Verificación KYC para inversores privados: preguntas clave sobre límites y requisitos

El procedimiento de verificación KYC se ha convertido en un estándar para todas las plataformas de criptomonedas de gran tamaño. Es un conjunto de verificaciones necesarias para confirmar la identidad del usuario y evaluar los riesgos asociados. La verificación KYC no existe para complicar la vida de los traders, sino para garantizar la seguridad, cumplir con las normativas internacionales y prevenir actividades ilícitas en el ámbito de los activos digitales.

Por qué la verificación KYC se ha vuelto obligatoria

La verificación KYC no es solo burocracia. El proceso cumple varias funciones importantes:

Protección contra riesgos. La plataforma debe asegurarse de que trabaja con personas reales y no con identidades ficticias o involucradas en actividades ilegales. Esto protege tanto a la plataforma como a los usuarios honestos.

Cumplimiento legal. En la mayoría de los países, los reguladores exigen a las plataformas financieras realizar la identificación de los clientes. Es un estándar global en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Ampliación de funcionalidades. Los usuarios que completan la verificación tienen acceso a comprar criptomonedas con fiat, participar en programas Earn y, lo más importante, aumentar significativamente los límites de retiro.

Cómo afecta la verificación KYC a los límites de retiro

El sistema de límites depende directamente del nivel de verificación. En plataformas sin verificación, el límite diario de retiro es de solo 20,000 USDT, con un tope mensual de 100,000 USDT. Esto representa una restricción importante para los traders activos.

Tras completar la Verificación Estándar, el límite diario aumenta a 1,000,000 USDT. La verificación avanzada lo eleva a 2,000,000 USDT por día. En este nivel, los límites mensuales se eliminan por completo.

Los participantes en programas VIP obtienen aún más. Los estatus VIP varían de VIP 1 a VIP 5, con un límite diario máximo de 26,000,000 USDT para el nivel VIP más alto. Los usuarios con acceso PRO pueden retirar hasta 60,000,000 USDT diarios.

Es importante recordar que los límites diarios se actualizan cada día a las 00:00 UTC, y los límites mensuales se reinician el primer día del mes a esa misma hora. Todos los límites se calculan en equivalente a USDT.

Etapas del proceso de verificación

La verificación KYC se realiza en varios niveles de dificultad.

Verificación Estándar requiere evaluar el perfil personal y confirmar la identidad mediante documentos. En esta etapa, la plataforma debe asegurarse de que realmente eres quien dices ser.

Verificación Avanzada incluye todo lo de la estándar más la confirmación del dirección de residencia. Es una protección adicional tanto para la plataforma como para ti.

Verificación Pro — la más estricta, incluye una revisión exhaustiva y ampliada. Generalmente se requiere en regiones con requisitos más estrictos para las plataformas financieras.

Un punto importante: la verificación KYC solo puede realizarse una vez por cuenta. Si deseas transferir los datos de verificación a otra cuenta, debes contactar con soporte. En subcuentas, la verificación no está disponible, ya que está vinculada únicamente a la cuenta principal.

Cuánto tiempo tarda la verificación

Normalmente, el proceso dura unos 15 minutos. Sin embargo, si hay dificultades técnicas, artefactos en los documentos o complicaciones, la revisión puede extenderse hasta 48 horas. En casos raros, si el especialista no puede resolver claramente con el documento o surgen dudas, el tiempo puede aumentar.

Si después de 48 horas no recibes respuesta, se recomienda contactar con soporte a través del formulario de atención. Tras enviar la solicitud, recibirás una notificación automática con el número de caso, y el equipo de soporte te contactará en un día hábil.

Documentos requeridos para la verificación KYC

Las plataformas aceptan documentos emitidos únicamente por el país de ciudadanía del usuario. Los documentos aceptables son:

• Pasaporte nacional
• Documento de identidad nacional
• Permiso de residencia
• Licencia de conducir

Los documentos deben ser originales. No se aceptan copias electrónicas, capturas de pantalla ni escaneados. Es necesario subir una fotografía del documento físico.

