المنظمة الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF) تشير إلى أن العملات المستقرة أصبحت الخيار الأول للأنشطة غير القانونية مثل كوريا الشمالية وإيران، وتقدر قيمة الأموال المرتبطة بالاحتيال بنحو 51 مليار دولار. ولمنع الثغرات في المحافظ غير الحافظة، تدعو بقوة الدول إلى تعزيز الرقابة على المُصدرين.
FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للأنشطة غير القانونية
وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال (FATF) مؤخرًا، تعتبر العملات المستقرة أكثر الأصول الافتراضية استخدامًا في الأنشطة غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذا تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على المُصدرين.
في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة من عمليات احتيال ونصب قد تصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.
كوريا الشمالية وإيران يعتمدان على العملات المستقرة
توضح FATF أن مجموعة لزاروس (Lazarus Group) الكورية الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية، كما أن الحرس الثوري الإيراني يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار، وتستغل الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير عملات USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، المُصدرة لعملة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية.
كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.
قراءة إضافية:
انخفاض قيمة العملة الوطنية بنسبة 90%! البنك المركزي الإيراني يشتري 500 مليون دولار من USDT لإنقاذ سعر الريال، والبنك الإيراني يتعرض لعطل، وتعرضت بورصات التشفير للسرقة! هل يمكن للبيتكوين أن يوفر حماية في حالة الحرب المعلوماتية بين تايوان والصين؟
ثغرة المحافظ غير الحافظة، وسجل قياسي في استقبال الأموال غير القانونية عبر العملات المستقرة
في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أدوات رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية.
وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة Chainalysis، موضحة أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وأن العملات المستقرة شكلت 84% من هذا الحجم، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في 2020.
المصدر: Chainalysis، حيث بلغت قيمة المعاملات غير القانونية في 2025 حوالي 154 مليار دولار، وكانت العملات المستقرة تمثل 84%
بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs الذي صدر في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية تلقت في 2025 ما مجموعه 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن 86% من تلك الأنشطة مرتبطة بالعقوبات.
ويؤكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات عبر السلاسل، ومنصات التداول اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية، حيث تتم في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات الرقابية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.
المصدر: تقرير FATF، الذي يوضح أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية
قيمة السوق للعملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات ضرورية لسد الثغرات
يجب الانتباه إلى أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة بشكل كامل على قوائم الحظر، لكنها تشدد على ضرورة تحميل المُصدرين والوسطاء مسؤولية مكافحة غسل الأموال.
وتوصي FATF بأن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، من خلال إنشاء قوائم سماح ورفض لتقييد المعاملات مع محافظ معينة. ويجب أن تتوفر لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، ووقف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية. وللتحديات التي تفرضها العمليات عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة.
حاليًا، تتجاوز قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الجهات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لملء الثغرات في القوانين والامتثال.
قراءة إضافية:
التحضير لقانون العملات الرقمية! يوشي بنك: القطاع المصرفي سيشهد ثلاث مسارات مالية، مع عدم التخلي عن العملات المستقرة والتوكنيزاشن
تأثيرات الحرب على بنوك غزة! ترامب يخطط لاستخدام العملات المستقرة بالدولار، لدعم المعاملات الرقمية
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
تُعرب أوبك+ عن قلقها إزاء تعرض منشآت الطاقة لهجمات، مؤكدة أن تكاليف الإصلاح مرتفعة وطويلة الأمد
أخبار بوابة: الرسالة، 5 أبريل، عقدت أوبك+ يوم الأحد اجتماعًا للجنة للتعبير عن قلق بشأن تعرض أصول الطاقة للاستهداف خلال الحرب بين الولايات المتحدة وإسرائيل وإيران، قائلة إن تكلفة إصلاح المرافق المعنية مرتفعة وتستغرق وقتًا طويلًا، الأمر الذي سيؤثر على القدرة الإجمالية على توفير الإمدادات. وأكد بيان الاجتماع أن ضمان أمن الممرات البحرية الدولية أمر بالغ الأهمية لضمان استمرار تدفق الطاقة دون انقطاع. كما أشار البيان إلى أن الهجمات على البنية التحتية للطاقة تثير القلق، إذ إن استعادة الأصول الطاقية المتضررة إلى التشغيل بقدرة كاملة تتطلب تكاليف مرتفعة وتستغرق وقتًا طويلًا، مما سيؤثر على القدرة الإجمالية على توفير الإمدادات.
