.

La verificación KYC es una parte integral del trabajo con plataformas de criptomonedas modernas. Aunque el proceso puede parecer laborioso, está diseñado para proteger tus fondos y crear un entorno de comercio seguro para todos los usuarios. Siguiendo las recomendaciones para preparar los documentos y evitando errores comunes, podrás completar con éxito la verificación KYC en tu primer intento.