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Gate 廣場｜2/24 今日話題： #马年开工第一帖
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了解DCA交易：使用平均成本法的自動建倉
美元平均成本法（DCA，Dollar-Cost Averaging）是一種透過自動交易系統有條不紊地累積加密貨幣的方法。這些DCA交易機制使投資者能在預定的時間間隔和固定金額內購買數位資產，從而系統化投資流程並降低價格波動的影響。透過將購買分散於一段時間，而非一次性投入全部資金，DCA策略有助於建立較有利的平均進場價格，同時降低市場時機風險。
這種系統化的買入方式對三類投資者特別有價值：尋求穩定累積的長期加密貨幣持有者、不關心短期價格波動的買入持有者，以及無法持續監控價格走勢的活躍市場參與者。
什麼是DCA？它如何降低市場風險？
DCA投資的基本原則是在固定的時間間隔（每週、每日或每月）執行定期購買，無論當前市場價格如何。與試圖掌握市場底部的時機不同，這種自動化方法在價格下跌時購買更多，價格上漲時購買較少，自然在投資期間內平均你的進場成本。
例如，一位投資者每月投入1,000美元，持續六個月。在波動較大的期間，當價格下跌時，這1,000美元能買到更多幣；當價格上漲時，則買到較少幣。六個月後，平均購買價格通常介於高點與低點之間，提供比預測最佳進場點更佳的風險調整位置。
設定你的DCA交易參數
建立有效的DCA交易系統需要了解幾個關鍵參數，這些參數控制自動購買的執行方式。
投資貨幣：指定你的資金資產，通常為穩定幣如USDT或USDC，以在累積期間提供價格穩定。
目標資產：選擇一種加密貨幣或建立多元化投資組合（大多數平台支持每個DCA安排3-5個幣種）。
固定購買金額：決定每次投資的金額。交易者可能設定每次500美元，並在每個間隔自動扣款。
購買頻率：選擇購買間隔——每日、每週或每月。此頻率決定你的總投資在時間上的分布。
最大總投資額：可選擇限制總投入金額。一旦達到此上限，DCA系統會自動停止購買，並將累積的幣轉入你的主帳戶。
實務範例：多幣種投資組合策略
假設一位投資者Alex設計一個DCA系統，參數如下：
在五週內，Alex執行五次自動購買：
第1週：BTC價格為29,000美元，ETH為1,500美元。600美元購買0.0207 BTC，400美元購買0.267 ETH。
第2週：BTC跌至28,000美元，ETH降至1,400美元。600美元購買0.0214 BTC，400美元購買0.286 ETH。
第3週：進一步下跌——BTC為27,000美元，ETH為1,300美元。購買量增加：0.0222 BTC與0.308 ETH。
第4週：開始回升——BTC為28,000美元，ETH為1,400美元。購買量回到中等水平：0.0214 BTC與0.286 ETH。
第5週：完全回復——BTC為29,000美元，ETH為1,500美元。最後一輪購買0.0207 BTC與0.267 ETH。
五週後的累積結果：
平均進場價格計算公式： 平均進場價格 = 總投入資金 ÷ 累積的幣數
BTC：$3,000 ÷ 0.1065 BTC ≈ 28,180美元 ETH：$2,000 ÷ 1.4125 ETH ≈ 1,416美元
DCA與一次性投資的績效比較
系統化的DCA購買相較於一次性大額購買的優勢十分明顯。
如果Alex在第1週一次性投入全部5,000美元（將3,000美元分配給29,000美元的BTC，2,000美元分配給1,500美元的ETH），結果會是：
一次性購買（僅第1週）：
而採用五週的DCA策略則是：
儘管投入金額相同，DCA策略在波動的五週期間累積了更多的加密貨幣。它捕捉到在第3週的低點（價格下跌時）以及隨後的回升，產生了較佳的累積數量。
DCA交易的注意事項與風險管理
建立DCA交易系統時，需留意以下幾個操作因素：
資金帳戶管理：每次預定購買前，系統會自動從你的指定帳戶扣款以執行交易。請確保帳戶中有足夠的資金以支援整個DCA期間的購買。如資金不足，系統會暫停購買（不會自動終止），待你補足資金後，購買會在下一個預定時間點繼續。
最大投資限制：設定最大總投資額後，系統在達到此上限時會停止購買，並將累積的幣轉入你的主帳戶。例如，若最大投資為5,500美元，且每週投資1,000美元，則第六次購買只會執行到剩餘的500美元，之後停止。
適合活躍交易者：DCA交易特別適合沒有時間持續監控市場的投資者。自動化購買流程幫助你排除情緒和時機判斷的壓力，專注於長期累積。
市場波動的優勢：在價格劇烈波動的期間，DCA策略表現尤佳。較大的價格波動會產生更有利的平均效果，使你的固定資金在下跌時能獲得更多單位，並在回升時持續累積。
現代交易平台普遍提供DCA功能，使這種系統化投資方式變得容易實行，適合追求紀律性長期累積策略的加密貨幣交易者。