GateNewsمنذ 10 د
يقول Drift إن استغلال 270 مليون دولار كان عملية استخباراتية كورية شمالية استمرت ستة أشهر
وفقًا لتحديث حادِثٍ تفصيلي نُشر من قِبل الفريق في وقتٍ سابق يوم الأحد، فقد سبق عملية الاستغلال البالغة 270 مليون دولار لبروتوكول Drift بعملية استخبارات استمرت ستة أشهر، وقام بها فريقٌ مرتبطٌ بدولة كوريا الشمالية.
قام المهاجمون أولاً بإجراء تواصل في حوالي خريف 2025 عبر جهةٍ كبرى في قطاع العملات الرقمية المشفرة c
CoinDeskمنذ 1 س
يزعم حرس الثورة الإيراني أنه يشن ضربات على مرافق الطاقة في عدة دول، ويحذر من أنه في حال تكرار استهداف المدنيين فسيتم توسيع نطاق ضرب المصالح الاقتصادية للولايات المتحدة.
أخبار Gate News، في 5 أبريل، أعلنت الحرس الثوري الإسلامي الإيراني في بيان أنها شنت ضربات على المصانع البتروكيميائية في الإمارات، وكذلك على المصانع في الكويت والبحرين، وعلى مصافي إسرائيل، وعلى مرافق الغاز الطبيعي في الإمارات. حذّر البيان من أنه إذا تكررت الهجمات التي تستهدف أهدافًا مدنية داخل إيران، فسيتم زيادة شدة الضربات ضد المصالح الاقتصادية الأمريكية في المنطقة.
GateNewsمنذ 2 س
يُهاجم رئيس البرلمان الإيراني الولايات المتحدة “بالنصر”، ويقول إنه في حال تحقيق 3 انتصارات أخرى سيتم “تدميرها بالكامل”
أخبار بوابة الأخبار، 5 أبريل، نشر رئيس مجلس الشورى الإسلامي الإيراني علي محمّد/كاليباف في ذلك اليوم على وسائل التواصل الاجتماعي صورة لحطام طائرة وتعليقًا، جاء فيه أنه إذا حققت الولايات المتحدة مثل هذا «الانتصار» مرة أخرى، فسيتم «تدميرها بالكامل». كتب كاليباف: «إذا حققت الولايات المتحدة 3 مرات أخرى مثل هذا الانتصار، فسيتم تدميرها بالكامل». كانت وسائل إعلام إيرانية مثل وكالة أنباء طلاب إيران قد نشرت سابقًا الصورة نفسها، قائلة إن ما يظهر في الصورة هو بقايا طائرة عسكرية أمريكية شاركت في عمليات الإنقاذ. وذكرت بعض وسائل الإعلام الإيرانية أن منشور كاليباف جاء هذه المرة للسخرية من «الانتصار المتخيّل» الذي زعم الرئيس الأمريكي دونالد ترامب أنه حققه.
GateNewsمنذ 3 س
هدد رئيس مجلس الشورى الإيراني بقطع حركة الملاحة في مضيق مندب، وهو المضيق الذي ينقل جزءًا كبيرًا من النفط والغذاء حول العالم
رئيس مجلس الشورى الإيراني محمد باقر قاليباف هدد على منصة تواصل اجتماعي بقطع الشحن التجاري عبر مضيق باب المندب، مشيرًا إلى أهمية هذا المضيق لعمليات نقل النفط والغذاء عالميًا. وقد تعرض مضيق باب المندب في السنوات الأخيرة لهجمات من جماعة الحوثيين المدعومة من إيران، حيث يمر عبره في عام 2023 حوالي 12% من نفط الشحن البحري العالمي.
GateNewsمنذ 7 س
