Brasil se mueve a gravar los pagos de Cripto transfronterizos bajo nuevas reglas de cambio de divisas

Brasil aplicará el impuesto IOF a las transferencias de criptomonedas internacionales para fortalecer los controles de cambio.

Las stablecoins, lideradas por USDT, dominan la actividad criptográfica nacional y generan la mayor parte del volumen de transferencias transfronterizas.

Nuevas resoluciones del banco central imponen a las empresas de criptomonedas requisitos de registro, monitoreo y cumplimiento más estrictos.

Brasil se prepara para nuevos pasos que traerán los pagos de criptomonedas transfronterizos bajo un mayor control gubernamental. El Ministerio de Finanzas planea aplicar el impuesto sobre transacciones financieras IOF a las transferencias de criptomonedas internacionales. Los funcionarios se centran en la actividad de stablecoins porque muchas transacciones utilizan activos como USDT para eludir los cargos de cambio de divisas. Este cambio tiene como objetivo abordar las brechas de ingresos mientras las autoridades monitorean el rápido crecimiento en la adopción de criptomonedas. La medida llega en un período de significativa presión fiscal en varios frentes de política.

Las stablecoins impulsan la mayor parte de la actividad cripto doméstica

Los reguladores rastrean un aumento en el mercado de criptomonedas de Brasil, y las stablecoins configuran la mayor parte de la actividad. Las cifras fiscales federales muestran que las transacciones de criptomonedas alcanzaron 227 mil millones de reales durante la primera mitad de 2025. Esa cantidad muestra un aumento del 20% en comparación con el mismo período del año anterior. Las stablecoins representan casi dos tercios de toda la actividad registrada, y USDT tiene la mayor participación. Bitcoin representa alrededor del 11% del intercambio local. Los funcionarios afirman que las stablecoins apoyan los flujos de pago en lugar de las estrategias de inversión.

Los equipos de la Policía Federal monitorean las importaciones que dependen de canales cripto. Los investigadores informan que estas rutas reducen la supervisión del intercambio de divisas y debilitan los ingresos del gobierno. Las autoridades estiman que las importaciones relacionadas con cripto le cuestan al país más de $30 mil millones cada año. Como resultado, los reguladores quieren controles más estrictos sobre las estructuras de pago que conectan a los usuarios nacionales con socios internacionales.

Nuevo marco de intercambio cubre transferencias de criptomonedas

El banco central de Brasil adoptó una nueva estructura regulatoria que comenzará en febrero. El marco incluye las Resoluciones 519, 520 y 521. Estas medidas se aplican a los custodios, intercambios, intermediarios y empresas extranjeras que operan dentro de Brasil. Las empresas deben registrarse como SPSAVs y seguir las reglas sobre controles de lavado de dinero, divulgaciones, auditorías y protección de datos.

Los requisitos también incluyen niveles mínimos de capital que alcanzan 37.2 millones de reales. Los reguladores introdujeron un escrutinio más estricto para los movimientos de criptomonedas transfronterizos a través de la Resolución 521. La regla coloca a las stablecoins y varias transacciones de activos virtuales dentro del sistema de intercambio. La cobertura se aplica a los pagos internacionales, transferencias de criptomonedas relacionadas con el uso de tarjetas y movimientos hacia o desde billeteras de autocustodia.

Las empresas deben identificar a los clientes, rastrear umbrales y monitorear la actividad a través de los canales relevantes. El banco central informa que las stablecoins representan casi el 90% del volumen de transferencias de criptomonedas en Brasil. Los funcionarios afirman que los proveedores de servicios necesitarán herramientas sólidas en la cadena para apoyar el proceso de monitoreo ampliado bajo las nuevas reglas de intercambio de divisas.