El comercio de criptomonedas es una forma moderna de inversión en mercados descentralizados

El trading de criptomonedas consiste en intercambiar activos digitales con el objetivo de obtener beneficios de las fluctuaciones de precios. En los últimos años, las monedas digitales han revolucionado los mercados financieros, atrayendo tanto a inversores experimentados como a principiantes. Si deseas entender este sector dinámico, debes comprender en qué se diferencia el trading de criptomonedas del comercio tradicional de acciones y divisas. Este conocimiento te ayudará a tomar decisiones fundamentadas según tu nivel de riesgo y tus objetivos de inversión.

Qué es la criptomoneda y la tecnología blockchain

La criptomoneda es una moneda virtual que utiliza criptografía para proteger las transacciones y controlar la creación de nuevas unidades. La primera criptomoneda prácticamente aplicable en la historia apareció en enero de 2009, cuando Satoshi Nakamoto lanzó el protocolo Bitcoin. La principal diferencia de los criptoactivos respecto al dinero fiduciario radica en su naturaleza descentralizada: no son emitidos por bancos centrales, sino que se crean mediante un proceso tecnológico en el que participan voluntarios de todo el mundo.

La blockchain es la base tecnológica de las criptomonedas. Es, en esencia, una cadena virtual de bloques, cada uno de los cuales contiene un conjunto de transacciones. Cuando un bloque se añade a la cadena, se vuelve inmutable, es decir, no se puede modificar la información en él. Los nodos de la red cumplen funciones de almacenamiento de un archivo con todas las transacciones y verifican los nuevos datos, garantizando la integridad del sistema sin la participación de un organismo central.

Cómo funciona el mercado descentralizado de criptoactivos

Los mercados de criptomonedas operan de manera diferente a las bolsas tradicionales. Están distribuidos en una red informática y no son controlados por una sola organización. Los criptoactivos existen únicamente como registros en un libro digital llamado blockchain.

Cuando deseas enviar Bitcoin a otro usuario, la transacción pasa por una plataforma de intercambio o una cartera digital. Solo se considera completada tras su confirmación y su incorporación en la blockchain mediante un proceso de minería. Así se generan la mayoría de los nuevos tokens de criptomonedas. Además de Bitcoin, existen miles de criptoactivos llamados altcoins, que se pueden negociar en diversas plataformas.

Cómo funciona el trading de criptomonedas: mecánica y oportunidades

El trading de criptomonedas consiste en obtener beneficios de las fluctuaciones de precios provocadas por la oferta y la demanda. Gracias a la alta volatilidad de los mercados cripto, esta actividad es tanto rentable como arriesgada. Los traders pueden comprar y vender activos en minutos o semanas, dependiendo de su estrategia elegida.

Antes de comenzar a operar, es importante contar con:

• Una cartera de criptomonedas (papel, móvil, software o hardware)
• Acceso a un exchange de criptomonedas que permita comprar, vender y intercambiar activos digitales

En el mercado de criptomonedas, la fuerza más poderosa sigue siendo la oferta y la demanda. Cuando la demanda supera a la oferta, el precio sube; cuando la oferta es mayor que la demanda, el precio cae. Sin embargo, este es solo un mecanismo básico. En la práctica, muchos factores influyen en los precios: volumen de monedas en circulación, capitalización de mercado, cobertura mediática, integración en sistemas de pago y eventos clave en la industria.

Tres métodos de análisis del mercado cripto para trading

Al analizar criptomonedas — ya sea Bitcoin, Ethereum, Litecoin o monedas menos conocidas — aplica estos tres enfoques:

Análisis técnico — estudio de gráficos y datos históricos para identificar tendencias. Una tendencia alcista se produce cuando el precio crece durante un período prolongado; una tendencia bajista, cuando el precio cae en ese mismo período.

Análisis fundamental — investigación de la tecnología, el equipo, los objetivos del proyecto y su posición en el ecosistema.

