El secreto mejor guardado de la ASX: Dónde encontrar acciones baratas con altos rendimientos en Australia

Si has estado buscando acciones baratas con altos dividendos en Australia, la Bolsa de Valores de Australia (ASX) podría ser tu mina de oro. A abril de 2023, el mercado proyectaba un rendimiento medio de dividendos del 4%, pero los inversores astutos saben que hay mucho más escondido debajo de la superficie.

Por qué estas acciones de dividendos realmente tienen sentido

Vamos al grano—¿por qué los inversores enfocados en ingresos se obsesionan con las acciones que pagan dividendos? Los números cuentan la historia.

Las empresas que pagan dividendos suelen ser ganadoras

Aquí hay una verdad simple: cuando una empresa paga dividendos de forma constante, básicamente te está diciendo “somos estables, rentables y generamos efectivo real.” Eso no es publicidad engañosa—es músculo financiero. Los datos respaldan esto. Entre 1927 y 2014, las acciones que pagaban dividendos en el S&P 500 entregaron un rendimiento anual promedio del 10.4%, mientras que sus pares que no pagaban dividendos solo lograron un 8.5%. ¿Aún mejor? Estas acciones de ingresos mostraron menor volatilidad, con una desviación estándar del 18%.

Piensa en lo que eso significa: obtienes mayores retornos y duermes mejor por la noche sabiendo que el riesgo es menor.

El poder de la reinversión (Y dinero gratis)

La mayoría de las acciones de dividendos australianas ofrecen un Plan de Reinversión de Dividendos (DRP), que es básicamente un truco para hacer crecer la riqueza mediante el interés compuesto. En lugar de recibir efectivo por dividendos, compras más acciones. ¿La mejor parte? Sin tarifas de transacción. Así es como se construyen fortunas con el tiempo sin mover un dedo.

Tu escudo durante el caos del mercado

¿Recuerdas la última vez que el mercado colapsó? Las acciones que pagan dividendos resistieron mejor que las de crecimiento. ¿Por qué? Porque provienen de empresas establecidas, sólidas, con un historial de ganancias constantes. Las acciones de crecimiento se desploman cuando desaparece el optimismo, pero las que pagan dividendos? Están construidas de otra manera. Proporcionan esa capa defensiva cuando las cosas se vuelven volátiles.

Las acciones realmente destacadas en ASX ahora mismo

Aquí es donde se pone interesante. Tenemos una lista sólida de acciones baratas con altos dividendos en toda Australia que vale la pena vigilar:

Datos a 27 de abril de 2023. Las condiciones del mercado evolucionan constantemente.

Las que destacan y merecen tu atención

Terracom Ltd – El monstruo del rendimiento

Con un rendimiento por dividendo del 42.64%, Terracom no es tu típica acción de ASX. Esto es para inversores con apetito serio por los ingresos, aunque aviso—rendimientos tan altos vienen con volatilidad adicional. ¿El lado positivo? Un retorno en 1 año del +10.26% muestra la fortaleza operativa de la empresa. No hay DRP disponible, pero si buscas flujo de efectivo, esto no se puede ignorar.

Yancoal Australia – Carbón con convicción

El sector minero del carbón es cíclico, pero Yancoal demuestra por qué los inversores siguen regresando. Con un rendimiento por dividendo del 22.34% y un sólido retorno en 1 año del +9.11%, la empresa muestra verdadera resiliencia. Los precios del carbón han sido impredecibles, pero Yancoal mantiene felices a los accionistas. Esa es la disciplina operativa que construye riqueza.

New Hope Corporation – El operador diversificado

No pongas todas las fichas en uno solo. New Hope no es solo una acción de carbón—tienen presencia en minería, exploración, puertos, petróleo, agricultura y tecnología. El rendimiento del 16.10% es respetable, pero la métrica estrella es ese retorno en un año del 105.53%. Eso pasa cuando un operador diversificado alcanza su máximo rendimiento. Con un rendimiento bruto del 23.63%, los accionistas obtienen todos los beneficios.

Regal Investment Fund – La jugada global

Si quieres exposición en ASX a mercados globales, Regal ofrece un rendimiento por dividendo del 15.86% mientras diversifica tus inversiones entre acciones australianas e internacionales. La opción de DRP significa que puedes hacer crecer tu patrimonio automáticamente. Es la forma perezosa de diversificación.

Zimplats Holdings – Exposición a platino fácil

Minar platino en Zimbabue suena exótico, pero Zimplats ofrece un verdadero potencial en commodities. Un rendimiento por dividendo del 11.07% combinado con un retorno en 1 año del 18.21%. A medida que aumenta la demanda de aplicaciones industriales del platino, esto podría ser tu inversión en un commodity específico sin el dolor de cabeza de operaciones mineras directas.

Cómo los inversores inteligentes eligen sus ganadores de dividendos

Si realmente quieres encontrar acciones baratas que paguen dividendos sólidos en Australia, aquí tienes tu lista de verificación:

Realidad del rendimiento: Calcúlalo tú mismo—dividendo anual dividido por el precio de la acción. Rendimiento más alto = mejor retorno, pero siempre pregunta por qué el rendimiento es tan alto. A veces indica oportunidad, otras veces indica problema.

El ratio de pago importa: Si una empresa paga más del 90% de sus ganancias en dividendos, ¿dónde está el dinero para crecer? Un ratio de pago más bajo (60-70%) sugiere que la empresa reinvierte beneficios y tiene margen para aumentar dividendos en el futuro.

Trayectoria de crecimiento de dividendos: Los mejores inversores buscan empresas que aumentan dividendos año tras año. Es una señal de confianza y crecimiento real de beneficios, no solo ingeniería financiera.

Inspección del balance: El crecimiento de ingresos y la rentabilidad son básicos. También revisa los niveles de deuda. Una empresa con mucha deuda no puede sostener altos dividendos en tiempos de crisis.

El viento de la industria importa: Cambios regulatorios, disrupciones tecnológicas, ciclos de commodities—esto no es ruido de fondo. Determinan si un dividendo sobrevivirá o desaparecerá. ¿Acciones de carbón con rendimientos del 20%+? Eso está influenciado por los ciclos de commodities. Tenlo en cuenta.

La conclusión

La ASX está llena de acciones baratas que ofrecen ingresos por dividendos genuinos para inversores australianos, desde operaciones mineras hasta servicios financieros. Sí, las acciones de alto rendimiento conllevan más riesgo que el promedio del ASX. Pero para inversores que priorizan el flujo de efectivo sobre la especulación, la oportunidad es real.

Pero antes de lanzarte, haz tu tarea. Investiga los fundamentos de la empresa, comprende las dificultades del sector y construye una tesis sobre por qué estás comprando. Un rendimiento del 20% se ve genial en la hoja de cálculo hasta que la empresa recorta el dividendo a la mitad. Ahí es cuando la diligencia debida se convierte en tu mejor amiga—y quizás te salve de un error doloroso en tu cartera.