Conoce las monedas de producto: Guía de inversión de las cuatro principales monedas

¿Qué son las monedas de mercancía?

Las monedas de mercancía se refieren a las monedas nacionales cuya tasa de cambio está estrechamente vinculada a ciertos productos básicos o materias primas. Esta relación surge porque la economía de estos países depende en gran medida de la exportación de ciertos productos. Ya sean recursos naturales como cobre, mineral de hierro, o productos semiacabados industriales como productos lácteos, todos pueden influir en el valor de la moneda correspondiente.

Debido a la sincronización de estas monedas con los mercados de productos básicos, se consideran ampliamente instrumentos de inversión que también cumplen una función de preservación de valor. Cuando la inflación golpea, estas monedas de mercancía suelen mostrar una resistencia notable a la caída, convirtiéndose en un punto de estabilidad en las carteras de inversión.

Resumen de las cuatro principales monedas de mercancía a nivel mundial

Dólar australiano (AUD): El barómetro de los recursos minerales

La economía de Australia depende en gran medida de las exportaciones de minerales y energía, siendo el mineral de hierro, el carbón, los metales preciosos y el gas natural los principales productos de exportación. Australia domina el comercio mundial de minerales, con exportaciones de mineral de hierro y carbón en los primeros lugares del mundo. Por ello, las fluctuaciones del dólar australiano suelen ir en la misma dirección que los precios del mineral de hierro, lo que lo convierte en una herramienta importante para seguir el mercado global de minerales.

Dólar canadiense (CAD): El indicador de los precios energéticos

Canadá posee abundantes recursos naturales, siendo el gas natural, el petróleo, la madera y los minerales pilares de su economía. La tendencia del tipo de cambio del dólar canadiense está especialmente relacionada con el precio del petróleo: cuando el precio internacional del petróleo sube, el CAD tiende a fortalecerse; y viceversa. Esto hace que el dólar canadiense sea una referencia clave para observar las tendencias del mercado energético global.

Dólar neozelandés (NZD): Representante de los países exportadores agrícolas

Nueva Zelanda es conocida por sus exportaciones de carne de vacuno, productos lácteos, productos forestales y mariscos. Los precios internacionales de estos productos agrícolas están influenciados por factores como el clima, la cadena de suministro y la demanda global, por lo que la volatilidad del NZD es relativamente alta. La sensibilidad del NZD a los precios de los productos básicos lo convierte en un barómetro de los ciclos agrícolas.

Corona sueca (SEK): La reflejo de los precios de los productos industriales

Suecia exporta principalmente madera y acero, mientras que sus importaciones se centran en petróleo y gas natural. La relación del SEK con el índice de acero es especialmente evidente, reflejando su carácter de moneda de un país industrial. En comparación con otras monedas de mercancía, la SEK tiene una menor capacidad de refugio.

Tabla comparativa de las cuatro monedas de mercancía

Las tres principales formas de comerciar con monedas de mercancía

Los inversores pueden operar con monedas de mercancía a través de tres vías principales, cada una con sus características:

Operaciones spot: Es la forma más directa — comprar y mantener la moneda directamente, generalmente a través de bancos. El inversor posee la moneda físicamente, pero requiere un capital inicial elevado y el tiempo de la transacción está limitado por el horario bancario.

Futuros: Se realizan mediante contratos que acuerdan en una fecha futura, a un precio fijo, la entrega de una cantidad determinada de moneda. El mercado de futuros ofrece apalancamiento de aproximadamente 20 veces, con alta liquidez, pero requiere unos 1000 dólares en moneda extranjera como inversión inicial.

CFD spot: Se realiza mediante contratos por diferencia en plataformas en línea. El inversor solo necesita depositar un margen para participar, con apalancamientos que varían desde varias decenas hasta varias centenas de veces, con un umbral de entrada muy bajo (0 a 200 dólares). Opera las 24 horas sin restricciones. Sin embargo, en los CFD, el inversor no posee realmente la moneda, sino que obtiene beneficios por las variaciones de precio.

Diferencias clave entre las tres formas de operar

Cómo elegir la forma de operar adecuada

El trading spot es adecuado para quienes buscan mantener posiciones a largo plazo y valoran la propiedad real del activo; los futuros son ideales para gestionar la volatilidad a corto plazo y cubrir riesgos; mientras que los CFD son muy amigables para inversores con fondos limitados, ofreciendo una flexibilidad en el apalancamiento y bajos costos de entrada, perfectos para quienes buscan operaciones intradía y operaciones a muy corto plazo.

Independientemente del método elegido, los inversores deben comprender en profundidad la dinámica de precios de las monedas de mercancía y sus productos relacionados para tomar decisiones más informadas en el mercado de divisas.