¿Por qué los intercambios necesitan la verificación KYC?

Si alguna vez has intentado abrir una cuenta en un exchange de criptomonedas o incluso en un banco tradicional, probablemente te hayas encontrado con el término KYC, que significa “Conoce a tu cliente”.

Pero, ¿qué es exactamente el KYC? ¿Por qué los exchanges de criptomonedas necesitan esta información? ¿Cómo protege esta información a las personas que desean abrir una cuenta?

Muchas preguntas. Exploremos estos puntos y entendamos el papel clave que desempeña el KYC en la seguridad del mercado de criptomonedas, para que finalmente puedas comprender qué es esto.

¿Qué es el KYC?

El KYC es un proceso de verificación de identidad requerido por muchas instituciones financieras, incluidos los exchanges de criptomonedas. Su objetivo es confirmar la identidad del cliente y asegurarse de que no participen en actividades ilegales, como lavado de dinero, financiación del terrorismo o fraude.

En otras palabras, el KYC ayuda a proteger los exchanges, los inversores y todo el mercado de posibles abusos relacionados con actividades delictivas con criptomonedas. Esta información permite que todas las partes operen con mayor tranquilidad.

Para cumplir con los requisitos de KYC, los usuarios deben proporcionar información personal, como nombre completo, fecha de nacimiento y, en algunos casos, declarar directamente su fuente de ingresos. Otros documentos oficiales de identificación que suelen solicitarse incluyen pasaporte, DNI o comprobante de residencia.

¿Por qué es crucial realizar KYC después de registrarse en una cuenta para las transacciones?

Con la creciente popularidad de las criptomonedas, también aumenta la necesidad de regulación. Esto ya ha sido implementado por gobiernos y organismos reguladores en todo el mundo, y en la mayoría de los casos, esto ocurre cuando comienzan a exigir a los exchanges que implementen medidas de KYC para aumentar la transparencia y reducir el riesgo de delitos financieros.

Aquí algunas razones clave por las que es fundamental realizar KYC después de registrarse en una cuenta:

Prevenir fraudes y estafas: Es crucial evitar que los delincuentes utilicen exchanges de criptomonedas para actividades fraudulentas. Sin KYC, es más fácil para actores maliciosos crear múltiples cuentas anónimas y transferir grandes cantidades de criptomonedas adquiridas con fondos ilícitos;

Cumplimiento normativo: Los gobiernos y organismos reguladores financieros exigen que los exchanges cumplan con leyes locales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Implementar KYC es una forma en que los exchanges cumplen con estas reglas, asegurando un entorno más seguro y regulado para todos los usuarios;

Seguridad del usuario: El KYC ayuda a proteger a los propios usuarios, ya que identifica quién opera en la plataforma, permitiendo a los exchanges actuar rápidamente para bloquear cuentas sospechosas o prevenir que las personas sean víctimas de engaños. Esto hace que el entorno sea más seguro y confiable;

Reducir la volatilidad del mercado: Las cuentas anónimas pueden ser utilizadas para manipular los precios de las criptomonedas mediante actividades ilícitas. Al exigir KYC y filtrar esas cuentas que solo generan volumen de transacción innecesario, los exchanges contribuyen a mantener un mercado más estable y justo para todos los inversores.

En otras palabras, el KYC es necesario para que todas las partes tengan más información y puedan centrarse en el análisis de datos de transacción, en lugar de actividades sospechosas.

Cabe destacar que, con las medidas para mejorar la seguridad de los exchanges, finalmente surge otro beneficio interesante: mayor liquidez en las actividades de ciertos exchanges. Esto crea un ciclo virtuoso de buenas noticias y seguridad.

¿Qué documentos se requieren para el KYC?

Ya mencionamos los documentos comúnmente necesarios para el KYC, pero para mayor comodidad, los listamos directamente a continuación. Estos requisitos varían según el exchange, pero en la mayoría de los casos, se solicitará al menos uno o dos de estos elementos:

Identificación oficial: La mayoría de los exchanges requiere que los usuarios envíen una copia de un documento de identidad emitido por el gobierno, como DNI, pasaporte o licencia de conducir;

Selfie o foto en tiempo real: Muchas plataformas exigen realizar una selfie o incluso una verificación en video en tiempo real para asegurar que la persona que envía los documentos sea la misma que aparece en ellos.

Con estos elementos, los exchanges pueden asegurarse de que están tratando con individuos con identidad legal, lo que aumenta aún más la seguridad de la plataforma.

¿Cómo protege el KYC a los usuarios contra fraudes y estafas?

Al requerir que todos los usuarios pasen por un proceso de verificación de identidad, los exchanges crean una capa adicional de seguridad. Esto ayuda a prevenir que hackers y estafadores utilicen cuentas falsas para robar fondos, realizar fraudes o participar en actividades ilícitas.

Un ejemplo que ayuda a entender cómo el KYC puede tener impacto: si un hacker obtiene acceso a la cuenta de un usuario, los requisitos de KYC pueden dificultar la extracción de grandes cantidades de criptomonedas, ya que muchos exchanges exigen una nueva verificación antes de permitir retiros grandes.

Además, si una cuenta está comprometida, los exchanges pueden rastrear y detener actividades sospechosas más rápidamente, ya que conocen la identidad del usuario.

Otro punto importante es prevenir que los delincuentes utilicen múltiples cuentas anónimas para lavar dinero. Con el KYC, los exchanges pueden monitorear transacciones sospechosas y notificar a las autoridades correspondientes, protegiendo así el mercado de este tipo de actividades. **$ELIZAOS **$UXLINK $LINEA