資產管理的整合未來：策略性演變

Jamie 是 FundSense 的創始人兼執行長。他在金融服務領域擁有超過25年的經驗，曾在標準普爾（Standard and Poor’s）和晨星（Morningstar）擔任高級銷售職務，管理與一線銀行和資產管理公司的全球合作關係。在2020年成立 FundSense 之前，Jamie 曾是德國財富科技公司 aixigo 的英國區負責人。

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由摩根大通、Coinbase、貝萊德、Klarna 等高層閱讀

儘管經歷超過十年的數位轉型，仍有一個傳統工具持續支撐著資產管理行業的運作：電子表格。

它熟悉、彈性十足，但也越來越成為進步的障礙。

在一個運營精確度與速度直接影響績效的行業中，依賴手動解決方案和碎片化系統已不僅僅是低效，而是具有風險的。從基金發行到監管報告，關鍵流程仍由從未為企業級規模、治理或控制而設計的工具支撐。
這個挑戰並非源於惰性，而是來自碎片化。

多年的演變使得生態系統成為一個由專業供應商拼湊而成的拼貼畫，資料、研究和分析豐富，但在工作流程自動化和整合能力方面卻有限。另一方面，則是大型自動化平台，提供強大的工具，但缺乏資產管理細節的專業對接。

結果是？專案停滯不前。自動化遇到瓶頸。不是技術不行，而是因為它常常缺乏對行業複雜性的內在理解——包括監管層級、範本和微妙規則。

挑戰不在於建立自動化，而在於讓它具有意義。除非你了解行業的實際運作方式，否則你所做的只是為舊問題添加新工具。

前進的道路不在於徹底顛覆，而在於策略性增強。最有效的運營模式如今是那些能降低摩擦而非增加摩擦的模式。它們能提升已有的優點，消除不足之處，並彌補傳統工具如電子表格長期試圖掩蓋的裂痕。

這種向更智能連接和模組化、互操作系統的轉變正在重新定義最佳實踐。無論是與產品主數據整合、簡化股份類別發行，還是促進部門間的平行任務執行，重點都在於打造與資產管理工作流程的獨特形狀相契合的系統。

推動這一演變的關鍵是領域專業知識。僅靠技術是不夠的。有效的轉型需要對資產管理者的運作方式有深入了解——從業務規則層級到合規限制和資料標準。沒有這些洞察，自動化最多只是表面功夫。

真正的整合也意味著接受日常運作的格式和現實。PDF、CSV、API、Word 文件——現代解決方案必須能從多種來源獲取並標準化資料，而不僅僅是依賴單一專有資料源。而且，這些都必須在企業規模下完成，經常跨越十個或更多內部和外部系統。

但也許最根深蒂固的障礙是文化：電子表格作為預設工具。從生命週期管理到報告，電子表格本身就難以治理、審計或擴展。它們可能提供短期彈性，但卻犧牲長期韌性。

擺脫電子表格的文化轉變不僅關乎工具，更關乎信任。電子表格提供一種可見、親手操作的控制感。轉向自動化、整合的系統需要相關人員——尤其是運營、合規和IT部門——信任那些他們“看不見”的資料流。

因此，採用不僅是技術問題，更是行為層面的挑戰。

成功的轉型始於辨識已有信任的地方——在人、流程或部分系統——並從那裡建立。這也是為什麼與現有工作流程相符的模組化解決方案比全面系統改造更容易獲得推動。它讓團隊能立即看到效率和準確性的提升，而無需放棄已有的知識。

這種方法也為長期策略帶來清晰：建立一個能隨公司成長的彈性基礎架構。運營領導者不再尋找單一用途的工具，而是尋求能隨時間調整、整合新資料來源、符合新興規範，並在產品生命週期的每個階段提供清晰審計軌跡的平台。

未來呈現出一個更智慧的運營層——連接團隊、標準化輸入，並釋放出過去散落在不同系統或電子表格中的即時洞察。雖然許多公司仍處於這一轉型曲線的某個階段，但趨勢已經明確。
企業範圍內的協調正成為新的黃金標準。

這意味著打破團隊之間的孤島——產品、合規、分銷、資料——並消除重複的努力。這也意味著確保經過批准的資料點不需要由不同團隊重複輸入。更重要的是，能更快、更完整、更可靠地呈現關鍵資訊。這是一個從任務效率轉向系統智慧的轉變。

對於仍在變革早期階段的公司，有好消息：這並不是要拆掉一切重新來過。它是關於理解什麼是傳統的、什麼是持久的，並在兩者之間建立橋樑。
效率不再只是局部的提升，而是整個企業的協調。它不是要取代人或部門，而是要消除它們之間的摩擦。

展望未來，轉型的速度只會加快。監管壓力持續升高。投資者對透明度和敏捷性的需求日益增加。而操作、市場和客戶資料的龐大數據量，也正逼迫傳統系統到達極限。

在這樣的環境下，仍固守過時工具的公司將越來越處於劣勢。不僅在成本或合規風險方面，更在於應對、調整和競爭的能力。

而那些投資於更智慧流程的公司——相互連結、由專業知識驅動、為變革而建——則在奠定更持久的基礎。

因為最終，資產管理運營的未來並非為了破壞而破壞，而是為了更智慧的連接、更佳的流程，以及放棄那些已不再適用的工具。在這個意義上，超越電子表格不僅是操作上的改善，更是一場策略性的進化。