La plataforma de inteligencia blockchain TRM Labs y la empresa de infraestructura bancaria Finray Technologies anunciaron en febrero de 2026 una colaboración para integrar el motor de decisiones de cumplimiento XZiel de Finray con las herramientas de inteligencia blockchain de TRM Labs, creando un sistema unificado capaz de monitorear tanto las transacciones de criptomonedas como las de moneda fiduciaria, proporcionando a las instituciones alertas de riesgo en tiempo real y capacidades de gestión de cumplimiento entre diferentes clases de activos.
Integración de XZiel con TRM Labs: Una explicación detallada de las funciones principales del sistema
En el centro de esta integración está la incorporación de las capacidades de análisis de inteligencia blockchain de TRM Labs directamente en el motor de decisiones de cumplimiento XZiel de Finray, permitiendo a las instituciones gestionar el cumplimiento de criptomonedas en el mismo entorno operativo y con el mismo flujo de trabajo que la monitorización tradicional de pagos en moneda fiduciaria, eliminando la necesidad de cambiar entre dos sistemas separados.
El CEO de Finray, Oleksandr Potapenko, declaró en un comunicado: “Los equipos de cumplimiento ya no pueden gestionar los riesgos de moneda fiduciaria y criptomonedas en sistemas separados.” Señaló que la integración permite a los clientes mantener, limpiar, escalar y documentar las decisiones de riesgo en un único entorno, lo cual es una respuesta directa a las regulaciones MiCA y a los requisitos regulatorios en constante evolución.
Arquitectura funcional central del sistema integrado
Alertas de riesgo en tiempo real: Para transacciones sospechosas en las tres principales blockchains —Bitcoin, Ethereum y TRON—, proporciona clasificación de riesgo en tiempo real y alertas tempranas que son coherentes con la monitorización de pagos en moneda fiduciaria.
Filtrado y monitorización continua de carteras: Permite evaluar riesgos de direcciones de carteras durante el registro de usuarios y en su uso posterior, cubriendo tanto entornos on-chain como off-chain.
Seguimiento de auditoría automatizado: El sistema registra automáticamente registros detallados de auditoría con marcas de tiempo, incluyendo motivos de las marcas, identidad del revisor y decisiones finales, cumpliendo con los requisitos regulatorios de revisión.
Gestión de casos y escalado automático: Ofrece un proceso estructurado de gestión de casos que puede activar automáticamente procedimientos de escalado según el nivel de riesgo.
Usuarios objetivo y contexto regulatorio de MiCA
Finray y TRM Labs indicaron que el sistema está dirigido principalmente a exchanges de criptomonedas, custodios que atienden a clientes institucionales, departamentos de tesorería corporativa, bancos comerciales y instituciones de dinero electrónico, con el objetivo de ayudar a estas instituciones a establecer un plan de monitoreo estructurado y auditable que cumpla con los requisitos del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) y las obligaciones contra el lavado de dinero (AML).
El origen de esta colaboración se encuentra en la aceleración de la tendencia de digitalización de las finanzas institucionales. A medida que los acuerdos de stablecoins se vinculan cada vez más a los flujos de pagos en moneda fiduciaria, los marcos regulatorios que antes gestionaban las criptomonedas y las finanzas tradicionales por separado enfrentan desafíos fundamentales. Datos de la empresa de servicios financieros de Bitcoin River, publicados el mes pasado, muestran que más de la mitad de los principales bancos en EE. UU. ya han comenzado o anunciado planes para ofrecer servicios relacionados con Bitcoin, lo que subraya aún más la demanda del mercado por infraestructuras de monitoreo unificadas.
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