¿Es 2568? ¿Qué bancos de las 12 acciones son adecuados para tu cartera? Explora las oportunidades de crecimiento y las opciones de inversión

¿Por qué las acciones bancarias siempre están en la cima de las preferencias de los inversores?

Para los inversores que buscan “acciones sólidas, con fundamentos fuertes y fáciles de verificar”, el grupo bancario suele ser la primera opción que surge. Pero el desafío está en la selección: ¿cuál elegir para que se ajuste a tus objetivos de inversión?

Este artículo desvelará las motivaciones y ofrecerá una visión clara, explorando 12 acciones bancarias líderes tanto nacionales como internacionales que vale la pena seguir en 2568, desde las estrategias de inversión de cada una hasta los pasos sencillos para comprar y vender.

En esta ocasión, profundizaremos en 6 bancos tailandeses destacados

Señales de crecimiento y diferencias entre cada banco

BBL: Puerta al mercado internacional

Bangkok Bank es un referente en expansión global, con una amplia red de sucursales en el extranjero y una especialización en créditos a grandes empresas, lo que destaca como su fortaleza principal. La distribución constante de dividendos también indica que este banco goza de estabilidad.

Desde LH Securities (LH Securities) consideran que BBL tiene el potencial de lograr el mayor crecimiento de beneficios en 2568, con un precio objetivo de 178 baht. Sin embargo, Tisco Securities advierte que hay que seguir de cerca la calidad de los activos, ajustando su precio objetivo a 161 baht. Los analistas cautelosos señalan los riesgos derivados de cambios en el entorno crediticio.

KBANK: Líder en digitalización y mercado SME

Kasikornbank presenta otra perspectiva de crecimiento. La app K PLUS es muy popular y se ha convertido en una herramienta clave para conectar con los clientes. La capacidad de ofrecer servicios a pymes (SME) y a particulares diversifica su base de clientes.

El riesgo principal es la cartera de créditos a pymes, que puede ser sensible a una desaceleración económica. KGI Securities (KGI Securities) y Asia Plus Securities ven en KBANK un potencial de adaptación elevado, con un atractivo dividendo del 4-5%.

SCB/SCBX: Una apuesta importante en la transformación estructural

La reestructuración de Siam Bank (SCB) a SCBX refleja la ambición de pasar de un banco tradicional a una institución financiera tecnológica. La inversión intensiva en plataformas digitales, otros activos y nuevos negocios genera esperanza, aunque también conlleva riesgos elevados.

Asia Plus Securities recomienda vigilar el dividendo del 6-8%, que podría variar durante esta transición. Quienes apuesten por el crecimiento a largo plazo y acepten la incertidumbre a corto plazo podrían considerar que esta es una apuesta que vale la pena.

KTB: El respaldo del sector público

Krungthai Bank, como banco comercial estatal, tiene ventajas exclusivas para acceder a programas gubernamentales de forma continua. La app “Pao Tang” tiene una base de usuarios amplia, pero el mayor reto es crear valor real a partir de esta base de datos.

KASIKORNBANK selecciona a KTB como acción destacada, por la expectativa de expansión de los créditos públicos y su mejor calidad de activos en comparación con sus pares, con un dividendo del 4-5%, lo cual resulta razonable para los inversores que buscan dividendos confiables.

TTB: Resultado de la fusión bancaria

TMBThanachart Bank es fruto de una fusión pasada. Actualmente, busca crear sinergias mediante la reducción del ratio de costes (Cost to Income Ratio) y decisiones agresivas de gestión de capital, que son relevantes para los accionistas.

Daiwa Securities recomienda a TTB como su principal opción en el sector bancario, considerando que, aunque los beneficios puedan disminuir, los aspectos positivos de la gestión de capital y las recompra de acciones deberían apoyar la acción, con dividendos del 6-8% posibles.

BAY: Un gigante respaldado por Japón

Bank of Ayudhya destaca por su vínculo con Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), uno de los mayores grupos financieros de Japón. Este respaldo facilita el acceso a tecnología, capital y redes internacionales.

Su foco en créditos minoristas, especialmente leasing de autos, es una fortaleza. La expansión en la región ASEAN también es una oportunidad, y tanto InnoVestX como Tisco mantienen una visión positiva sobre esta acción.

En resumen: 6 bancos fuera de Tailandia

Tabla comparativa de solidez financiera y rentabilidad

JPM: El imperio financiero de EE. UU.

JPMorgan Chase & Co. ocupa la posición más alta en la clasificación de bancos estadounidenses. Es reconocido como líder en gestión de patrimonio, gestión de activos y banca de inversión. La marca tiene presencia global y es pionero en IA e innovación.

J.P. Morgan Private Bank mantiene una visión positiva para 2025 bajo el tema “Building on Strength”, destacando factores como la política de relajación monetaria y la inversión continua en IA, que son palabras clave en todo el mundo.

BAC: El segundo banco de EE. UU.

Bank of America es un banco comercial estadounidense que gestiona principalmente banca minorista y negocios internos. Se beneficia de un entorno de tasas en alza, con una alta proporción de depósitos a la vista y de ahorro.

Las noticias sobre el precio de BAC muestran diferentes perspectivas: Litefinance prevé una tendencia bajista en 2568, mientras Coin Price Forecast indica que el precio podría llegar a 47.65 dólares.

