¡AI previene el desastre de bloqueo de cuentas! La incapacidad de usar la cuenta bancaria genera descontento entre la población.

En los últimos años, los casos de fraude en Taiwán han proliferado. Para fortalecer la lucha contra las organizaciones de fraude, la Comisión de Supervisión Financiera y la policía han impulsado varias medidas, que incluyen el congelamiento de cuentas sospechosas por parte de los bancos, la restricción de transferencias y la supervisión de transacciones de alto riesgo mediante inteligencia artificial. Sin embargo, estas medidas han provocado recientemente una "crisis de bloqueo de cuentas", donde muchas cuentas de ciudadanos inocentes han sido bloqueadas sin previo aviso, lo que ha causado inconvenientes en su vida diaria y ha generado un amplio descontento público.

El fraude en Taiwán es rampante, y los bancos están promoviendo sistemas de IA para combatirlo.

En los últimos años, los casos de fraude en Taiwán han sido rampantes. Para fortalecer la lucha contra las organizaciones fraudulentas (, especialmente el lavado de dinero a través de cuentas de testaferros ), la Comisión de Supervisión Financiera está promoviendo junto con 35 bancos, empresas emergentes de IA y la policía criminal la "Alianza Eagle Eye contra el Fraude". Esta alianza utiliza modelos de IA para analizar grandes volúmenes de datos financieros, detectar flujos de dinero sospechosos y comportamientos anómalos, y compartir modelos de riesgo con los bancos participantes.

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Como el principal banco de cuentas de depósito digital, Taishin Bank también ha lanzado el sistema AI "Taishin Warrior", que a través de la tecnología AI, emite alertas anticipadas y controla potenciales cuentas de alto riesgo. Además, ha firmado un memorando de cooperación contra el fraude con la Fiscalía del Distrito Norte para monitorear cuentas de alto riesgo, trabajando juntos para combatir casos de fraude significativo. Se dice que en 2024 ya se han bloqueado 612 cuentas de advertencia, con un monto bloqueado cercano a 70 millones.

Además, instituciones como el Banco de Taiwán, la Cooperativa de Ahorro y Préstamo, el Banco KGI y la oficina de correos han iniciado la congelación de cuentas "no transaccionadas durante mucho tiempo" o "de bajo saldo", limitando las transacciones automáticas.

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La lucha contra el fraude se ha ido al extremo, y los ciudadanos inocentes sufren el bloqueo de sus cuentas.

Según un informe de TVBS, la víspera de las vacaciones de medio otoño, muchos depositantes se encontraron en un lío debido a que los bancos "bloquearon cuentas con IA". Algunas personas, que solo usaron pagos móviles para comprar desayuno o llenar combustible, se dieron cuenta de que sus cuentas estaban restringidas; otros, debido a la compra grupal de banderas de un grupo de Corea, recibieron algunas pequeñas transferencias y la función de transacciones automatizadas de sus cuentas fue detenida; además, muchos que reciben su salario también se vieron afectados y tuvieron que tomarse un día libre para ir al banco a desbloquear sus cuentas. Los operadores respondieron que se estaba llevando a cabo un control de posibles listas de alto riesgo, y que las restricciones podrían ser levantadas una vez que se confirmara la razonabilidad del flujo de fondos.

Pero el público debe presentarse en la sucursal durante el horario laboral para detallar cada transacción, e incluso tiene que esperar la revisión de la IA para desbloquear la información, lo que ha llevado a muchos a quejarse de la incomodidad, no son solo las estafas las que están afectando.

La Comisión de Supervisión Financiera enfatiza que "no hay espacio para compromisos en la prevención y bloqueo del fraude".

El presidente de la Comisión de Supervisión Financiera, Peng Jinlong, expresó que la industria financiera es "víctima" en los problemas de fraude, y no "agresor". La Comisión continuará apoyando las medidas de prevención de fraude de la industria financiera, al mismo tiempo que exige a las empresas revisar sus prácticas excesivas, enfatizando que "no hay espacio para compromisos en la prevención y detención del fraude".

Peng Jinlong señaló que la industria financiera ha ayudado a la gente con servicios convenientes y rápidos durante muchos años, pero esta característica ha dado oportunidades a las estafas. Reiteró que la Comisión de Supervisión Financiera no aflojará las regulaciones debido a algunos casos controvertidos, sino que seguirá optimizando los métodos para lograr una prevención de fraudes más precisa, y ya ha solicitado a la Asociación Bancaria que establezca un "Comité de Prevención de Fraudes" encargado de planificar diversas estrategias.

Sin embargo, este comentario también provocó descontento entre los internautas, quienes gritaron "¡Si los cierran a todos, nadie será estafado!"

¡Este artículo trata sobre el desastre de bloqueo de cuentas debido a la prevención de fraudes con IA! La incapacidad de utilizar las cuentas bancarias ha causado descontento, apareciendo por primera vez en Noticias de la Cadena ABMedia.