Explorando las mejores opciones de ETF internacionales para construir una cartera de inversión diversificada

La sabiduría convencional sugiere que los inversores estadounidenses deberían mantenerse enfocados en los mercados nacionales por estabilidad y rendimiento. Sin embargo, el panorama de la gestión moderna de carteras revela razones convincentes para explorar más allá de las fronteras de EE. UU. Las mejores selecciones de ETF internacionales pueden desbloquear nuevas oportunidades y fortalecer la resistencia general de la inversión.

Por qué la Diversificación Internacional Importa Ahora

La diversificación se presenta como un principio fundamental al navegar en terrenos de mercado inciertos. Concentrar el capital exclusivamente en una región geográfica o sector expone a los inversores a un riesgo concentrado. Un enfoque más equilibrado—que abarque múltiples geografías y clases de activos—puede ayudar a soportar la volatilidad del mercado con mayor confianza.

Además, aunque los mercados estadounidenses han entregado un rendimiento fuerte recientemente, las valoraciones en ciertos mercados internacionales siguen siendo atractivas. Algunas de las oportunidades más convincentes pueden existir donde la atención de los inversores aún no se ha centrado. Esto crea una ventana para quienes estén dispuestos a explorar mercados desarrollados y emergentes fuera de América.

BNY Mellon International Equity ETF: Una Participación Central Integral

Para inversores que buscan una base sólida en el mejor espacio de ETF internacionales, el BNY Mellon International Equity ETF (NYSEARCA: BKIE) merece atención. Este fondo sigue el índice Morningstar Developed Markets ex-US Large Cap, proporcionando exposición a empresas internacionales de gran capitalización y blue-chip.

La composición sectorial del fondo revela una cartera con fuerte presencia en servicios financieros, con un 21.29%, seguida por industriales con un 15.62% y salud con un 12.92%. Geográficamente, BKIE se inclina hacia la Eurozona con un 28% de los activos, mientras que Japón representa un 22.7%, completando la asignación con exposición adicional a Europa.

El rendimiento ha sido modesto en lo que va del año, con una ganancia inferior al 4% en comparación con las mayores ganancias del mercado estadounidense. Sin embargo, el verdadero atractivo radica en la estructura de costos del fondo—una ratio de gastos de solo 0.04% que está muy por debajo del promedio de categoría del 0.38%. Para inversores a largo plazo que priorizan una exposición de bajo costo a mercados desarrollados, BKIE ofrece un valor convincente.

Schwab International Small-Cap Equity ETF: Añadiendo Potencial de Crecimiento

Para introducir perspectivas de mayor crecimiento en tu asignación de mejores ETF internacionales, el Schwab International Small-Cap Equity ETF (NYSEARCA: SCHC) merece una consideración seria. Este fondo apunta al índice FTSE Developed Small Cap ex US Liquid, proporcionando acceso a empresas más pequeñas que operan fuera de Estados Unidos.

Invertir en pequeñas empresas conlleva naturalmente un riesgo elevado, pero también ofrece un potencial de crecimiento mejorado. Dentro de las participaciones de SCHC, las industriales lideran con un 21.74%, seguidas por acciones cíclicas de consumo con un 11.97% y servicios financieros con un 11.42%. La mezcla geográfica enfatiza Canadá (20.7%), Japón (19%) y la Eurozona (18.1%).

Los retornos recientes han sido inferiores, con ganancias por debajo del 1% desde el inicio del año. Sin embargo, al igual que su contraparte de mayor capitalización, SCHC impresiona con su estructura de tarifas—una ratio de gastos de 0.11% que se sitúa cómodamente por debajo del benchmark de categoría del 0.29%. Los inversores conservadores podrían ver en la debilidad actual una posible entrada para una estrategia paciente y a largo plazo.

iShares Asia 50 ETF: Una Estrategia Contraria sobre el Crecimiento Regional

Para quienes tengan mayor tolerancia al riesgo y convicción en los mercados asiáticos, el iShares Asia 50 ETF (NASDAQ: AIA) representa una opción intrigante entre las mejores opciones de ETF internacionales. Siguiendo el índice S&P Asia 50, este fondo proporciona una exposición concentrada a las 50 mayores acciones asiáticas.

El fondo mantiene una fuerte ponderación en tecnología con un 40.25% de los activos, reflejando la economía impulsada por la innovación de la región. Los servicios financieros contribuyen con un 21.03%, mientras que los servicios de comunicación completan las principales participaciones con un 15.78%. La cartera equilibra mercados asiáticos desarrollados (62.4%) frente a exposición a mercados emergentes (37.6%).

Aunque Asia enfrenta vientos en contra a corto plazo, incluyendo los desafíos económicos de China y tensiones geopolíticas, los inversores contrarios pueden ver esta debilidad como temporal. La ratio de gastos del fondo, del 0.5%, casi iguala el promedio de categoría del 0.54%, lo que lo hace razonablemente asequible para el enfoque regional que ofrece.

Construyendo Tu Estrategia de Diversificación

La mejor selección de ETF internacionales depende de tu tolerancia al riesgo, horizonte temporal y perspectiva de mercado. BKIE sirve como una base estable y de bajo costo para exposición a mercados desarrollados. SCHC añade potencial de crecimiento en pequeñas capitalizaciones con tarifas mínimas. AIA ofrece exposición concentrada a Asia para quienes buscan una posición de mayor riesgo y mayor recompensa.

En lugar de ver estas opciones como decisiones competitivas, considera cómo trabajan juntas para reducir el riesgo de concentración geográfica. Una asignación internacional diversificada—construida cuidadosamente a través de estas opciones—puede ayudar a posicionar tu cartera para beneficiarse de oportunidades dondequiera que surjan globalmente.