Construyendo una base sólida: Una lista completa de acciones blue chip para inversores a largo plazo

Por qué las acciones blue chip importan en tu cartera

Los inversores a menudo se dejan seducir por las últimas estrellas del mercado—acciones que han subido un 100% o un 200% en los últimos meses. Pero perseguir el impulso con frecuencia conduce a decepciones, especialmente cuando las valoraciones se han separado de la realidad. Muchas de estas acciones de alto vuelo pueden carecer de rentabilidad o enfrentar correcciones inevitables.

Aquí es donde entran en juego las acciones blue chip. Estas no son las que llaman la atención por su apariencia llamativa, pero representan algo más valioso: estabilidad, rentabilidad constante y el potencial para una acumulación de riqueza sostenida a largo plazo. Piénsalas como los anclajes de una cartera bien equilibrada.

Entendiendo las acciones blue chip: más que solo un nombre

Una acción blue chip representa una empresa que ha logrado liderazgo en su mercado, mantiene una rentabilidad fiable y demuestra un historial probado de crecimiento sostenible. Estas empresas suelen haber pasado décadas construyendo sus fosos competitivos y su valor de marca.

¿Qué las hace especiales? Muchas blue chips recompensan activamente a los accionistas mediante dividendos, con algunas aumentando sus pagos de forma constante año tras año. La investigación muestra consistentemente que las acciones que pagan dividendos tienden a superar a sus pares que no los pagan en períodos prolongados.

Según las definiciones de inversión, una blue chip es una acción de calidad excepcional de una corporación establecida con confianza pública en su estabilidad y potencial de ganancias—un negocio con una historia sólida y perspectivas firmes de rentabilidad.

Siete acciones blue chip destacadas que vale la pena considerar

Al construir tu lista de acciones blue chip, considera estos líderes del mercado:

Berkshire Hathaway

El conglomerado de Warren Buffett ha entregado aproximadamente un 20% de retorno anual promedio durante sus casi seis décadas de existencia. Aunque el crecimiento futuro puede moderarse debido a la escala enorme de la compañía, sigue estando en una posición excepcionalmente buena. Berkshire posee participaciones completas en el gigante de seguros GEICO, en la fabricante de pinturas Benjamin Moore y en la ferroviaria BNSF, además de importantes participaciones en Apple, American Express, Coca-Cola y Bank of America. Es importante destacar que no paga dividendos—Buffett prefiere invertir el capital en nuevas adquisiciones.

McDonald’s

La mayoría reconoce a McDonald’s como un gigante de la comida rápida, pero pocos valoran su estrategia inmobiliaria. La corporación posee la mayor parte de los terrenos bajo sus franquicias y cobra alquileres, creando una fuente de ingresos más allá de las hamburguesas. Este modelo de doble ingreso proporciona estabilidad. El dividendo recientemente rindió un 2.3%.

PepsiCo

Lo que empezó como una compañía de bebidas se ha convertido en un gigante diversificado de alimentos y bebidas. Más allá de marcas icónicas como Pepsi, Gatorade y Mountain Dew, está el imperio de snacks de Frito-Lay—Lay’s, Doritos, Cheetos. La empresa se ha adaptado a las tendencias de salud expandiéndose en agua embotellada y bebidas con gas. Su dividendo recientemente rindió un 3.1%.

Pfizer

Las acciones del gigante farmacéutico cayeron un 37% desde sus máximos recientes, ya que la demanda de vacunas y tratamientos contra COVID-19 se debilitó. Sin embargo, Pfizer está en plena reestructuración, explorando adquisiciones estratégicas y desarrollando nuevos medicamentos. La corrección del mercado ha elevado su rendimiento por dividendo a aproximadamente un 6%, lo que la hace atractiva para inversores enfocados en ingresos.

Costco

Costco se ha convertido en un coloso minorista de $330 mil millones de dólares sirviendo a accionistas, clientes y empleados con igual compromiso. Con 874 almacenes en todo el mundo ( 602 en Estados Unidos), la compañía genera un volumen enorme con márgenes estrechos. El rendimiento por dividendo está por debajo del 1%.

Walt Disney

Disney representa la diversificación a gran escala. Los parques temáticos generan casi $10 mil millones anualmente, mientras que su imperio del entretenimiento abarca The Walt Disney Studios, Pixar, Marvel, Lucasfilm, ABC, FX, Hulu, ESPN y National Geographic. El rendimiento por dividendo se mantiene por debajo del 1%.

Starbucks

De una sola cafetería en Seattle a una empresa de $100 mil millones con más de 38,000 tiendas en todo el mundo, Starbucks demuestra el poder de la ejecución de marca. Frente a esfuerzos de sindicalización, la compañía ha señalado su disposición a negociar, manteniendo perspectivas sólidas de expansión. Su dividendo recientemente rindió un 2.4%.

Consideraciones críticas antes de añadir blue chips a tus inversiones

Antes de comprar cualquiera de estas siete empresas, realiza un análisis más profundo. Considera estas realidades importantes:

El precio importa enormemente

Costco recientemente cotizaba a un P/E futuro de 47, muy por encima de su promedio de cinco años de 36. Las blue chips pueden ser inversiones excelentes—pero no a cualquier valoración. La disciplina en la valoración separa a los inversores exitosos de los que no lo son.

El dividendo no está garantizado

Berkshire Hathaway demuestra esto perfectamente. Algunas blue chips priorizan la reinversión y las adquisiciones sobre la distribución de dividendos. Otras recompensan a los accionistas de forma constante.

El dominio pasado no ofrece protección

Las blue chips de ayer—Toys R Us, Pan Am, Brooks Brothers, Sports Authority—ya no ocupan sus posiciones anteriores. Algunas han desaparecido por completo. Mantenerse informado sobre la posición competitiva y la salud financiera de tus inversiones sigue siendo esencial.

El crecimiento no desaparece

No asumas que las blue chips son acciones relicto de crecimiento lento. Considera a Microsoft, que ahora se clasifica con justicia como blue chip, y que ha promediado ganancias anuales superiores al 27% en la última década. Las empresas de calidad pueden ofrecer tanto estabilidad como apreciación impresionante.

La conclusión

Construir una cartera basada en una lista de acciones blue chip proporciona una base de estabilidad, ingresos por dividendos y gestión profesional. Aunque estas empresas no generarán la ocasional ganancia del 500% que podrían dar acciones de lotería, han ganado su reputación a través de décadas de ejecución constante. Al evaluar qué acciones merecen tu capital, las blue chips de calidad merecen una consideración seria.