Queridos amigos del mundo cripto, hoy quiero hablarles de cosas reales. Si algún día por cuestiones de fondos en una transacción necesitan ser investigados, no se alarmen de inmediato. En realidad, hay solo tres pasos, piénsenlo con anticipación y así cuando llegue ese momento, estarán más tranquilos.

**Primero: El límite de protección legal**

Al comenzar la investigación, generalmente preguntarán: "¿Sabes que las transacciones de criptomonedas conllevan riesgos legales?" No se dejen engañar por esa frase. Este problema hay que entenderlo por separado. La falta de protección legal no significa que estés infringiendo la ley. En realidad, las transacciones voluntarias y mutuamente beneficiosas, nadie puede controlarlas; lo problemático es cuando surge un problema, como ser estafado, y las autoridades realmente no pueden ayudarte a recuperar los activos directamente. Por eso, admitir honestamente que conoces este riesgo y que estás dispuesto a asumirlo, es la actitud correcta.

**Segundo: La trazabilidad de los fondos**

El problema central suele centrarse en esto: "Si los fondos son considerados como fondos involucrados en un caso, ¿por qué hay que tratarlos?" Entiende que esto no es una negociación, sino un procedimiento obligatorio. Una vez que el dinero en tu cuenta es marcado como fondos problemáticos, el proceso se activa. Cómo tratarlo y cuánto, en realidad, hay espacio para negociar. Puedes comunicarte con la otra parte, incluso contactar directamente a la víctima, siempre que ambas partes lleguen a un acuerdo, existe la posibilidad de levantar el congelamiento. Resistirse sin más no tiene salida.

**Tercero: Las consecuencias posteriores**

Lo que más preocupa seguramente es: "¿Si colaboro, quedará un registro? ¿Podré seguir usando otras cuentas?" Si tu actitud es cooperativa, con documentación completa y puedes demostrar que el origen de los fondos es legítimo, normalmente no habrá registros negativos y las otras cuentas no se verán afectadas. Pero hay que tener en cuenta esta clasificación:

Las cuentas involucradas en el primer nivel son las más graves, equivalentes a que tanto los bancos como el sistema regulador las congelen simultáneamente, y todas las cuentas a tu nombre podrían estar implicadas. Las cuentas del segundo nivel son mucho más leves, principalmente solo se congela esa tarjeta.

**Último consejo**

Jugar con U-Transacción es caminar en la zona gris, no lo tomes como una compra y venta de productos comunes. Tanto las transacciones grandes como las pequeñas requieren investigación: origen de los fondos, información del contraparte, todo debe estar claro. Recuerda esto: fondos de origen desconocido, no los toques. Por una ganancia momentánea, arriesgar tus cuentas, tu crédito e incluso tu identidad, eso sí que es una gran pérdida.