No se aceptan como documento principal: tickets estudiantiles, visas de trabajo o turísticas.

Confirmación de dirección de residencia: qué documentos son adecuados

Una vez confirmada la identidad, hay que demostrar que realmente resides en la dirección indicada. La lista de documentos aceptables es bastante amplia:

• Documento con datos personales y dirección completa (ID, pasaporte, licencia de conducir, permiso de residencia)
• Facturas de servicios públicos
• Extractos bancarios oficiales
• Certificados de residencia
• Facturas de internet, cable o teléfono fijo
• Declaraciones de impuestos
• Facturas de impuestos municipales
• Certificados de registro

Todo, excepto el documento de identidad, debe estar fechado en los últimos tres meses. Los documentos más antiguos serán rechazados.

La plataforma no acepta como comprobante de dirección: pasaportes nacionales, facturas de móvil, pólizas de seguro, recibos médicos, extractos bancarios de operaciones, cartas de empresas, cuentas manuscritas, pasaportes fronterizos ni buzones de correo.

Razones por las que la verificación KYC puede ser rechazada

Existen varias causas comunes por las que el proceso termina en rechazo:

Múltiples cuentas. Si el sistema detecta que tus datos ya están usados en otra cuenta verificada, la solicitud será denegada. Un usuario solo puede completar la verificación una vez.

Problemas con reconocimiento facial. La cara debe ser claramente visible en el centro del cuadro durante toda la verificación. Una imagen borrosa, girada o con rostro parcialmente cubierto provocará error.

Problemas con la calidad del documento. El documento debe ser claramente visible, sin reflejos, brillos o distorsiones. Si alguna parte de la información no es legible, la verificación no procederá.

Formato incorrecto de carga. No se aceptan capturas de pantalla ni copias electrónicas. Se requiere una fotografía del original.

Incompatibilidad con los requisitos. El documento puede haber sido emitido en un país diferente al de tu ciudadanía o contener información que no coincide con los datos ingresados.

Incumplimiento de los términos de servicio. Si tienes menos de 18 años, resides en un país no atendido por la plataforma o has violado otras condiciones, la verificación será rechazada.

Cómo maneja la plataforma tus datos personales

Todos los datos proporcionados para la verificación KYC se almacenan en forma cifrada, garantizando total confidencialidad. La información se usa exclusivamente para verificar la identidad y evaluar riesgos. No se comparte con fines de marketing ni se usa para spam o terceros sin tu consentimiento.

Esto es fundamental para proteger tu privacidad en un mundo donde los datos son un recurso valioso.

¿Se pueden modificar los datos de verificación tras la aprobación?

Sí, bajo ciertas condiciones. Puedes actualizar el documento de identidad o la confirmación de dirección si se cumplen estos criterios:

• La cuenta ya pasó la verificación KYC
• No es una subcuenta
• La cuenta no está bloqueada ni limitada
• Los datos no están en proceso de transferencia o actualización

Si todo está en orden, ingresa a la sección de verificación KYC en “Cuenta y seguridad” y pulsa en actualizar. El proceso tomará aproximadamente dos horas.

Restricciones territoriales y verificación

Un punto importante: las restricciones territoriales se determinan en función de tu ciudadanía, no del lugar de residencia actual. Esto responde a la normativa internacional sobre seguridad financiera. Si tu país está en la lista de regiones no atendidas por la ley, la verificación KYC puede no estar disponible, independientemente de dónde te encuentres físicamente.

Resumen sobre la verificación KYC

La verificación KYC no es un obstáculo, sino una inversión en la seguridad de tu cuenta. Tras completarla, tendrás acceso a toda la funcionalidad de la plataforma, incluyendo comercio con fiat, programas de generación de ingresos y, lo más importante, la posibilidad de retirar grandes sumas sin límites mensuales. El proceso dura entre 15 y 48 horas, y los requisitos de documentos son muy claros. Sigue las recomendaciones para cargar los documentos y tu verificación KYC será aprobada en el primer intento.