英國財富管理公司股價下跌，因人工智慧傳染效應擴散

英國最大財富管理公司股價週三因對新型AI引導投資工具可能帶來的干擾的擔憂而大幅下跌。

英國最大財富集團聖詹姆士廣場（St James’s Place）股價下跌超過13%，此前美國金融科技公司Altruist推出了一款幫助財務顧問為客戶量身定制投資策略的工具。

此舉令投資者感到不安，擔心該技術可能削弱傳統行業的地位。在美國，查爾斯·施瓦布（Charles Schwab）週三下跌3.8%，延續前一交易日7.4%的跌幅。

隨著擔憂擴散到英國，AJ Bell下跌8%，而Quilter和阿伯丁集團（Aberdeen Group）則都下跌超過5%。

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週三，科技股和金融股在歐洲表現最差，Stoxx Europe 600金融子指數下跌2%。

瑞士財富管理公司Julius Baer下跌3%，歐洲最大財富管理公司瑞銀（UBS）下跌2.8%，而法國資產管理公司Amundi下跌2%。

財富管理公司股價的突然下跌凸顯出那些被視為AI潛在輸家的公司，現在突然成為投資者的目標。

這次拋售反映出對軟體、數據和分析股的類似壓力，上週由於對Anthropic新型編碼插件工具可能帶來的干擾的擔憂，這些股票曾大幅下跌。

週三，這些公司中的一些股價進一步下跌。英國金融時報100指數的商業數據提供商Relx也下跌超過6%。

巴克萊（Barclays）歐洲股票策略主管Emmanuel Cau表示：“AI創新速度如此之快，幾乎每週都會推出新工具——市場正在尋找下一個AI輸家。”

他補充說，這一波行情顯示出“先賣後看”的投資心態，所謂的“輸家”被“無差別”拋售。

週二，洛杉磯的Altruist表示，其新規劃工具可以通過分析稅務申報、薪資單和會議記錄，在“幾分鐘內”幫助制定個性化的稅務策略。它還可以探索“假設”情景，包括房產出售或退休轉變。

Altruist的創始人兼CEO Jason Wenk表示：“這擴展了一個顧問能處理的範圍，提高了結果標準，也讓普通建議變得更難以辯護。”他所提到的AI平台名為Hazel。

週三，英國財富管理公司的股價仍承壓，聖詹姆士廣場董事長Paul Manduca表示，股價下跌“令人驚訝，幾乎可以確定是過度反應”。

他說：“在這個快速變化的世界裡，面對面建議需求很高”，並補充公司也在利用AI工具來提供服務。

Altruist宣布推出新規劃工具，讓這家此前鮮為人知的公司一舉成名。該集團去年四月在由新加坡主權財富基金GIC領投的融資輪中估值19億美元。

包括Salesforce Ventures、Geodesic Capital和Baillie Gifford在內的投資者也參與其中。

Panmure Liberum的分析師Rae Maile表示，所謂的機器人投資建議（robo-advice）已存在一段時間，但僅依賴此類模型的供應商都未能成功。

他質疑擁有複雜財務規劃需求的個人，從退休金到遺產稅，是否會“相信全部交由電腦來解決”。

“你甚至知道要問哪些問題嗎？真正富有的人總是想要個人化服務。”

Quilter的首席執行官Steven Levin表示，英國財富市場仍然是一個“極具吸引力的結構性增長機會”。

“過去幾年，我們一直在投資顧問和技術方案，以提升顧問的生產力，讓我們能更高效地服務更多客戶，”他說。

Levin表示，“絕大多數”Quilter的收入和利潤來自平台管理費和資產管理費，而非顧問費用。

AJ Bell表示，將AI視為提升效率和改善客戶及顧問體驗的機會，並在客戶服務應用中使用GenAI。