什麼是 KYC 以及為什麼在加密貨幣領域中需要驗證

KYC 是「了解您的客戶」（Know Your Customer）的英文縮寫，代表一套現代金融平台必須遵守的程序與措施。KYC 不僅僅是形式上的流程，而是確保安全、遵守法規、保護用戶與平台免受金融風險和非法活動的重要機制。

KYC 是加密貨幣交易安全的基礎

身份驗證是進入現代加密貨幣平台全部服務的必要條件。KYC 過程有助於降低帳戶風險，並保障用戶資金安全。

KYC 驗證的主要目標包括：

1. 安全性與合規。 所有加密貨幣平台都必須依照相關法律進行驗證，確保交易環境安全，並保證所有用戶都已完成身份驗證。

2. 防止非法活動。 KYC 是防止平台被用於洗錢、資助恐怖主義及其他非法行為的關鍵工具。驗證能在早期發現可疑活動。

3. 提升服務品質。 通過 KYC 驗證的用戶可享有擴展功能，包括用法幣購買加密貨幣、投資產品，以及更高的提款限額。

4. 獨家優惠。 驗證用戶可參與專屬促銷、活動及新項目發布。

5. 帳戶恢復便利。 驗證資料完善的帳戶在遺失登入資訊時更易恢復，因為有額外的身份識別方式。

驗證流程與所需文件

KYC 驗證等級

現代平台提供多層次驗證，每個層級所需資料不同，並提供不同特權：

• 標準驗證：身份評估與身份證明文件審核。
• 進階驗證：額外要求提供居住地址證明。
• Pro 驗證：更嚴格的全面審查。

驗證所需文件

需提供由用戶國籍國家發行的證件，證明身份的文件包括：

• 護照（國內護照除外）
• 身份證（ID卡）
• 居留證
• 駕照

學生證、工作簽證和旅遊簽證不被接受。

地址證明文件

若需證明地址，平台接受以下文件：

• 顯示完整姓名與地址的身份證件
• 水電費帳單
• 官方銀行對帳單
• 政府發行的地址證明
• 網路、電視或家庭電話帳單
• 稅務申報表
• 地方稅單
• 登記證明

注意：地址證明文件（除身份證外）必須在最近三個月內，超過三個月的文件將不被接受。

不接受作為地址證明的文件：

• 國民身分證
• 行動電話帳單
• 保險單
• 醫療帳單
• 銀行交易收據
• 銀行或公司出具的附函
• 手寫帳單或收據
• 邊境通行證
• 郵政信箱

文件上傳的重要要求

為確保驗證順利，請遵守以下規定：

1. 只上傳原件照片。 不接受電子掃描件或複製品。文件須拍攝清楚，所有細節皆可見。

2. 避免反光與閃光。 文件須拍攝清楚，無陰影、反光或其他干擾。

3. 確保臉部位置正確。 在驗證過程中，臉部須居中、光線良好且完整可見。

4. 使用一致的姓名。 標準與進階驗證需使用相同姓名。更改姓名需重新完整驗證。

驗證時間與常見拒絕原因

驗證所需時間

一般約需15分鐘完成標準驗證，但若遇到問題或需額外審查，可能延長至48小時。

若超過48小時未完成驗證，建議聯繫平台客服。提交申請後，會收到自動回覆與案件編號，客服會在一個工作日內聯繫。

常見拒絕原因

驗證可能被拒絕的原因包括：

1. 同一個人有多個已驗證帳戶。 每人僅能有一個驗證帳戶，重複驗證會被拒。

2. 臉部辨識失敗。 確保臉部在畫面中央，光線良好，整個臉部清楚。

3. 文件辨識失敗。 文件須清晰無反光、無遮擋，所有元素皆可辨識。

4. 上傳為截圖或複製品。 僅接受原始照片，掃描或複製版本不合格。

5. 文件不符合要求。 文件須由用戶國籍國家發行，且屬於接受範圍。

6. 違反使用條款。 如未滿18歲、居住在限制國家等情況，驗證會被拒。

KYC 驗證中的個資保護

所有驗證資料都會依照嚴格的安全措施進行處理與保密。KYC 過程中，所有個人資料都會進行加密，僅用於身份驗證與合規用途。

平台保證用戶資料：

• 以現代標準加密存儲
• 僅用於驗證與法規遵循
• 未經用戶同意不會提供給第三方
• 不用於行銷
• 受到防護，避免未授權存取

常見KYC相關問題

驗證完成後，我可以更新資料嗎？

可以，但需符合以下條件：

• 已完成驗證
• 為主帳戶（非子帳戶）
• 帳戶未被封鎖或限制
• 資料未在更新或轉移中

更新流程約需兩小時。

KYC 驗證如何判定地理限制？

地理限制僅依據用戶國籍判定，而非目前居住地，以符合國際法規與制裁規定。

子帳戶可以進行KYC驗證嗎？

不行，只有主帳戶能進行驗證。子帳戶無法獨立驗證。如需在其他帳戶使用驗證，須將KYC資料轉移至新主帳戶，依照平台流程操作。