世界上最大的銀行現在因為一起$328 百萬美元的加密貨幣詐騙案而被起訴。

而且這一次，這筆錢並沒有首先出現在區塊鏈上。

它始於傳統銀行系統內部。

一項新的集體訴訟聲稱摩根大通幫助實現了由歌利亞風險投資公司(Goliath Ventures)運營的大規模龐氏騙局。

根據訴狀，這個計劃在2023年至2026年初期間從大約2,000名投資者籌集了約$328 百萬美元。

投資者被承諾從加密貨幣交易策略和流動性池中獲得穩定的月度回報。

但檢控官表示這項業務的運作方式像是典型的龐氏結構，其中新投資者的資金被用來支付早期投資者，而其餘資金被挪作他用。

調查人員稱，超過$250 百萬美元通過摩根大通商業銀行賬戶(由該公司控制)流動。

從那裡，大筆轉賬被發送到Coinbase和其他加密貨幣平台上的錢包和賬戶。

根據檢控官的說法，只有一小部分資金實際上被用於加密貨幣交易。

其餘的據稱被用於購買豪宅、旅遊、活動，以及用於維持該計劃運營的款項支付。

當投資者開始要求提款且支付速度放緩時，詐騙開始崩潰。

當局隨後凍結資產，將公司置於破產管理之下，同時調查人員追蹤資金的去向。

但這裡有一部分沒有人喜歡談論。

當一起詐騙涉及加密貨幣時，整個行業都會被指責。

但在這個案例中，據稱資金首先通過傳統銀行系統流動。

據報導，數億美元通過受監管的銀行賬戶流動，之後才到達加密貨幣錢包。

銀行不斷聲稱他們擁有世界上最先進的欺詐檢測和合規系統。

但不知何故，據稱$250 百萬美元通過這些系統流動，卻沒有人阻止。

這就是不舒服的現實。傳統銀行喜歡就欺詐問題向加密貨幣說教。

但一次又一次，資金首先通過他們的系統流動。

投資者現在提出的問題很簡單：

如果銀行應該是金融系統的看門人...

為什麼這麼大規模的詐騙案能夠持續多年通過他們的系統流動？