Cómo implementar una arquitectura de confianza cero en aplicaciones fintech

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Leído por ejecutivos de JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna y más

Muchas brechas de ciberseguridad ocurren sin que los expertos se den cuenta. A pesar de las capas de seguridad y planificación, los hackers aún encuentran la manera de infiltrarse en los servidores y extraer información. Esta realidad hace que sea más crucial que nunca implementar protecciones más fuertes en empresas de todos los tamaños. La arquitectura de confianza cero (ZTA) es uno de los enfoques más confiables y completos, especialmente en sectores sensibles como el fintech.

La importancia de ZTA para el fintech

Las entidades financieras han sido objeto de aproximadamente 200 ciberataques importantes desde 2007 hasta 2022, que van desde robos de criptomonedas hasta brechas en cajeros automáticos. Las instituciones fintech almacenan grandes cantidades de información personal identificable, incluyendo detalles sensibles de millones de clientes y usuarios. Para los actores maliciosos, esto es un tesoro.

Este sentido de urgencia impulsa a las instituciones financieras a implementar ZTA. La infraestructura requiere que todos verifiquen sus credenciales más allá de una sola contraseña. También va más allá de otras medidas defensivas, como la autenticación multifactor (MFA). La estrategia de seguridad de ZTA se basa en disolver la suposición de que cada usuario es implícitamente confiable.

Su fortaleza radica en cómo verifica de manera sólida a los usuarios más allá de los métodos convencionales. El marco obliga a los equipos a establecer controles de acceso estrictos, reduciendo así las superficies de ataque. Los servidores se reestructuran en microsegmentos, dificultando su vulneración y movimiento lateral. Los individuos maliciosos tienen menos puntos de entrada si las puertas están cerradas para todos, incluso para quienes tienen acceso autorizado.

Las fuerzas laborales del fintech necesitan un sistema de verificación continua que adopte el acceso con el mínimo privilegio para proteger los datos y la privacidad de los clientes. Es esencial para generar confianza pública y cumplir con las responsabilidades de cumplimiento de la empresa. ZTA ayuda a demostrar una cultura enfocada en la seguridad tanto a clientes como a auditores.

Las mejores estrategias para implementar ZTA

Eventualmente, ZTA se convertirá en un estándar debido a sus indiscutibles ventajas en seguridad y privacidad de datos. Los profesionales del sector deben usar estas técnicas para fortalecer la postura del fintech en los espacios digitales.

Utiliza una gestión sólida de identidad y acceso (IAM)

IAM es uno de los pilares de ZTA. Establece el precedente de verificar siempre y nunca confiar. Una gestión fuerte de IAM incluye MFA, inicio de sesión único y controles de acceso basados en roles, entre otros.

Estas herramientas permiten a los expertos en seguridad actuar como el único punto de autoridad, minimizando los posibles puntos de entrada para amenazas. Si ocurre un problema, los equipos saben quién supervisa los privilegios de todos y pueden detectar anomalías de manera efectiva. En organizaciones fintech globales, esto es vital para una rápida respuesta en caso de una brecha.

Los análisis de la industria muestran que más del 40% de los equipos de gestión carecen de una visibilidad suficiente sobre los indicadores clave de riesgo de identidad. Esto lleva a que los empleados tengan permisos excesivos o dependan demasiado de soluciones heredadas. Estas negligencias pueden aumentar el número de vulnerabilidades en la superficie de ataque, especialmente en entornos llenos de amenazas modernas y en evolución.

Aprovecha la microsegmentación

La microsegmentación es vital porque la arquitectura reconoce que las brechas son inevitables en lugar de completamente prevenibles. Aislar la información crítica de negocio en diferentes áreas limita la cantidad de datos que pueden ser comprometidos. Incluso si un hacker entra en una zona, las otras permanecen protegidas con ZTA.

En aplicaciones fintech, las interfaces front-end y back-end pueden separarse para evitar que grandes conjuntos de datos sean extraídos o eliminados. Investigaciones recientes demuestran que las prácticas de microsegmentación incluso pueden aplicarse a transacciones individuales, mejorando la seguridad en la banca electrónica.

Incrementa la visibilidad de los dispositivos

Con la proliferación del IoT, las empresas fintech están aumentando los vectores de ataque que los hackers pueden usar. ZTA solo funciona si todos los dispositivos en la institución tienen los mismos controles de acceso y seguridad. Por ello, los analistas deben tratar cada dispositivo con la misma rigurosidad. Para lograrlo, los equipos pueden implementar las siguientes estrategias:

• Emitir actualizaciones de seguridad periódicas a los dispositivos finales.
• Instalar antivirus y otros softwares de seguridad para monitorear virus y otros ataques.
• Requerir cumplimiento estandarizado en todos los tipos de dispositivos.

Hasta el 70% de los ataques ocurren por una protección deficiente en los dispositivos finales, haciendo que la implementación de ZTA sea aún más crucial en estos espacios.

Habilita la encriptación constante de datos

Un principio fundamental de ZTA es asumir que una brecha es una cuestión de “cuándo”, no de “si”. Esta mentalidad hace que una encriptación robusta de datos sea un componente innegociable de la arquitectura, sirviendo como la última y más crítica línea de defensa. Mientras ZTA se enfoca en controlar rigurosamente el acceso a la red, la encriptación asegura que incluso si se eluden esos controles, los datos permanezcan seguros e inutilizables para las partes no autorizadas.

Esta protección debe ser integral, aplicándose a todos los datos por defecto, ya sea en reposo o en tránsito. Para una empresa fintech, cuyo modelo de negocio depende de la integridad de sus datos — desde la información del cliente hasta los historiales de transacciones — la encriptación es la última línea de defensa. Hace que una penetración exitosa en la red sea en gran medida inútil, protegiendo directamente los activos digitales de la empresa y, lo más importante, la confianza de sus clientes.

La integración de ZTA es esencial en el fintech

El fintech es una industria en auge y seguirá creciendo a medida que innovaciones como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático se integren más en las organizaciones. El potencial para una mayor satisfacción del cliente y seguridad financiera es inmenso. Sin embargo, esto solo puede lograrse si los analistas y los equipos de TI colaboran para construir una arquitectura que anticipe la creciente amenaza de los ciberdelincuentes en sectores críticos.