Proceso de verificación de identidad: guía completa de los tres niveles de comprobación

La verificación de identidad es una etapa clave para los usuarios de plataformas de criptomonedas. El sistema KYC contempla tres niveles de verificación, cada uno de los cuales desbloquea nuevas funcionalidades y aumenta los límites para las operaciones. Esta guía le ayudará a entender cada etapa de la verificación de identidad y a completar con éxito todas las verificaciones necesarias.

Estructura KYC: tres niveles de verificación individual

El sistema de verificación de identidad se basa en un modelo de tres niveles que responde a diferentes necesidades de los usuarios. Cada nivel requiere más información y documentos, pero a cambio ofrece funciones ampliadas.

Nivel estándar — es la verificación básica, que incluye la evaluación de identidad y la confirmación de identidad (POI). Este nivel permite comenzar operaciones básicas en la plataforma.

Nivel avanzado — complementa la etapa anterior con la confirmación de dirección (POA). Los usuarios que alcanzan este nivel obtienen límites mayores para retirar fondos.

Nivel Pro — requiere pasar una verificación exhaustiva y proporcionar documentos adicionales para verificar las fuentes de ingresos. Este es el nivel máximo de verificación de identidad, que garantiza acceso a todas las funciones de la plataforma.

Es importante señalar que en algunas regiones pueden existir requisitos especiales adicionales a la verificación, que complementan el proceso general. La información sobre estos requisitos siempre está disponible en la sección de ayuda de la plataforma.

Cómo iniciar el proceso de verificación de identidad

Para iniciar el proceso de verificación de identidad, debe acceder a la sección de gestión de cuenta. Abra el menú de perfil, ubicado en la parte derecha de la barra de navegación, y seleccione Cuenta. En la sección Información de la cuenta encontrará una columna dedicada a la verificación KYC.

Tras hacer clic en Comenzar, será redirigido a la página de verificación de identidad. En esta etapa, el sistema le pedirá que seleccione su país y región de residencia. Esta decisión es importante, ya que puede influir en el tipo de documentos requeridos y en el orden de las verificaciones. Recuerde que modificar la información de residencia después de la confirmación puede requerir una verificación adicional.

Paso a paso para completar la verificación de identidad

La etapa de verificación de identidad es la primera y más importante parte del proceso. Comience haciendo clic en Comenzar en la sección correspondiente.

En el siguiente paso, deberá indicar el país o región donde fue emitido su documento de identidad y seleccionar el tipo de documento. Dependiendo de la región, el sistema puede ofrecer diferentes opciones (pasaporte, DNI, licencia de conducir, etc.).

Luego, debe subir las fotos de su documento de identidad. Al fotografiar el documento, tenga en cuenta los siguientes requisitos:

• En la foto deben ser claramente visibles su nombre completo y fecha de nacimiento
• La imagen debe ser de alta calidad y estar bien iluminada
• Asegúrese de que todo el texto en el documento sea legible
• El documento no debe estar dañado, falsificado ni alterado de ninguna forma
• Puede subir archivos en cualquier formato común

Tras subir el documento, se inicia la etapa de reconocimiento facial. El sistema le ofrecerá dos métodos para completar esta verificación: usar la cámara web de su ordenador o escanear un código QR con su dispositivo móvil. Elija la opción que le sea más conveniente.

Si tiene dificultades para acceder a la página de reconocimiento facial, esto puede indicar que el documento cargado no cumple con los requisitos técnicos o que el sistema ha recibido demasiadas solicitudes. En ese caso, se recomienda intentar nuevamente en 30 minutos. Si el problema persiste, contacte con el soporte de la plataforma mediante el formulario de contacto.

Finalización de la evaluación y avance a los siguientes niveles

Tras la confirmación exitosa de la identidad, el sistema realizará automáticamente la evaluación KYC. En la mayoría de los casos, este proceso se realiza de forma inmediata, aunque algunos usuarios pueden recibir una solicitud para completar un cuestionario adicional para la evaluación KYC.

Cada usuario es responsable de la precisión y veracidad de toda la información proporcionada. Cualquier inexactitud o dato falso puede resultar en el rechazo de la verificación o en el bloqueo de la cuenta.

En la parte izquierda de la página de verificación se muestra el estado actual de su revisión. Tras completar con éxito la evaluación, tendrá acceso a las funciones principales de la plataforma, incluyendo la posibilidad de realizar depósitos y comenzar a operar.

Los usuarios que no hayan pasado la evaluación KYC no podrán completar la verificación estándar de identidad y, por lo tanto, no tendrán acceso a los productos y servicios que requieren haber pasado esta etapa con éxito. La información detallada sobre los requisitos y las preguntas frecuentes está disponible en la sección de ayuda.

Confirmación de dirección: segunda etapa de verificación de identidad

La confirmación de dirección solo puede iniciarse tras completar la verificación estándar de identidad. Este es un requisito importante que garantiza la coherencia del proceso y la protección contra fraudes.

Para verificar la dirección, la plataforma acepta ciertos tipos de documentos:

• Facturas de servicios públicos (electricidad, gas, agua, internet)
• Extractos bancarios que muestren su dirección
• Documentos oficiales que acrediten su residencia, emitidos por organismos gubernamentales
• Otros documentos oficiales con su dirección actual

Requisito crítico: el documento que confirme su dirección debe estar fechado en los últimos tres meses. Cualquier documento con fecha anterior será rechazado automáticamente por el sistema sin posibilidad de apelación. Este requisito asegura que la información sobre la residencia del usuario esté actualizada.

Tras enviar los documentos, revise la información cargada en la página de verificación KYC. Para ver sus datos, haga clic en el icono de ojo junto a la entrada correspondiente. El sistema solicitará ingresar un código desde la aplicación Google Authenticator para verificar la autenticidad del acceso.

Si detecta discrepancias entre la información enviada y lo que se requiere, comuníquese inmediatamente con el soporte de la plataforma mediante el formulario en línea.

Nivel Pro: verificación avanzada y exhaustiva de identidad

Para obtener el nivel máximo de verificación de identidad, debe completar una verificación exhaustiva avanzada (EDD — Enhanced Due Diligence). Esta etapa es la más rigurosa y requiere proporcionar información adicional.

El proceso EDD comienza con completar un formulario en el que debe indicar detalles sobre las fuentes de sus ingresos. Luego, deberá subir documentos que confirmen la legitimidad de sus fuentes de financiamiento.

Es importante entender que, incluso tras completar con éxito el EDD, en casos raros la plataforma puede solicitar documentos adicionales al retirar fondos o realizar operaciones en moneda fiat. Esto se realiza con el fin de ofrecer una protección adicional contra el lavado de dinero y cumplir con los estándares internacionales de seguridad financiera.

Al completar todas las etapas de verificación de identidad en el nivel Pro, tendrá acceso completo a todas las funciones de la plataforma sin restricciones en límites de transacciones y operaciones.