Análisis de sentimiento — evaluación de la opinión pública y las emociones del mercado, que influyen significativamente en los precios de los criptoactivos.

Casi todos los expertos financieros coinciden en que las criptomonedas representan el futuro de la inversión. La cuestión no es si las criptomonedas serán un activo principal, sino cuáles monedas seguirán siendo líderes.

El trading de criptomonedas en comparación con Forex y mercado de valores

El aumento de las inversiones en monedas digitales ha elevado la capitalización total del mercado cripto a más de 3 billones de dólares. La negociación en exchanges de criptomonedas difiere notablemente del comercio en bolsas de valores y mercados de divisas, ya que estos últimos son relativamente menos volátiles.

Diferencias principales en la capitalización de mercado

Mercado de criptomonedas: La capitalización total ronda los 3 billones de dólares. El primer billón tomó 12 años en alcanzarse, los siguientes dos billones se añadieron en 11 meses. El volumen diario de comercio varía entre 100 mil millones y 500 mil millones de dólares.

Forex: El volumen de comercio diario en el mercado de divisas es de aproximadamente 6,6 billones de dólares (según datos del Banco de Pagos Internacionales de 2019). Esto es entre 12 y 60 veces mayor que el volumen del mercado cripto.

Mercado de valores de EE.UU.: La capitalización total del mercado bursátil estadounidense supera los 53 billones de dólares. Las empresas cotizadas están en la Bolsa de Nueva York, Nasdaq o OTCQX. A pesar de los desafíos económicos, la capitalización de las corporaciones estadounidenses creció un 20,15% en 2020.

Diferencias en la propiedad de los activos

Acciones: Son valores que representan una participación en una empresa. Frecuentemente otorgan derechos de voto o dividendos.

Forex: En el mercado de divisas, se negocian contratos por diferencia (CFD) con un bróker. No se obtiene propiedad directa de las monedas a menos que se compren en el mercado monetario directamente.

Criptomonedas: Muchos criptoactivos, como Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) y Vechain (VET), son tokens utilitarios destinados a su uso en entornos blockchain. No reflejan interés legal en la organización emisora.

Diferencias clave en liquidez y horario de operación

Los inversores enfrentan baja liquidez al comerciar con monedas de baja capitalización o acciones micro-cap en bolsa. En cambio, los mercados de criptomonedas y Forex ofrecen alta liquidez.

Horario de operación: Los mercados de criptomonedas funcionan 24/7, permitiendo operar en cualquier momento, incluso fines de semana y días festivos. Los mercados tradicionales tienen horarios específicos y cierran en fin de semana, lo que da a los traders de criptomonedas la ventaja de acceso constante y capacidad de reaccionar en tiempo real.

Los factores que influyen en la valoración de las criptomonedas son similares a los de las divisas (oferta y demanda), pero las fuerzas específicas que regulan estos factores difieren considerablemente. Las criptomonedas se basan en una tecnología blockchain revolucionaria con un registro descentralizado en el que se invierten sumas enormes.

El futuro del trading cripto y la economía digital

A pesar de las diferencias, el comercio tradicional y el ecosistema cripto se están acercando rápidamente. Proyectos como Synthetix y Terra utilizan activos sintéticos para trasladar acciones tradicionales a blockchain. En un futuro cercano, los traders podrán negociar acciones tradicionales en plataformas descentralizadas gracias a redes de oráculos blockchain que conectan bases de datos financieras tradicionales con los mercados cripto.

La elección entre el mercado cripto y los mercados tradicionales depende de tu disposición a asumir riesgos. El trading de criptomonedas es altamente volátil, pero potencialmente muy rentable. El mercado de valores ofrece mayor estabilidad, aunque con un crecimiento más lento. Forex ocupa una posición intermedia, con alta liquidez y operación 24/7.

Considera las características y riesgos únicos de cada mercado para determinar qué tipo de trading se ajusta a tu perfil de inversor y a tus objetivos a largo plazo.