¡Brasil refuerza la lucha contra el blanqueo de capital! El banco central endurece las reglas de regulación de activos virtuales y encriptación.

Reuters informa que el banco central de la mayor economía de América Latina anunció oficialmente el lunes nuevas reglas regulatorias para el comercio de activos virtuales (incluidos los Activos Cripto). Las nuevas reglas ampliarán el sistema actual que aborda el Blanqueo de capital y la Lucha contra la financiación del terrorismo, aplicándose estrictamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (Virtual Asset Service Providers, VASPs), regulando rigurosamente los pagos y transferencias internacionales de activos virtuales.

Resumen del nuevo contenido de Brasil

Según el anuncio en el sitio web del banco central, la nueva normativa entrará en vigor en febrero del próximo año. A partir de ese momento, todos los servicios ofrecidos a través de corredores de divisas y valores, distribuidores, así como plataformas de intercambio de activos cripto, deberán pasar por un proceso de autorización. Específicamente:

Cualquier compra, venta o intercambio de activos virtuales vinculados a monedas fiduciarias (como las stablecoins) se considerará una operación de divisas.

El uso de activos cripto para pagos o transferencias internacionales (incluyendo la liquidación de deudas a través de tarjetas bancarias u otros medios de pago electrónico) también pertenece a esta categoría.

Los proveedores de servicios de activos virtuales deben cumplir con las regulaciones de protección al cliente, transparencia de la información, blanqueo de capital (AML) y lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).

El nuevo marco también incluye requisitos de gobernanza y seguridad, mecanismos de control interno, obligaciones de informes y otras responsabilidades de cumplimiento.

El supervisor regulador Gil Nuevivan señaló en una conferencia de prensa que las nuevas regulaciones reducirán las oportunidades de fraude, estafa y blanqueo de capital utilizando el mercado de activos cripto.

Marco regulatorio de fondo

Desde 2022, el parlamento de Brasil aprobó un marco legal para la encriptación, estableciendo las bases para el estatus legal de los activos virtuales. Sin embargo, la implementación de esta ley depende de que el banco central desarrolle regulaciones complementarias. Durante este período, el banco central ha realizado al menos cuatro consultas públicas para recopilar opiniones del mercado y de la industria, preparando así la nueva normativa.

Además, el uso de monedas estables está creciendo rápidamente en Brasil. El presidente del banco central, Gabriel Galipolo, ha expresado públicamente que el aumento en el volumen de circulación de monedas estables que están relacionadas con actividades ilegales o son inestables es motivo de preocupación. Los formuladores de políticas señalan que, en comparación con criptomonedas volátiles como Bitcoin, las monedas estables son menos volátiles y se utilizan más comúnmente para pagos, muchos usuarios desean utilizarlas para eludir sistemas de pago tradicionales que están más regulados y tienen una mayor carga fiscal.

El significado y los desafíos de las nuevas reglas

Esta reforma regulatoria tiene una gran importancia para el ecosistema de activos virtuales y el sistema de regulación financiera en Brasil. En primer lugar, al incluir el comercio de activos virtuales en el ámbito de la regulación de divisas, el banco central ha aclarado su autoridad reguladora financiera, fortaleciendo el marco de lucha contra el blanqueo de capital y la financiación del terrorismo. En segundo lugar, esta medida también tiene un efecto positivo en la protección de los inversores, la transparencia en las transacciones y la confianza en el mercado.

Sin embargo, esta política también enfrenta muchos desafíos. Las autoridades reguladoras tendrán que fortalecer su capacidad de supervisión, realizando revisiones de autorización y supervisión continua sobre las plataformas de negociación, los corredores y los distribuidores. Además, para la industria, las nuevas regulaciones significan que los umbrales de entrada, el control interno y los costos de cumplimiento aumentarán, lo que podría generar presión competitiva para las plataformas pequeñas. Por otro lado, para los comerciantes o usuarios de servicios, tratar el intercambio de activos virtuales como transacciones de divisas podría acarrear nuevas obligaciones de cumplimiento, obligaciones de reporte y supervisión regulatoria, aumentando la complejidad del proceso de negociación. Actualmente, el mercado en general muestra un apoyo afirmativo hacia este avance regulador, ya que un entorno regulatorio normativo suele ayudar a atraer capital institucional y aumentar la confianza del mercado. Sin embargo, dentro de la industria también hay voces que advierten que las pequeñas plataformas o los servicios emergentes podrían enfrentar presión de cumplimiento y aumento de costos. Muchos profesionales y observadores también están preocupados de que si la regulación es demasiado estricta o los procedimientos son engorrosos, podría llevar a una disminución de la innovación, la fuga de capitales o la transferencia a mercados en el extranjero.

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