HSBC: El puente entre Occidente y Oriente

HSBC Holdings plc se encuentra en la intersección entre Occidente y Oriente, con sede en Reino Unido y operaciones en Asia. Es considerado una herramienta clave para facilitar el comercio y la inversión entre ambos mundos.

Su reestructuración para centrarse en inversiones y expansión en Asia refleja una estrategia de crecimiento, aunque con riesgos asociados a temas geopolíticos y relaciones entre China y Occidente.

DBS: Líder en el sudeste asiático

DBS Group Holdings Ltd es líder regional en finanzas en el sudeste asiático, con sede en Singapur, considerado un centro financiero de la región. Es reconocido por su liderazgo en banca digital e innovación financiera.

Su crecimiento estable y gestión eficiente le permiten beneficiarse del crecimiento económico en ASEAN.

ICBC: La fortaleza del este

Industrial and Commercial Bank of China Limited es el banco más grande del mundo por activos. Su crecimiento está directamente ligado a la economía china.

Invertir en ICBC requiere considerar riesgos específicos, como la rápida evolución regulatoria y la transparencia de la calidad de activos. Aunque su bajo P/E puede parecer atractivo, refleja estos riesgos.

MUFG: Líder en instituciones financieras japonesas

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. es la principal institución financiera de Japón, con presencia global. Su crecimiento depende de la política del Banco de Japón (BoJ) y de las tasas de interés.

Si el BoJ abandona la política de tasas negativas o cero, esto supondría un cambio importante, beneficiando directamente a MUFG. Sin embargo, el crecimiento en Japón enfrenta desafíos demográficos y económicos.

¿Por qué el universo bancario sigue siendo una opción atractiva?

Tras analizar estos bancos, surge la pregunta: ¿por qué siguen siendo las acciones bancarias una parte clave en 2568?

1. Mientras las tasas sigan altas

Aunque el ciclo alcista de tasas puede estar llegando a su fin, actualmente las tasas siguen siendo mucho más altas que en la era COVID-19. La mayoría de los bancos aún se benefician del diferencial de interés neto (NIM).

2. Dividendos estables

Los grandes bancos con economías sólidas tienen un historial de dividendos constantes y atractivos. Los analistas prevén que en 2568 aumentarán los dividendos y las recompras de acciones.

3. La recuperación económica es prometedora

Goldman Sachs estima un crecimiento del PIB mundial del 3.1% en 2568, y InnovestX proyecta un 2.7% para Tailandia en ese período, con créditos a empresas y hogares en expansión.

4. Los precios parecen razonables en relación con su valor

El P/E y P/BV de muchas acciones bancarias, comparados con sus medias históricas o con el mercado en general, indican que algunas acciones están en niveles de precio razonables.

5. La transformación del ecosistema bancario

Los bancos modernos ya no solo aceptan depósitos y otorgan créditos. Están creando plataformas que integran servicios diversos: compras en línea, entregas, seguros, inversiones, todo a través de apps (K PLUS, SCB EASY, เป๋าตัง). El objetivo es ofrecer experiencias sin límites y satisfacer todas las necesidades del cliente en una sola plataforma.

Cómo los inversores tailandeses pueden comprar acciones bancarias

Accede a una cuenta de valores en Tailandia—tu puerta de entrada a las acciones bancarias tailandesas

Invertir en acciones bancarias listadas en SET es sencillo. Solo debes:

Pasos iniciales:

• Abrir una cuenta de corretaje con un bróker autorizado
• Depositar fondos en la cuenta para aumentar tu poder de compra (Line Available)
• Utilizar una app de trading, como Settrade Streaming o la de tu bróker

Acciones internacionales—puerta al mercado global

Para quienes desean invertir en bancos fuera de Tailandia, hay varias opciones:

A través de brókers tailandeses: Muchos brókers en Tailandia ofrecen abrir cuentas para operar en mercados internacionales, ya sea directamente o mediante plataformas propias, facilitando la gestión y consulta.

A través de CFD (Contract for Difference): Los CFD son contratos por diferencia de precios. Sus ventajas incluyen:

• Menores inversiones iniciales gracias al apalancamiento
• Beneficios en mercados alcistas y bajistas
• Alta sensibilidad y operaciones rápidas
• Sin comisiones tradicionales

Mitrade, por ejemplo, ofrece servicios de CFD con bonos $100 para nuevos clientes$50 , spreads bajos, depósito mínimo y cuentas demo con $50,000 virtuales.

Resumen: Decisiones de inversión en bancos para 2568

Las acciones bancarias siguen siendo una opción atractiva en 2568, con dividendos estables, solidez financiera y una transición hacia modelos digitales. Desde bancos tailandeses con raíces fuertes hasta bancos internacionales con economías en crecimiento, todos ven oportunidades de crecimiento impulsadas por tasas altas y recuperación económica.

Invertir en bancos tailandeses es sencillo mediante una cuenta de corretaje. Para bancos internacionales, hay varias vías: a través de brókers locales o mediante CFD, ideal para quienes buscan especulación a corto plazo y están dispuestos a asumir mayores riesgos.

Lo más importante es estudiar cuidadosamente la información, para que la inversión en acciones bancarias no solo genere dividendos, sino que también ayude a construir patrimonio y gestionar la cartera de forma eficiente a largo plazo.