Cómo completar la verificación en un exchange de criptomonedas: guía completa para principiantes

Si acabas de crear una cuenta en un exchange de criptomonedas y estás listo para comenzar a operar, el primer paso es la verificación obligatoria de identidad. Vamos a entender cómo completar la verificación de manera rápida y sin problemas. Todo el proceso se divide en varias etapas, cada una de las cuales desbloquea nuevas posibilidades para comerciar y retirar fondos.

¿Por qué es necesaria la verificación de identidad y cómo funciona?

La verificación de identidad (KYC — Know Your Customer) no es solo un trámite formal. Es un requisito obligatorio de los reguladores financieros en todo el mundo. Cada exchange serio utiliza KYC para luchar contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.

Para ti como usuario, esto significa una cosa: debes completar la verificación para acceder a toda la funcionalidad de la plataforma y retirar tus criptomonedas sin restricciones. Sin verificación, simplemente no te permitirán acceder al servicio.

Tres niveles de verificación: ¿cuál escoger?

El sistema de verificación está diseñado como una escalera de privilegios. Cuanto más alto sea el nivel, mayores serán los límites y más posibilidades tendrás:

Nivel estándar — verificación básica, requiere confirmar tu identidad (fotografía del pasaporte o documento nacional y escaneo de tu rostro). En este nivel ya puedes comerciar y hacer depósitos, pero hay restricciones en el monto de retiro.

Nivel avanzado — se añade la confirmación de tu dirección de residencia (factura de servicios, extracto bancario o carta oficial). Esto aumenta significativamente el límite diario de retiro de fondos.

Nivel Pro — verificación ampliada y completa. Debes rellenar un formulario detallado sobre tus fuentes de ingreso y presentar documentos que lo confirmen. En este nivel casi no hay restricciones y obtienes el estatus de usuario premium.

En algunos países, los requisitos pueden variar. Por ejemplo, en regiones con mayor riesgo, podrían solicitar documentos o información adicional.

Guía paso a paso: cómo completar la verificación de identidad

El proceso comienza en tu perfil. Haz clic en el icono de perfil en la esquina superior derecha de la barra de navegación y selecciona Cuenta.

Busca la sección Información de la cuenta y pulsa el botón Completar junto a la columna «Verificación KYC». La plataforma abrirá la página Verificación de identidad.

Primer paso — selecciona tu país y región de residencia. Es importante, ya que el proceso puede variar según la región. Después será más difícil cambiarlo, y puede que requieran una nueva verificación.

Segundo paso — confirmación de identidad. Elige el país donde fue emitido tu documento (pasaporte, licencia de conducir o DNI). Luego indica el tipo de documento.

Tercer paso — sube fotos de buena calidad del documento. Verifica que:

• En la foto se ve claramente tu nombre completo y fecha de nacimiento
• El documento está completamente visible en el encuadre
• No hay alteraciones ni daños
• La calidad de la imagen permite leer todos los datos

La plataforma acepta cualquier formato de archivo — JPG, PNG, PDF y otros. Pero es recomendable subir en la mejor calidad posible.

Cuarto paso — reconocimiento facial. Aquí necesitarás usar la cámara. Puedes hacerlo directamente desde tu portátil o escanear un código QR con tu smartphone y completar el proceso en el teléfono, lo cual es más cómodo.

Si el reconocimiento no funciona tras varios intentos, puede deberse a dos causas: o el documento cargado no cumple los requisitos, o la plataforma está recibiendo demasiadas solicitudes. En ese caso, espera 30 minutos. Si el problema persiste, contacta con soporte y envía tu solicitud a través del formulario en la web.

Evaluación KYC y apertura de posibilidades de trading

Tras confirmar tu identidad, en la mayoría de los casos, el sistema realiza automáticamente una evaluación de tu perfil. Sin embargo, algunos usuarios deberán completar un formulario adicional para la evaluación KYC.

Recuerda: toda la información debe ser precisa y veraz. La plataforma puede verificar los datos y detectar discrepancias.

En la página de verificación verás el estado de tu revisión. Cuando la evaluación sea aprobada, tendrás acceso a comerciar y a hacer depósitos. Si no pasas la evaluación KYC, la verificación estándar no se completará y algunos productos permanecerán cerrados.

Confirmación de dirección: segundo nivel de verificación

Si deseas avanzar al Nivel avanzado, necesitas confirmar tu dirección de residencia. Pero esto solo es posible después de completar la verificación estándar.

La plataforma solo acepta documentos oficiales:

• Facturas de electricidad, gas, agua o internet
• Extractos bancarios
• Cartas oficiales de organismos gubernamentales

Requisito importante: el documento debe estar fechado en los últimos tres meses. Cualquier documento con más de tres meses será rechazado automáticamente.

Sube el documento a través de la página de verificación KYC. Si quieres comprobar qué enviaste, haz clic en el icono de ojo en la página de verificación. Para verlo, deberás ingresar el código de Google Authenticator (autenticación en dos pasos).

Si detectas errores en la información enviada, contacta urgentemente con soporte mediante el formulario en la web. Es mejor corregir los datos de inmediato que esperar a que bloqueen tus retiros.

Verificación avanzada para nivel Pro

Si quieres obtener el máximo de posibilidades y desbloquear completamente el trading sin restricciones, debes completar la verificación avanzada (EDD).

Haz clic en Confirmar en la página de verificación y comienza a rellenar un formulario detallado. Deberás describir tus fuentes de ingreso y subir documentos que lo confirmen:

• Certificado de empleo
• Documentos de negocio (si eres emprendedor)
• Extracto de cuenta si tus ingresos provienen de inversiones
• Otros documentos según corresponda

En casos raros, incluso tras completar con éxito la verificación avanzada, la plataforma puede solicitar documentos adicionales al retirar grandes sumas o al realizar pagos en fiat. Es un procedimiento estándar para proteger a ambas partes.

Problemas comunes y cómo solucionarlos

Problema: la plataforma indica que el documento no cumple los requisitos. Solución: asegúrate de que en la foto se vea todo el documento, el texto sea claro, no haya sombras, reflejos o dedos que cubran información. Tómalo de nuevo en buena iluminación.

Problema: el reconocimiento facial no funciona. Solución: prueba en otro dispositivo, quítate las gafas de sol, asegúrate de tener buena iluminación en el rostro y que no haya contraluces.

Problema: el estado de la verificación se queda mucho tiempo en espera. Solución: incluso con revisión automática, a veces hay retrasos de varias horas. Si han pasado más de 24 horas, contacta con soporte.

Ahora sabes cómo completar la verificación de forma segura y completa. Todo el proceso puede durar entre 5 y 30 minutos, dependiendo de la velocidad de tu internet y la calidad de las fotos. Lo más importante es preparar los documentos con antelación y subir imágenes de buena calidad. ¡Mucho éxito en tus operaciones!