Cómo 41 estados podrían gravar tus dividendos en DOGE — y cuáles ofrecen alivio

Desde su establecimiento en enero, el Departamento de Eficiencia Gubernamental (DOGE) ha identificado supuestamente $155 mil millones en posibles reducciones presupuestarias. Funcionarios de la administración Trump propusieron en febrero que los estadounidenses podrían recibir pagos directos por aproximadamente $5,000 cada uno, financiados por aproximadamente el 20% de esos ahorros identificados. Queda por ver si el Congreso autorizará estas distribuciones, pero las implicaciones fiscales ya se han convertido en una cuestión crítica para los posibles beneficiarios.

La Cuestión del Tratamiento Fiscal: Depende de la Clasificación

La tributación de los cheques de dividendos DOGE depende completamente de cómo se clasifiquen legalmente. Si se consideran como reembolsos de impuestos federales, probablemente estarían exentos de impuestos tanto federales como estatales. Sin embargo, si se clasifican como ingresos ordinarios por dividendos, seguirían las consecuencias fiscales federales, y los estados individuales aplicarían sus propios impuestos sobre la renta a las distribuciones.

Estados con Cargas Fiscales Más Altas sobre los Ingresos por Dividendos

Para los residentes en estados con altos impuestos, recibir un pago de $5,000 podría significar entregar una parte significativa a las arcas estatales. Oregón se encuentra entre los estados con mayor carga fiscal, donde las distribuciones ordinarias de dividendos enfrentan tasas de impuesto sobre la renta entre 6.75% y 9.9%. Esto significa que un residente de Oregón podría deber $338 a $495 solo en impuestos estatales, reduciendo sustancialmente el beneficio de la distribución federal.

De manera similar, existen tasas punitivas en otros lugares: Hawái grava los dividendos entre 1.4% y 11% (más tarifas), Maine entre 5.8% y 7.15% (con cargos adicionales), y Vermont desde 3.35% hasta 8.75%. Los residentes de Nueva Jersey enfrentarían tasas progresivas hasta el 10.75%, mientras que las tasas de Nueva York alcanzan el 10.9% sobre los ingresos por dividendos.

El sistema progresivo de California varía del 1% al 12.3%, pudiendo tomar la mayor cantidad absoluta en dólares de los beneficiarios con altos ingresos. Minnesota aplica tasas por tramos del 5.35% al 9.85%.

Estados con Impuestos Moderados

Existe un terreno intermedio donde los estados gravan los ingresos por dividendos a niveles moderados. Colorado, Georgia, Misisipi y Utah imponen tasas fijas del 4.4%, 5.39%, 4.4% y 4.55% respectivamente. Massachusetts aplica un impuesto fijo del 5% sobre los ingresos por dividendos, mientras que Carolina del Norte tiene una tasa fija del 4.25%.

Estados como Arizona (2.5%), Indiana (3%), Kansas (5.2% a 5.58%), y Oklahoma (0.25% a 4.75%) representan jurisdicciones con cargas fiscales bajas a moderadas. La tasa del 3.07% de Pensilvania también entra en esta categoría.

Los sistemas fiscales progresivos en Wisconsin (3.5% a 7.65%), Montana (4.7% a 5.9%), Nuevo México (1.5% a 5.9%), y otros crean tramos donde los beneficiarios con ingresos bajos podrían pagar cantidades mínimas, mientras que los de mayores ingresos enfrentan facturas más elevadas.

Estados que Ofrecen Ventajas Fiscales

Nueve estados no gravan en absoluto los ingresos ordinarios por dividendos: Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. Para los residentes de estos lugares, los $5,000 completos permanecerían sin impuestos estatales.

Luisiana presenta un área gris. Su Departamento de Ingresos distingue entre dividendos emitidos por entidades privadas y aquellos distribuidos por el gobierno de EE. UU.—estos últimos potencialmente exentos del impuesto sobre la renta en Luisiana. Si los cheques DOGE califican como distribuciones gubernamentales, los residentes de Luisiana no pagarían impuestos estatales. Si se reclasifican como ingresos ordinarios, deberrían pagar entre 1.85% y 4.25%.

Desglose Completo Estado por Estado

Alabama: 2% a 5% sobre ingresos por dividendos
Arizona: tasa fija del 2.5%
Arkansas: tasas progresivas del 2% al 3.9%
California: tributación progresiva del 1% al 12.3%
Colorado: tasa fija del 4.4%
Connecticut: 2% a 6.99% sobre distribuciones de dividendos
Delaware: tasas progresivas del 3.9% al 6.6%
Georgia: tasa fija del 5.39%
Hawái: del 1.4% al 11% (más tarifas)
Idaho: tasa fija del 5.7%
Illinois: tasa del 4.95% sobre dividendos
Indiana: tasa fija del 3%
Iowa: 3.8% sobre ingresos por dividendos
Kansas: sistema progresivo del 5.2% al 5.58%
Kentucky: tasa fija del 4%
Maine: del 5.8% al 7.15% $600 más cargos
Maryland: del 4.75% al 5.75% más cargos adicionales
Massachusetts: tasa fija del 5%
Michigan: 4.25% sobre dividendos ordinarios
Minnesota: del 5.35% al 9.85% según tramo
Mississippi: tasa fija del 4.4%
Misuri: del 3% al 4.7% en tasas progresivas
Montana: del 4.7% al 5.9% sobre ingresos por dividendos
Nebraska: del 2.46% al 5.2% en sistema progresivo
Nueva Jersey: del 1.4% al 10.75% en tasas progresivas
Nuevo México: del 1.5% al 5.9% en distribuciones
Nueva York: del 4% al 10.9% en dividendos ordinarios
Carolina del Norte: tasa fija del 4.25%
Dakota del Norte: del 1.95% al 2.5% sobre ingresos por dividendos
Ohio: del 2.75% al 3.5% en tasas progresivas
Oklahoma: del 0.25% al 4.75% en tramos
Oregón consideración de ganancias de capital: del 6.75% al 9.9% en dividendos ordinarios
Pensilvania: 3.07% sobre ingresos por dividendos
Rhode Island: del 3.75% al 5.99% en tasas progresivas
Carolina del Sur: del 3% al 6.2% en ingresos superiores a $3,650
Utah: 4.55% en distribuciones de dividendos
Vermont: del 3.35% al 8.75% en tributación progresiva
Virginia: del 5% al 5.75% en ingresos por dividendos
Virginia Occidental: del 2.22% al 4.82% en tasas progresivas
Wisconsin: del 3.5% al 7.65% según tramo

Qué Significa Esto para los Beneficiarios

La diferencia entre los estados con altos impuestos y los que no tienen impuestos podría superar en un solo pago de $5,000. Un jubilado o un trabajador de ingresos medios en Oregón podría quedar con solo $3,225 del distribuidor después de impuestos estatales, mientras que un residente de Washington mantendría la cantidad completa. Estas disparidades subrayan cuestiones más amplias sobre el papel del gobierno federal en pagos directos y cómo interactúan los sistemas fiscales estatales con la política fiscal nacional.

El impacto real depende de la acción del Congreso para autorizar los pagos y de la clarificación respecto a su clasificación fiscal exacta—variables que aún no se resuelven en este análisis.

Las tasas impositivas se obtuvieron de TaxFoundation.org y registros de departamentos de ingresos estatales a abril de 2024.